Jag fortsätter köpa

Inlägget innehåller reklam för Avanza

För ett litet tag sedan skrev jag om att vi hade haft ett mycket begränsat nysparande och sett på innevarande år har vi till och med haft ett negativt sparande.

Vi gick dock in i 2022 med en ganska stor buffert och en ganska rejäl portion av portföljen i räntor.

Under de senaste månaderna har jag ökat belåningen, minskat bufferten och nallat på räntedelen av portföljen för att dels öka på min generella exponering mot aktiemarknaden men också för att köpa specifikt.

Mest pengar har jag lagt i de breda fonder jag valt för portföljen. Typiskt sett kör jag in mycket pengar i AMF Aktiefond Global* och Avanza Sverige* samt en del mer nischade fonder.

Men jag drog nyss ut en lista över mina senaste affärer och jag konstaterade kvickt att jag har gjort ca 450 transaktioner i år där 440 är köp.

Jag har skjutit ganska brett men stora köp har gjorts i Investor* och Lundbergs* vilket jag ser som ganska trygga, breda basinnehav. Nu under våren har värderingarna på innehaven kommit ned samtidigt som substansrabatten har varit relativt hög även sett historiskt.

Jag har också fyllt upp min portfölj med preferensaktier och D-aktier. Det är en mindre del av portföljen jag har som balans mot övrigt och jag ser som en hybrid mellan rena stamaktier och ränteplaceringar. När nu avkastningen närmar sig 8 % i flera av dem känns det som en vettig nivå även med inflation och räntehöjningar. Jag har svårt att tro att det kommer vara för evigt så även om det kanske är en kortsiktigt dålig affär tror jag att det kan bli okej på lite längre sikt.

Jag har även laddat på med fastigheter i form av Castellum* och SBB*. Ja det riskerar att vara utmanande för dem på lite kortare sikt men även med eventuellt uppblåsta värderingar är SBBs stabila kassaflöde, finansiella ställning och en substansrabatt på nära 50 % lockande. Många av innehaven är inflationsjusterade och ränte- och kapitalbindningen är förhållandevis lång och med över fem procents direktavkastning vågar jag chansa.

Sist men inte minst har jag köpt i saker som har lidit av kapitalmarknadens osäkerhet. Det kan vara för att det är svårigheter i försörjningskedjorna eller för att företag som har växt med hjälp av förvärv och/eller företag där vinsterna ligger längre fram i tiden. Dessa typer av bolag får det antingen svårt i tider av osäkerhet, inflation och ränteoro eller så tar aktiekursen rejält med stryk.

Några bolag jag köpt lite extra i är AQ Group*, Inwido*, Instalco* och Humble Group*.

Det är min absoluta övertygelse att det som helhet kommer vara bra på lång sikt. Några innehav kanske kommer få det svårt men några kommer rida ut eventuella kriser och om 30 år kommer nog portföljen vara värd ganska mycket mer än den är idag.

Har du gjort någonting på aktiemarknaden i år?

Länkar markerade med * är en s.k. affiliatelänk. Om du följer den länken och köper någonting eller blir kund kommer jag få en provision för det. Tack för att du väljer att stötta mig på det viset.

Jag tror inte på kontorsdöden utan köper tillbaka Castellum

Inlägget innehåller reklam från Avanza

Det har varit mycket snack om kontorsdöden sedan pandemin inleddes. Folk kommer aldrig vilja sitta på kontor igen. Jag tror inte det är sant.

Jag kan för all del se ett scenario där vi vill vara mer flexibla. Jobba lite hemma och lite på kontor men när jag väl åker in till kontoret vill jag också ha möjlighet att hålla lite avstånd till min snoriga kollega så själva kontorsytan önskar jag nog skall vara flexiblare än den var tidigare.

På det hela taget tror jag att vi i ett normaliserat tillstånd kommer behöva kontorsytor i centralorter även framgent.

Med det sagt finns det så klart hot och risker men med en väldiversifierad fastighetsportfölj borde man kunna känna sig ganska trygg så länge man köper aktien till ett vettigt pris.

Castellum*

Castellum* är ett fastighetsbolag med halva portföljen i kontorsmarknaden men som bilden nedan visar är man investerad på många olika marknader och inom många olika områden.

Det har varit viss osäkerhet under året avseende ledning och ägare men man har kommit lite längre i det att man utsett en ny VD. Briljana Pehrsson var tidigare VD på Kungsleden och har lång erfarenhet därifrån och eftersom Castellum* köpte upp Kungsleden nyligen borde hon känna en stor del av fastighetsportföljen redan också.

Sen finns det fortfarande osäkerheter men det finns också möjligheter. Storägaren Rutger Arnhult äger halva fastighetssverige och det verkar onekligen som att han önskar av Castellum att det bolaget skall följa sin inslagna väg.

Man har ökat på transaktionshastigheten en del de senaste åren och resultaten är aningen svängigare men det är fortfarande en mycket stabil verksamhet med trygga och säkra tillgångar. Det finns så klart möjlighet att räntorna stiger men det brukar betyda att inflationen också stiger (eller tvärt om) och då bör för all del fastighetsvärdena gå ned på grund av räntan men i takt med inflationen höjs hyrorna vilket bör motverka en del av räntehöjningens resultat.

Det går att argumentera fram och tillbaka ganska länge men en sak är säker och det är att jag de senaste 10 åren har tjänat bra med pengar på mitt innehav i Castellum* även om vi har upplevt den ena krisen efter den andra och tryggare utdelning än deras får man leta efter.

Jag tror på en tillväxttakt avseende förvaltningsresultatet på 5-10 % om året per aktie under många år framöver och jag tror på ganska stabila värderingar av portföljen. Jag ser inte att portföljen är försiktigt värderad men jag tror ändå att det finns en rimlighet i värderingen samtidigt som storleken ger styrka.

Därför köper jag gärna aktien när den handlas runt eller under substansvärde så länge priset per resultatkrona också är rimligt vilket jag anser att det är.

Jag köpte mina första aktier efter återgången till börsen i mitten av oktober i år för runt 220 kr och jag fyllde på igen precis innan jul när kursen dippade ned mot 335 kr.

Än så länge är det ett litet innehav men alla mina innehav är än så länge små i jämförelse med vad de en gång var men det kommer.

Länkar markerade med * är en s.k. affiliatelänk. Om du följer den länken och köper någonting eller blir kund kommer jag få en provision för det. Tack för att du väljer att stötta mig på det viset.

Börsen kontra onoterat?

Inlägget innehåller reklam från Avanza

Det finns så mycket jag vill göra men som jag inte vågar göra eller känner mig redo för. Jag hade velat direktäga hyreshus för jag är ganska säker på att det är en god investering men dels behövs det en hel del eget kapital (eller att man köper någonstans där jag inte är) och i alla fall i början måste man vara beredd att göra en hel del själv.

Jag hade velat äga skog för det är ytterligare en av de relativt trygga tillgångarna man kan belåna och skapa en riskjusterat hygglig avkastning på. Men det är i stort sett samma svårigheter som med byggnader.

Jag hade velat vara affärsängel och köpa delar av små, onoterade verksamheter men då främst tråkiga, lönsamma verksamheter snarare än att investera i innovativa idéer i mycket tidig fas. Men där saknar jag kontakterna och säkert även kapitalet.

Börsen

Det är det som är så fint med börsen och dess möjligheter.

För knappt 9000 kr investerat i fastighetsbolaget Diös* blir man ägare till en kvadratmeter uthyrningsbar area. Vill man istället äga de fastigheter som Castellum* äger får man slanta upp närmare 16000 kr per kvadratmeter och den billigaste kvadratmetern jag hittade när jag letade lite snabbt var det pyttelilla Göteborgsbolaget Slottsviken* där en kvadratmeter kostar ungefär 5000 kr.

Samma sak kan man göra med skog. En hektar av Holmens* skog kostar ungefär 50 000 kr. Samma mängd SCA* skog kostar ca 40 000 kr och den kanadensiska skogen som Acadian timber* äger får man för ungefär 5000 kr/hektar.

Och noterade bolag med ett börsvärde på under 50 milj är i Sverige ungefär 100 st om man inte räknar de olika onoterade handelsalternativen som finns. För under en halv miljon kan man således köpa 1 % av ett sådant bolag men man kan också välja att köpa en mindre del men ändå en så stor del som man känner sig bekväm med; i nästan vilken affärsidé som helst. Och man måste ju inte äga procent av en verksamhet för det viktiga är ju procent i avkastning.

Skillnader

Direktägande utanför börsen ger en helt annan riskprofil men också tillgång till andra saker. Priserna kan vara lite lägre på vissa saker och man kan ibland erbjuda andra värden än rent monetära i utbyte mot ett ägande.

Men börsens möjligheter är ändå fantastiska. Ett enda knapptryck bort finns allt från brasilianska odlingar, fintech och fastigheter till kazakstanska urangruvor till världsledande techbolag som Apple* och Microsoft*.

Tillsvidare håller jag mig kvar på börsen och gräver och letar efter roliga saker att äga men om hundra år kanske även jag vågar köpa saker utanför börsen också.

Vad tänker du om börsen kontra onoterat?

Länkar markerade med * är en s.k. affiliatelänk. Om du följer den länken och köper någonting eller blir kund kommer jag få en provision för det. Tack för att du väljer att stötta mig på det viset.

Vad skall man tycka om Rutger som Castellums ordförande?

Inlägget innehåller affiliatelänkar

För den som inte följer Castellum kan jag nämna att det har varit lite turer runt det fastighetsbolaget det senaste halvåret. Dels har man förlorat en budstrid om ett norskt fastighetsbolag och dels har det varit bråk om vem som skall sitta som ordförande 2021.

Varför det senare varit en het potatis är för att storägaren Rutger Arnhult också är storägare och styrelseordförande eller VD i två andra fastighetsbolag vilka är direkta konkurrenter till Castellum. 

På stämman den 25/3 valdes tillslut Rutger till ordförande och som han lovat klev han ned från konkurrerande styrelse/VD uppdrag direkt efter att det var klart.

Han har också varit tydlig med att han inte har som ambition att förändra Castellums strategi utan att företaget är på rätt väg.

Jag tänker inte låtsas att jag har koll på vad motivet bakom hans korsägande är eller vad den långsiktiga planen är men fastigheterna i Castellum är bra och jag har svårt att se att han skulle få för sig att förstöra ett av Sveriges största fastighetsbolag.

Med det sagt skall man inte vara naiv. Det finns massor av sätt att ge sig själv massa fördelar om man sitter på den här platsen som herrn håller och det är tydligt att det finns folk i storfinansen som ser risker i det här upplägget.

Jag förstår också riskerna men jag har bestämt mig för att jag egentligen inte orkar bry mig innan det står klart att Rutger inte är bra för bolaget. Just nu har bara risken ökat vilket syns i aktiekursen och om Rutger håller sig bolaget troget och låter Castellum växa som historiskt är jag övertygad om att jag kommer vara rikare om 10 år än jag är idag tack vare det här innehavet.

Hur tänker du om hela den här historien?

Utdelningarnas tid är här

Inlägget innehåller affiliatelänkar

De senaste veckorna har bokslutskommunikéerna haglat in och det har varit en helt okej läsning ändå tycker jag. Speciellt om man tar hänsyn till den andra vågen av covid som slog till i höstas.

Cloetta och H&M var ju ganska svaga rapporter men både verkstad och bank har haft det okej och Atlas Copco höjde utdelningen, sin vana trogen, även om 4,3 % inte är den högsta höjningen i världshistorien.

Investor berättade nyligen att man återgår till den tidigare planerade utdelningsnivån om 14 kr och Castellum är som en klocka och levererade ett mycket trevligt resultat tillsammans med en utdelningshöjning om 6,2 %.

På det hela taget ser det ut att ha gått ganska bra även om vissa branscher har haft det svårt. Börsen har gungat ganska bra med både upp och nedgångar på flera procent om dagen vissa dagar. Det tolkar jag som ett tecken på att man kanske inte riktigt vet vad den närmaste framtiden har att erbjuda för i vissa fall ser man att verksamheten hålls uppe men på andra ställen ser man att det bara är en tidsfråga innan det kommer bli riktigt jobbigt om inte samhället öppnar upp sig igen.

Jag väljer i alla fall att se det positivt. Jag hyser en tilltro till att de flesta av oss i Sverige kommer vara vaccinerade innan sommaren är över och med det hoppas jag att ekonomin kan börja repa sig. Tills dess har en hel del bolag i min portfölj en rejäl kassa som antingen skall handlas upp eller delas ut och än så länge verkar det som om många bolag väljer att dela ut, i alla fall en del.

Om bara någon månad börjar de seriösa summorna utdelning ramla in på kontot och det skall bli mycket trevligt efter den relativa torka vi hade förra våren. Jag hoppas hinna köpa lite fler aktier innan utdelningsregnet börjar på allvar men oavsett vad ser jag fram mot att bli riktigt jädra blöt i den annalkande utdelningsstormen som jag ser framför mig under 2021.

Månadsavstämning december

Inlägget innehåller affiliatelänkar

December inleddes med en förkylning och avslutades med en förkylning. Jag visste inte att man kunde få en förkylning som gjorde att man förlorade doftsinnet om det inte var Covid men enligt testet jag gjorde i början av december kan man tydligen det... Låt mig vara aningen tveksamt inställd till testets träffsäkerhet men det enda detta egentligen innebar var att vi var ännu mer noggranna med att vara isolerade under storhelgerna.

I övrigt var december ganska trevlig men istället för snö och ljus avslutades året med ett grått pissregnande som höll i sig i närmare en vecka. Det är trist men envis som jag är blev det cigarr och portvin på nyårsafton.

Bild: Pixabay.com

Ekonomi

Den här månaden var rejält hektisk. Dels var jag med i en näve IPO:er som genererade några extra tusenlappar och jag bytte Pioneer till Fastpartner D när skattesituationen i Norge förändrades och så har jag skyfflat runt lite i fondportföljerna men till detta kommer också att jag också fått löst en hel del pengar när de sista av de projekt jag investerat i via Tessin betalat ut. Sedan tidigare har jag valt att inte investera via Tessin mer så nu skall jag hantera alla de pengarna.

Den här månaden har lite av pengarna och nysparandet (ca 0,5 % av portföljvärdet i varje) gått in i Xact högutdelande när den dippade mot 116 kr igen. Castellum fick en portion när den gick under 200 kr och Tele 2 fick en portion under 108 kr. Akelius D fick också en portion när den dippade ned till 1,51 euro och sist men inte minst köpte jag ett nytt litet bolag som beskriver sig som en teknikhandelskoncern och som är en serieförvärvare (ungefär som Indutrade) nämligen Christian Berner Tech Trade. Jag får försöka hitta tid att skriva om det bolaget för det är ett riktigt spännande litet bolag.

Portföljutveckling

Det egenhopsnickrade AVL-indexet avslutade månaden på +2,17 % (+11,62 %). YTD ger detta ett resultat för indexet på totalt +12,75 % (+10,36 %). 

Portföljen avslutade månaden på +3,19 % (+10,02 %) vilket summerar året till totalt +15,58 % (12,01 %).

Att avsluta skitåret 2020 på det här viset med portföljen är ändå ganska fantastiskt. Jag är mer än nöjd.

Sparande

Sista månaden med absurt hög inkomst. För all del är absurditeten aningen lägre den här månaden men jämför jag det jag vet jag kommer få nästa månad med det jag fick den här månaden så landar den här lönen på ungefär dubbelt av normalt.

Den här månaden sparade jag 91,38 % (85,95 %) och tar man bort utdelningarna blir det fortfarande drygt 80 % i sparkvot. Det hade nog egentligen varit mer rimligt att spara 80-85 % den här månaden men om jag petade in det där lilla extra kom jag upp i en magisk siffra i totalt sparande för helåret.

På helårsbasis blev nämligen sparkvoten totalt 70 % (67,88 %). Det är en ganska vansinnig nivå om man betänker att jag i början av året till och med tog ut några tusenlappar för att betala av billånet (en transaktion jag inte räknade som sparande).

På det hela taget är det inte så galet mycket mer än förra året. Tittar jag tillbaka har jag inte tjänat så galet mycket mer än förra året men allt extra har gått till sparande så det som förra året var lite ansträngande (63% sparande) var i år helt utan ansträngning. Tänk så det kan bli.

Utdelning

I vanliga fall är december den sämsta månaden jag har utdelningsmässigt men för att bolagen skulle hinna få ut lite pengar innan årsskiftet kom det en hel del extrapengar den här månaden som ändå plockade upp december till en medelmånad vilket annat år som helst.

Utdelningarna täckte 22,92 % (5,25 %) av en genomsnittsmånads kostnader. De pengarna räcker till dotterns samlade kostnader för ungefär ett kvartal om man inte räknar med julklappar.

Portföljen har täckt totalt 28,09 % (26,18 %) av ett genomsnittligt års kostnader. Målet för året var 25 % med den skillnaden jämfört med föregående år att kostnadsbasen är höjd avsevärt. 

Nästan allt jag haft utanför börsen har i år levererat extrautdelningar eller realiserats så året har blivit långt bättre än man hade kunnat förvänta sig.

Nedan hittar du en jämförelse över hur utdelningarna fördelar sig över året och hur det sett ut tidigare år.

Bild: AvL

Jag mottog 336,47 % mer pengar i utdelning den här månaden jämfört med samma månad 2019. 

Livskvalitet

Att vara sjuk ett par veckor i December var inte riktigt vad jag hade sett framför mig. Speciellt inte att vara sjuk samtidigt som dottern. Att därefter avsluta månaden med två veckor semester vilken ägnades tillsammans med sagda dotter innebar en viss utmaning.

Jag är inte riktigt funtad på samma sätt som alla dessa lattemammor vars instagrambilder bara går ut på att förevisa det perfekta livet med sina små änglar. Missförstå mig rätt nu, jag älskar min familj men tredje veckan av att ha en frustrerad, relativt frisk fyraåring inlåst i en trea kan få mig att vilja hoppa ut från fönstret. Både hon och jag behöver att hon umgås med jämnåriga men när förskolan är stängd eller hon är sjuk blir det inte så och man får väl bara acceptera det men det är inte högst upp på min lista över saker som förhöjer min livskvalitet.

December var tyvärr på det hela taget ganska trist även om den innehöll en ganska omfattande rad av mycket trevliga glimtar. Tillfällen där vi bakade pepparkakor, byggde kojor och pysslade.

Hälsa

Det här året går inte till historien som året då jag nådde min peak i fysisk förmåga men jag mår i alla fall inte avsevärt sämre än jag gjorde när året startade och det är ju alltid någonting.

På helåret är jag nog ändå 5 kg lättare och jag har fått en astma diagnostiserad och behandlad vilket gör att jag ser framför mig en återgång till ett rimligt fysiskt liv så fort man vågar umgås med folk igen.

Summering

Ett helt okej år på det hela taget men jag är ganska färdig med corona nu. Den enda corona jag någonsin mer vill beblanda mig med är en handrullad cigarr av coronatyp men å andra sidan kan jag tänka mig många möten med en sådan framöver. Kanske måste önska mig en humidor när jag fyller 40 år... Det är ju snart ju...

//Siffrorna inom parenteserna beskriver situationen föregående månad förutom när det gäller månadens utdelningarna då de beskriver nivån för samma månad året innan omräknat för innevarande års kostnadsnivå.//


Bildkälla: pixabay.com, AvL och Nordnet.se

Månadsavstämning augusti

 Inlägget innehåller affiliatelänkar

Augusti har varit en oerhört omtumlande månad. På jobbet har det varit en oerhörd berg- och dalbana där jag har fått ta ganska vansinniga mängder ansvar men det mesta har rotts i land så vi får väl hoppas att det lönar sig i framtiden.

Det har inte blivit särdeles mycket fritid men det lilla som givits har spenderats med att göra sådana där fantastiska saker som att umgås med nära vänner, plocka svamp och fiska kräftor. Vi har också gjort allt vi kunnat för att ta tillvara på de sista sommardagarna med långa promenader, fika på Eriksbergspiren och badande i någon närbelägen sjö.

På det hela taget har det varit en fantastisk månad 

Bild: Pixabay.com

Ekonomi

Ännu en inkomstmässigt ganska hygglig månad med med aningen mindre kringinkomster än de senaste månaderna men ändå ungefär dubbelt så hög inkomst som en normal månad. Och vad skall man göra med den?

Jag har passat på att köpa guld och diamanter till min hustru som fyllde år och vi har haft en fyllig semester med allt vi kunnat önska oss men eftersom vi inte önskar oss så dyra saker har det ändå blivit en hel del pengar till portföljen.

Den här månaden har jag bland annat köpt en ganska rejäl stek i Hufvudstaden och en lika substantiell stek i Duroc som jag skrev om för ett tag sedan. Jag hade också lite tur när jag dubblade mitt innehav i Kopparbergs någon dag innan rapport och jag har köpt mycket annat också som Castellum och Tele2. 

En liten pryl jag gjort är också att ladda på ganska rejält i Northview Apartment REIT. De är under uppköp och saknar bara de sista godkännandena från några långivare och sen är det dags. De tror att affären slutförs antingen sent i Q3 eller i början av Q4 och just nu handlas aktien till 34,50 CAD. Budet ligger på 36,25 CAD och varje månad får man 0,1358 CAD i utdelning. Hinner vi få 3 utdelningar betyder det en avkastning på 6,25 % på tre månader. Eftersom jag gärna behåller aktien blir jag inte så himla ledsen om affären faller även om jag är medveten om att priset kommer falla så för mig blir det sannolikt en win-win oavsett.

Portföljutveckling

Det egenhopsnickrade AVL-indexet avslutade återigen högt med +3,41 % (+5,63 %). YTD ger detta ett resultat för indexet på totalt 2,79 % (-0,55 %). Vem hade någonsin trott att vi skulle vara på plus för året när vi var ned 30 % i mars?

För portföljen slutade månaden på +3,14 % (+4,06 %) i augusti. Året är nu totalt på 2,37 % (-0,72 %).

Det börjar bli ganska tydligt att min portfölj saknar utdelningarna men det är ingen idé att gnälla. Det går ju trots allt ganska bra.

Sparande

Jag börjar nästan vänja mig vid de här inkomsterna och det är lite farligt för vad händer till vintern när inkomsterna drastiskt kommer sjunka? Men men... Det är bara att tacka och ta emot.

Den här månaden sparade jag 73,99 % (77,48 %) och tar man bort utdelningarna blir det fortfarande ca 69 % i sparkvot. Det här är helt utan att försöka hålla en hög sparkvot och är bara ett resultat av att vi har byggt in låga omkostnader tillsammans med dramatiskt förändrade inkomstsituationer under en kort period.

På helårsbasis har jag sparat totalt 61,44 % (59,38 %). Målet i år är min/max 40 % räknat över helåret. Med corona som stör alla aktivitetsplaner och dessutom tvingar upp lönen en del kommer det nog bli svårt att hålla 40 %. Närmare bestämt ganska omöjligt för om jag tjänar som nu och inte sparar en krona till resten av året kommer jag ändå inte under 40 % i sparkvot och skulle jag tjäna mindre blir det ju ännu svårare.

Utdelning

Den här månaden var allt igenom värdelös när det kommer till utdelningar. En stor anledning är att jag förra och förra årets augusti hade var sin extraordinär utdelning vilken inte kom i år och en annan anledning är att Tele2 hade utdelning i augusti förra året men i år kommer den i oktober om allt vill sig väl. Tele2´s utdelning under hösten är ensamt ungefär 50 % större än hela denna månadens ansamlade utdelningsvolym så resultatet hade sett annorlunda ut om jag fått de pengarna. 

MEN i och med att Tele2 väntar lite i år hoppas jag kunna köpa lite fler aktier innan utdelningen avskiljs. Inget ont som inte har något gott med sig.

Utdelningarna täckte 7,64 % (27,34 %) av en genomsnittsmånads kostnader. Det är inte någonting att höja till skyarna men det är ändå pengar. Det räcker till våra totala bilkostnader för en normal månad nu när fru AvL inte kör till jobbet längre.

Portföljen har täckt totalt 15,50 % (14,86 %) av ett genomsnittligt års kostnader. Målet för året är 25 % med den skillnaden jämfört med föregående år att kostnadsbasen är höjd avsevärt. Om inte alla skjutna utdelningar kommer till hösten blir det målet omöjligt att nå men jag håller planen enligt min normalkalkyl och det är nog det jag måste utgå från annars blir jag tokig.

Nedan hittar du en jämförelse över hur utdelningarna fördelar sig över året och hur det sett ut tidigare år.

Bild: AvL

Jag mottog 72 % mindre pengar i utdelning den här månaden jämfört med samma månad 2019. Det är en dramatisk skillnad. Med det sagt skall man veta att det inte är många kronor skillnad på nu och innan Tele2 började dela upp sin utdelning och då har jag inte kvar varken Akelius preff eller Oscar properties preff vilket jag hade då. Min blygsamma position i Akelius D kommer inte ens nära den tidigare positionen jag hade. Med allt detta är jag fortfarande nöjd med utvecklingen.

Livskvalitet

Nu börjar jag bli lite trött på att jobba max övertid varje månad för det tär ganska hårt. Speciellt eftersom jobbet är så vansinnigt intensivt nu jämfört med den vanliga takten. Allt detta arbete frestar också på i relationer och allmän hälsa så jag måste ganska snart sänka tempot lite men jag hoppas kunna köra ett litet tag till för det är ju ganska kul samtidigt som det är slitigt.

Eftersom jobbet tar så stor del av tiden blir det lite för lite tid till annat men en av mina favoritsysslor är att promenera runt i skogen och fylla en säck med svamp eller bär. Det har jag haft flera möjligheter att göra den senaste månaden så nu är frysen full och själen är ganska tillfreds.

Hälsa

Det är på väg. Jag brottas en del med en nyligen diagnostiserad astma som gör det lite extra besvärligt för mig att röra på mig men jag tar ändå regelbundna promenader på minst en halvmil om dagen och tillsammans med en drastiskt förändrad kosthållning har jag ändå lyckats gå ned ca 7 kg i sommar och det känns.

Jag har minst lika mycket kvar men det känns skönt att vara på gång och om ett par veckor är det dags för nästa besök hos läkaren där jag hoppas få en uppdatering av medicineringen och med lite tur kan det göra att jag kan hoppa upp på spinningcykeln till hösten. Det hade varit kul.

Summering

Vardagen har trängt sig på men det finns samtidigt en hel del saker som inte är vardag. Jag jobbar hemma fortfarande och jag jobbar minimum 50 timmar per vecka. Jag har sparat lika mycket i år som jag tjänade för 5 år sedan och jag har haft en underbar sommar av sol och värme tillsammans med en fantastisk familj och goda vänner. Livet är ganska bra när man väl sätter sig ned och funderar lite.

//Siffrorna inom parenteserna beskriver situationen föregående månad förutom när det gäller månadens utdelningarna då de beskriver nivån för samma månad året innan omräknat för innevarande års kostnadsnivå.//


Bildkälla: pixabay.com, AvL och Nordnet.se

Portföljens top 10

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Ibland är det värdefullt att se över sin portfölj oavsett hur långsiktig du är. Jag satt nyligen och lekte med mitt Excelark och konstaterade att det var länge sedan jag funderade över aktiernas viktning i portföljen.

Listan över min portföljs 10 största innehav enligt ovan. Det är ganska spännande att se. De flesta av de där bolagen var det ganska länge sedan jag köpte mer av.

Castellum köpte jag senast i oktober förra året och senaste transaktionen i OHI var i juli 2018 då jag sålde 6 aktier för att jämna till siffrorna lite.

Andra har istället seglat upp från ingenstans. Swedol är ett av de bolag jag köpt mest i det senaste året medan flera av de andra har fått regelbundna insatser.

Intressant är också att den aktie jag har den lägsta registrerade vinsten i är Swedol vilket torde vara ganska logiskt både eftersom den inte varit en kursraket (även om den gått helt okej) men också för att jag köpt så aggressivt.

På det hela taget är jag väldigt nöjd över fördelningen. De tio största innehaven står för 41,7 % av portföljen. Inget innehav väger för tungt och ingen bransch har en alldeles för stor representation.

Vad tycker du? Något du hade ändrat på?

Årets utdelningshöjning +3,46%

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Jag brukar sammanställa portföljens utdelningsökningar såhär i början av året. Dels sammanställer jag föregående års utdelningar eftersom alla siffror finns tillgängliga. Det gjorde jag den 17:e januari i det här inlägget.

Utöver det brukar jag också försöka sammanställa den förväntade utdelningstillväxten i portföljen för innevarande år. När bolagen har lämnat Q4 brukar man ha en hygglig koll på hur det kommer se ut. Det brukar saknas ett gäng amerikanske justeringar och man vet självklart inte hur mycket utdelningen ökar som följd av nysparande men man får en bild av läget i alla fall.

I år konstaterar jag att det kommer bli ganska svårt att slå de mål jag har på mottagen utdelning. Portföljen håller emot ganska väl men att Hemfosa halverade utdelningen svider självklart i portföljen. Det enskilda bolaget levererade närmare 5 % av portföljens utdelningar men det är inget att grina åt.

Det har skett en hel del i portföljen men tack vare ett par rejäla utdelningshöjningar från några tungviktare som exv Castellum och Atlas Copco är det nästan jämnt skägg.

Totalt ser det ut att bli en organisk utdelningstillväxt i portföljen på runt 3,46 %. Förhoppningsvis lite högre när de sena bolagen kommer in men en bit under 4 %. Det är ganska långt från fantastiskt men det är bättre än inflationen.

Detta är dessutom bara ren utdelning. Jag har ju fått ett helt gäng nya aktier i portföljen men de räknar jag inte in.

Aktieportföljen jämfört med Investeringsreglementet 2018

Det här inlägget syfte är att visa upp aktieportföljen i sin nakna, nördiga siffrighet och jämföra dess status med de uppdaterade investeringsregler jag publicerade på bloggen i december 2016. Tanken är givetvis att jag löpande skall hålla koll så att jag inte avviker från strategin.

Reglerna

Alla vet att regler är till för att brytas men jag försöker i alla fall att hålla mig inom rimlighetens gränser och ni får gärna säga till om ni hittar någonting i nedanstående där i tycker att jag gjort felaktiga antaganden. Jag vet om några avsteg från strategin och det är exv Catena Media som saknar utdelning.

Portföljen som helhet skall vara uppdelad enligt följande:

Bolagen skall vara indelade i branscher enligt nedan:

Utöver detta finns det ett gäng andra kriterier som den intresserade kan förkovra sig i genom att läsa det ursprungliga inlägget.


Portföljen

Totalt ser portföljen ut enligt nedanstående bild om man borträknar tillgången lägenhet vilket är rimligt eftersom jag inte tycker att den skall redovisas i portföljen.

Tillväxtdelen av portföljen har ökat ganska mycket på sista delen och det beror delvis på nyinvesteringar och delvis på att tillväxtdelen, enligt förväntan, växer fortare än de andra delarna av portföljen. Med det sagt kan det vara lämpligt att nyinvesteringar går in i stabila bolag ett tag framöver.

Om vi fokuserar på det roliga då och funderar på hur aktiedelen av portföljen ser ut redovisas den nedan.

Nu snackar vi siffror. 49 innehav i portföljen exklusive onoterat och preferensaktier. Och för att följa upp detta slänger vi in en sammanfattning också för att se hur branscherna är fördelade.

Fint va?

Analys

Vad man kan utläsa är att jag har 49 olika bolag vilket skulle innebära att vid en likaviktning skulle varje innehav väga 2,04 %. Man kan se att jag valt att fokusera mer krut på några bolag med Hemfosa, OHI, Castellum, Tele2 och Swedbank i toppen. Man kan se att jag minskat vikten av H&M och Atlas Copco vilka var högt upp förra genomgången. Positivt är att Investor har klättrat ganska högt upp.

Det är hyggligt diversifierat i toppen men som ni ser är fastigheter dominerar toppen precis som de är i branschfördelningen också. Jag har tonvikten på Fastigheter följt av konsumentsektorn, finans och industri.

Jag är ganska nöjd och det är inget som på riktigt står ut tycker jag. Det finns ett gäng småslattar i portföljen med under 1 % i vikt där jag borde öka eller slänga ut bolaget. Vi får väl se hur jag gör. Jag kör ju med ultradiversifiering så det är inte katastrof att ha ett gäng bolag med låg andel. Jag har ju dessutom ett gäng positioner där jag observerar aktien innan jag går in tyngre.

Summering

Någon gång ibland är det bra att se över sin portfölj. Jag tycker det ser hyggligt ut men jag är lite tungt viktad mot tillväxtbolag och bryter man ned det är jag kanske för tungt viktad mot räntekänsliga bolag.

Sedan sist har det dock förbättrats avsevärt. Bättre spridning, mer tillväxt (även om det är lite mycket så bör det ge en bättre totalavkastning) mer investmentbolag och fler branscher. Nu handlar det mest om att finlira.


Bildkälla: att välja lycka

AvL-portföljen köper ännu mer Castellum

Inlägget innehåller affiliatelänkar

AvL-portföljen startade i början av maj 2016 som ett projekt där syftet var att ni som läsare skulle kunna följa med på resan och se vad som kunde hända med en relativt liten summa pengar (500 kr) varje månad om man bara var långsiktig nog.

Nu, två år senare, har vi över 18000 kronor i portföljen och det rullar på ganska hyggligt.

Den här månaden väljer jag att fortsätta fånga fallande knivar men jag har också dragit ett plåster och bytt till någonting, förhoppningsvis, stabilare.

Castellum har haft det tungt det senaste när den amerikanska räntan skapar lite oro. Förra månaden köpte jag efter en hygglig nedgång och den här månaden köper jag både i det här projektet och i den stora portföljen.

Jag passade också på att dra plåstret i MQ. I förra veckan meddelade bolaget att de haft mycket tyngre än de först trodde och bolaget går rent ut sagt skitdåligt men det som stör mig mest är att den nye VDn inte verkar ta problemen på allvar. Jag lyssnade på rapportpresentationen och det var inget om hur man skulle se till att vända skutan. Det tillsammans med att de slopar utdelningen tycker jag visar på att det kommer ta riktigt lång tid innan det vänder så nu var det dags att gå skilda vägar.

För de pengarna blev det en Klöver pref och en handfull Swedolaktier för att, förhoppningsvis få lite stabilitet och i Swedols fall en gnutta tillväxt när marknaden förstår hur fint bolaget växer.

Köp

Den 5/10 köptes 4 st Castellum för 152,95 kr/st vilket totalt landar på 612 kr efter Nordnets avrundningar. Samtidigt såldes 50 MQ för 12,38 kr/st, vi köpte en Klöver pref för 325,50 kr och 9 Swedol för 31,95 kr/st. Efter köpen ser portföljen ut som bilden visar

I dagsläget har portföljen ett totalt värde på 18035 kr (insatt 16500 kr). 

Bildkälla: Nordnet.se

Månadsavstämning september

Inlägget innehåller affiliatelänkar

*Obs! Jag lyckades publicera mitt utkast men nu är alla siffror m.m. i sin ordning.*

Igen... Har vi redan avverkat september. Jisses.

Nu skall det alltså vara så att jag skall ha arbetat en hel månad men eftersom hela familjen fick förskolebakterier har jag inte varit på jobbet mer än någon vecka och det är riktigt trist. Det är i sådana här situationer det är skönt att veta att det inte skadar oss särdeles mycket ekonomiskt att vara borta på det här viset. Man får vara glad för det lilla.

Bild: Pixabay.com

Ekonomi

Jag har jobbat men eftersom redovisningen här på bloggen släpar en månad är den redovisade månadens inkomster mycket låga. För min del landade det en liten skvätt föräldrapenning och hustrun tog in 75 % av normal lön helt utan några tillägg vilket innebär att vi nätt och jämnt kommer upp i en heltidslön den här månad.

Portföljutveckling

Den här månaden har jag bara köpt lite fastighetsbolag när DNB slängde ut en branschöverskridande nedvärdering av den nordiska fastighetsbranschen. I övrigt har det varit mycket låg aktivitet i portföljen men trots det har det gått hyggligt även om både börsen och portföljen är ner lite.

Totalt är det egenhopsnickrade AVL-indexet ner -0,46 % (1,93 %) under september. YTD är AvL-index nu upp 5,50 % (5,99 %).

Portföljen har under september gått aningen sämre än index men det är marginellt. Vi fortsätter indexnära den här månaden också och landar på -0,72 % (1,95 %). YTD är portföljen upp 10,45 % (11,26 %). Tvåsiffrigt är jag nöjd med. Speciellt när avkastningen är nästan dubbelt så hög som mitt jämförelseindex.

Vi försöker ju hålla portföljernas volatilitet lägre än börsens totala svängningar och det går ganska bra. Portföljens volatilitet ligger på 8,56 % (8,57 %) vilket är betydligt lägre än OMXSGIs volatilitet på 11,15 % (11,20%).

Sparande

Den här månaden har varit en ganska tråkig sparmånad men det har sina förklaringar i att vi haft förhållandevis låga inkomster i kombination med några små extrautgifter. Trots det blev det ändå en liten slant undanstoppad.

Den här månaden sparade vi totalt 40,02 % (61,11 %). På helårsbasis har vi sparat totalt 52,94 % (52,77 %). Det vore en dröm att klara 50 % i år eftersom målet är att spara 40 % och det målet trodde vi skulle vara svårt att nå med tanke på den låga inkomsten.

En nyhet för den här månaden är kvartalsavstämningen mot det långsiktiga portföljmålet. Jag diskuterade det i inlägget "Långsiktiga ekonomiska mål för familjen AvL" tidigare i månaden. Enligt plan skall portföljen uppgå till 32 % av frihetsmålet vilket då är nivån då jag klarar mig på portföljen.

I skrivandets stund (29/9-18) uppgår portföljvärdet till 32,30 % av frihetsmålet så där är vi i hamn och till och med lite förbi. Det är nu inte särdeles världsomvälvande att lyckas spå portföljvärde en månad in i framtiden. Det skall bli spännande att se hur planen håller mot utfall i framtiden.


Utdelning

De blygsamma utdelningarna fortsätter att ramla in på kontot. Utdelningarna täckte denna gång 9,86 % (28,07 %) av en genomsnittsmånads kostnader. Det är inte fy skam att elräkningen och familjens telefonräkningar är betalda men vi har svårt att äta oss mätta på den här månadens utdelningar.

Målsättningen att på helåret lyckas täcka 23 % av utgifterna med passiva inkomster var redan från början ett mycket utmanande mål och sådan våren kan jag se att det inte kommer gå att nå. Portföljen har än så länge täckt 16,89 % (16,06 %) av ett genomsnittligt års kostnader.

En sak jag började med förra året var att jämföra årets utdelningsnivå med tidigare perioder och i grafform ser det ut som nedan.

Bild: AvL

Jag mottog 20,80 % mer pengar i utdelning den här månaden jämfört med samma månad 2017.

AVL-Portföljen

Det här lilla sparprojektet tuggar på i maklig takt. I september köptes det in 3 st Castellum för 161,90 kr/st vilket totalt landade på 486 kr. Kontot som nedan.

Bildkälla: Nordnet.se

I dagsläget är portföljen inkl likvider värd 18023 kr (insatta medel 16000 kr) vilket innebär att vi fått 2023 kr (2266 kr) kr eller 12,64 % (14,62 %) i avkastning på 29 månader.

Livskvalitet

Många långa sjukdomsveckor och vi har inte gjort många knop alls. Det känns riktigt skönt faktiskt att så sakteliga ha kommit tillbaka till en normal vardag men mycket mer än så går inte att säga efter en månad av mancoald.

Hälsa

Det är inte så att jag tränar mer, äter mindre eller lever sundare när jag ömkligt snorar ner hela min omgivning. Det blir sängliggande med Netflix och choklad och om jag inte förstått biologin helt fel blir man inte smalare av den typen av aktivitet. Jag har varit sjuk helt enkelt och har inte kommit tillbaka igen men vi hoppas på oktober. Jag har i alla fall cyklat till jobbet det fåtalet gånger jag varit där. Det är ju alltid något.

Summering

Det skall bli så skönt att få lön igen. Det är klart underskattat att ha en stadig inkomst. Nu spelar det för all del ingen roll vad inkomsten heter men under tiden jag varit hemma har inkomsten varit så låg att det nu känns skönt att vara tillbaka på mer normala nivåer.

*Obs! Jag lyckades publicera mitt utkast men nu är alla siffror m.m. i sin ordning.*

Bildkälla: pixabay.com och Nordnet.se

AvL-Portföljen köper hus

Inlägget innehåller affiliatelänkar

AvL-portföljen startade i början av maj 2016 som ett projekt där syftet var att ni som läsare skulle kunna följa med på resan och se vad som kunde hända med en relativt liten summa pengar (500 kr) varje månad om man bara var långsiktig nog.

Nu, två år senare, har vi över 18000 kronor i portföljen och det rullar på ganska hyggligt.

Den här månaden passade jag på att köpa ett stort och starkt fastighetsbolag två dagar innan utdelningen skulle avskiljas. DNB valde att nedvärdera en rad olika fastighetsbolag och marknaden svarade med att handla ned dessa med mellan 3 och 6 %. Castellum var ett av de drabbade bolagen och de flesta av dem hade gått riktigt starkt ett tag så det fanns viss fallhöjd men eftersom jag är rejält långsiktig passade jag på när möjligheten fanns.

Castellum äger och förvaltar kommersiella fastigheter. Det är kontor, lager och liknande i storstäderna samt i andra tillväxtstäder. Castellum är ett av de bolag på Stockholmsbörsen med längst obruten historik av höjd utdelning.

Köp

Den 19/9 köptes 3 st Castellum för 161,90 kr/st vilket totalt landar på 486 kr efter Nordnets avrundningar. Efter köpen ser portföljen ut som bilden visar

I dagsläget har portföljen ett totalt värde på 18033 kr (insatt 16000 kr). 

Bildkälla: Nordnet.se

Vad drar i portföljen - En portföljanalys av movers & laggers

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Jag satte mig en stund och samlade portföljens siffror. Jag tenderar att följa upp utfallet för portföljen på en aggregerad nivå men det är relativt sällan jag skaffar mig en god förståelse för hur de individuella innehaven utvecklats.

Det visade sig att jag har tänkt ganska fel när jag intuitivt har känt av hur saker och ting har gått. Eller ja, inte på alla plan.

Movers

Bland topplaceringarna hamnar Storytel, Fortnox, Brinker International, Bravida och BTS Group. I den ordningen. Om man räknar med utdelningar byter BTS och OHI plats vilket är ganska spännande för det hade jag inte räknat med. Nog för att OHI har gått bra på sistone men att de har avkastat 30 % i år det var lite mer än jag trodde. I övrigt tyckte jag att jag hade ganska god koll.

Storytel har mer än dubblats, Fortnox har ökat 60 % och Brinker är upp runt 40 %.

Laggers

När man tittar från andra hållet ser vi att  MQ tar jumboplatsen följt av Pandora, Thor, H&M och ABB.

MQs värde har tappat 40 %, Pandora och Thor har tappat 25-30 % men de båda andra är bara ner straxt över 5 % om man räknar in utdelningen.

Andra insikter

Många har klagat på banker och fastighetsrelaterat men Castellum är upp över 15 %, Hemfosa på 10 % men Skanska klarar inte riktigt nollan utan är ned 2 %.

På banksidan har jag Swedbank och Nordea där den första gett nära 6 % och den senare backat 1 % så visst; att ha mängder av bank och fastigheter drar väl ned totalen men det hade helt klart kunnat vara värre för i snitt har mina investeringar i detta segment gett mellan 5-10 % vilket är helt okej.

Ekonomiska movers och laggers

Att bara titta på procenten gör ingen glad. Om jag har 100.000 kr i bolag A som backat 1 % och 1000 kr i bolag B som klättrat 100 % har portföljen som helhet stått still. Ovanstående är helt enkelt bara bra för att analysera om man satsat på rätt bolag men också för att ge ett underlag för framtida analys.

De 10 aktier som presterat bäst i portföljen stod vid årsskiftet för 17 % av portföljen och har bidragit med ungefär 5,7 % avkastning för aktieportföljen totalt.

I andra änden utgjorde de 10 sämst presterande aktierna 19 % av portföljen och har bidragit med att dra ned portföljen med 2 %.

På det hela taget verkar det ju som om jag har fokuserat hyggligt rätt även om det ju hade varit förnämligt om en större portion av portföljen var allokerad i den ändan som presterar hygglig avkastning och en mindre del i andra änden men det är lätt att vara efterklok. Utöver det kan man ta hänsyn till den riskjusterade avkastningen och då ser det lite annorlunda ut.

Slutsats

Om man ser till mina senaste investeringar har jag lagt en del pengar på exv Storytel men jag har främst fokuserat på att fylla på i mina investmentbolag och dessa har inte presterat särdeles väl i år men jag räknar med att det innebär att de kommer prestera bättre framgent.

Tyvärr ser jag ju att jag har lagt en del pengar även i andra ändan av spektrumet där jag fyllt på i exv Nordea, Indutrade och Pandora men de senare två tror jag kan bli riktigt bra på sikt och Nordea borde vara en kassako i många år framöver givet att alla spektakulära nyheter om bolaget slutar landa på vårt bord.

Sist men inte minst kan jag konstatera att mina små positioner i Eolus Vind och BTS Group har klättrat riktigt fint och att jag kanske inte skall stå och fiska 10-15 % ner utan bara dra plåstret och köpa för de kanske planerar att fortsätta växa ett gott tag framöver.

Vi får väl se om jag kan dra lite lärdomar av detta.


Bildkälla: freeimages.com

Rapportsäsong i full gång - Korta kommentarer

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Jag brukar försöka läsa igenom de flesta rapporterna från bolagen i min portfölj och jag försöker också hänga med på vad som händer på en bredare front men att hinna skriva om det är svårt, speciellt när det händer så himla mycket som mitt i en rapportsäsong när man får en handfull rapporter varje dag.

Några saker tänkte jag dock reflektera över när första veckan läggs till handlingarna.

Industri - ABB, Investor

ABB öppnade upp med en ganska bra rapport där vinsten ökade och orderingången höll god fart vilket tyder på att det ändå kan finnas lite kvar att kräma ur konjunkturen. Det känns också som en signal om att de övriga industribolagen i portföljen skulle kunna komma in hyggligt.

Investors rapport var en blandad kompott men jag tog främst med mig att det är ett stabilt aktie med en förhållandevis hög substansrabatt. Totalavkastningen var sämre än index men det må väl vara hänt under en kortare period. Man har köpt på sig lite mer Ericsson så nu är den positionen 4 % av portföljen. Dagens Ericssonrapport tolkas kanske som om bolaget närmar sig en vändning vilket skulle kunna göra att Investor kan börja tjäna lite pengar på bolaget istället för att förlora pengar. Det hade väl varit trevligt.

Fastigheter - Castellum, Hemfosa
På Castellums årsstämma noterade jag ett mycket högt självförtroende hos VD och en allmän tillförsikt om 2018. Första kvartalets tillväxt slog bolagets ekonomiska mål om 10 % vilket gör att man än så länge levererar klart bättre än man lyckats med på ett bra tag. Kommersiella fastigheter verkar inte lida alls av en svajig privatbostadsmarknad, snarare tvärt om.

Det vittnar även Hemfosas rapport om som även den var stark. Resultatet var en aning svagare än sist år men det hade att göra med värderingar av gemensamma portföljer snarare än verksamheten. Uppdelningen av Hemfosa tuggar på och innan året är slut kommer vi förmodligen ha ett Nyfosa i portföljen också. Undra hur mycket de betalade för att någon skulle komma på det namnet åt dem.

Summering

I det korta perspektivet är jag inte särdeles orolig för den svenska ekonomin. Det taktar på bra, konjunkturen ser ut att hålla i sig och Ingves är fortsatt försiktig på räntemarknaden men jag tror nog att det riskerar att bli lite tyngre till hösten och det är väl en av de stora anledningarna till att jag håller lite hårdare i pengarna nu än tidigare.

En sak är säker och det är att det skall bli riktigt spännande att se vad resten av rapportperioden har att ge. Jag har än så länge inte köpt någonting i rapportperioden. Det enda jag köpt på senaste är en handfull Catena Media vilka jag köpte för några veckor sedan när aktien var på väg ned. Det är en rapport jag verkligen ser fram mot.

Bildkälla: freeimages.com

Månadsavstämning mars

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Det är oerhört skönt att det börjar bli ljust igen. Det här är första året på väldigt länge jag har lidit av mörkret men nu börjar det vända. De extra timmarna sömn som har erbjudits de senaste veckorna har också bidragit till det ökade välbefinnandet så nu känner jag faktiskt hopp om livet igen och det är skönt.

Jag ägnar mig förövrigt inte åt första aprilskämt för jag är inte särdeles bra på dem varför allt här nedan är sant oavsett dagens datum.

Månaderna springer på i faslig takt och mars är redan slut. Jag hann med att gå på Castellums årsstämma vilket var trevligt. Jag lyckades rent allmänt komma ut lite mer, vara lite mer social och leva lite mer än de senaste månaderna. Nu börjar det bli fart på gubben igen. Nu kör vi.

Bild: Pixabay.com

Ekonomi

Det är faktiskt ganska skönt att ha ett kassaflöde igen även om det är ett ganska litet sådant. I några månader kommer familjens ekonomi vara ganska god igen för att sedan gå tillbaka till mycket låga nivåer när vi är hemma båda två i några månader.

Portföljutveckling

Börsen står och stampar kan man tycka. Jag tycker att det är ganska mycket berg- och dalbana även om vi pendlar upp och ned kring nollan. Jag mår för all del inte så dåligt av att det svänger lite men det känns ibland lite trist att portföljen inte längre går lika stadigt upp som den har gjort de senaste åren. Men nu kommer snart utdelningarna igång på allvar och då brukar det bli liv och lust i portföljen igen. Redan nu har det gett effekt.

Totalt är det egenhopsnickrade AVL-indexet ned hela -1,98 % (-1,96 %) under mars och det fortsätter att gunga. YTD är AvL-index nu ned -0,82 % (1,19 %) så nog svänger det allt.

Portföljen har under mars gått riktigt starkt relativt index och landade på 0,86 % (-0,72 %) och YTD är portföljen 0,01 % (-0,83 %). Portföljernas volatilitet är fortfarande lägre än börsens och inte högre än 9,86 % (7,92 %) vilket är lägre än OMXSGIs volatilitet på 11,4 % (10,7%). Men det är också tydligt att det svänger mer och mer för både börsen och portföljen.

Nu börjar vi närma oss. Portföljen har gått hyggligt och det där vansinniga skuttet som amerikanska börsen tog i början av året är utraderat tillsammans med att dollarn har kommit tillbaka vilket gör att jag återigen passerat mitt jämförelseindex. Det känns ganska skönt.

Sparande

Korrelationen mellan inkomster och sparande är rätt tydlig i vår familj. Vi har en ganska konstant utgiftsnivå och när inkomsterna minskar, minskar också sparandet. När inkomsterna ökar brukar inte utgifterna öka nämnvärt även om det brukar fyllas på lite extra i förråden om vi haft en längre period av begränsade inkomster.

Den här månaden landade det lite oväntat mycket pengar på våra konton även om vi för all del inte är i närheten av våra tidigare två heltidslöner. Detta innebar att sparandet gick upp ganska drastiskt.

Den här månaden klarade vi alltså av att spara 56,53 % på motsvarande 1,2 ggr heltidsinkomst. Det känns som om vi har hygglig kostnadskontroll i familjen ändå.

Utdelning

Mars är en helt hygglig månad när det kommer till utdelningar för våra portföljer. Castellum och Nordea brukar bidra ganska okej tillsammans med en del kvartalsutdelningar men det är långt ifrån den bästa månaden. Nu landade dock den ganska substantiella utdelningen från Swedbank på kontot den här månaden och då blev det helt plötsligt en ganska bra månad.

Utdelningarna täckte 31,26 % (11,86 %) av en genomsnittsmånads kostnader. Det räcker till boendekostnaderna för min del vilket är väldigt trevligt för det är en stor kostnad sedan vi köpte en större lägenhet.

Målsättningen att på helåret lyckas täcka 23 % av utgifterna med passiva inkomster är ett mycket utmanande mål vilket ser mer och mer avlägset ut ju mer jag skalar ned högutdelare och ju mer jag sänker belåningen men vi får väl se vart vi landar tillslut. Portföljen har än så länge täckt 5,98 % (3,37 %) av ett genomsnittligt års kostnader så vi är ju på god väg.

En sak jag började med förra året var att jämföra årets utdelningsnivå med tidigare perioder och i grafform ser det ut som nedan.

Jag mottog 164,12 % mer pengar i utdelning den här månaden jämfört med samma månad 2017 men den främsta anledningen till det är som sagt Swedbankutdelningen vilken förra året kom i början av april istället för mars. Det kommer givetvis göra april lite sämre.

AVL-Portföljen

AvL-portföljen startade som ett sparprojekt för er läsare och det är fortsatt så att ni kan följa portföljen men jag har också bestämt att behållningen kommer gå till min dotter i framtiden. Med en nästan 20-årig sparhorisont kan ni avgöra hur er situation förhåller sig jämfört med den här portföljens.

I mars köptes det in 5 aktier i Svolder för 461 kr totalt. Kontot som nedan.

I dagsläget är portföljen inkl likvider värd 13231 kr (insatta medel 13,000 kr) vilket innebär att vi fått 231 kr (573 kr) kr eller 1,78 % (4,58 %) i avkastning på 24 månader.

Det har gått tungt för den lilla portföljen de senaste månaderna men tar man ut en portföljrapport har det gått aningen bättre.

Livskvalitet

Det har faktiskt varit en riktigt bra månad. Vi har vågat oss ut på äventyr en hel del vilket kulminerade i att hela familjen gick på stort kalas i slutet av mars. Jag har också fått kontakt med ett gammalt killgäng och vi har haft två tillfällen då vi har träffats under mars månad. Vi har också vågat oss på två saker jag definierar som "utöver det vanliga", speciellt nu sedan Joy kom. Det första var att vi åkte på påskmiddag hos goda vänner vilket kanske inte verkar så speciellt men för oss är det svårare än att åka på ett jättekalas där man med enkelhet kan gå undan utan att saknas och det är så mycket tjo och tjim att man inte stör oavsett vad man hittar på. Pryl nummer två var att vi faktiskt vågade oss ut på restaurang för första gången på ett drygt år. Det var också väldigt trevligt och jag anser mig nog faktiskt ha klarat av kvartalsmålet.

Hälsa

Här har det inte hänt någonting annat än att jag har kommit till en viss insikt i att jag måste ta tag i situationen. Jag har sonika bestämt mig för att försöka ta en period på vegetarisk kost med start när fru AvL går hem på föräldraledighet nu i början/mitten av april. Vi kommer börja veganskt men vi kommer tillåta oss att använda ägg som bindemedel i vegetariska biffar och vi kommer tillåta oss att använda ost och andra mjölkprodukter när vi känner för det och så får vi se hur det går. En sak är säker och det är att det är riktigt mycket svårare att äta sig tjock på sallad jämfört med choklad och choklad kommer inte ingå i de undantag vi tillåter oss från vegankosten oavsett om den är mjölkfri eller inte.

Summering

Nu jädrar kör vi. Det känns som om jag fått förnyad lust och energi. Portföljen är på G, solen lyser, ledighet står för dörren och äntligen verkar Joy må bättre igen. Utdelningarna kommer hagla in och jag ämnar rasa i vikt. Håll tummarna för mig så ses vi snart igen.

Må väl allihopa och lycka till i allt ni företar er


Bildkälla: pixabay.com, att välja lycka och nordnet.se

Castellums årsstämma, fredagsmys och rött på börsen

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Igår var jag semiinkognito på Castellums årsstämma. Det är ganska spännande att se så många unga på en årsstämma. Det säger mig att det blir mer och mer av en fluga att spara i aktier och efter en så tråkig upplevelse som en årsstämma riskerar vi att tappa ett gäng av dessa sparentusiaster.

När folk inte klarar av att ställa raka, koncisa frågor slutar jag lyssna och om det roligaste på stämman är när en gammal gubbe rosslande förmedlar att bolaget minsann varit oförsiktigt med sina finanser för det har gubben minsann läst i årsredovisningen och VD Henrik Saxborn försiktigt låter meddela att gubben läst fel, ja då får man vara ganska sjuk i huvudet om man väljer att komma tillbaka året efter.

Med det sagt kommer jag göra vad jag kan för att bevista nästa års stämma också så får ni själva dra slutsatser om vad det säger om min mentala hälsa. Det jag kan säga är att bubblet i glasen var cider och inte Cava vilket jag hade hoppats på. Det fanns inga alternativ till förtäring för oss gnällspikar som inte tål gluten (vilket är fullständigt rimligt, trasig skit som jag skall inte ha gratis mat) och jag missade att det fanns chokladprylar som jag kanske hade kunnat fylla ansiktet med.

En sak som jag tog med mig från stämman var Henriks fundamentala övertygelse om att bolaget i år kommer klara sina finansiella mål om att växa förvaltningsresultatet med 10 %. Det brukar finnas med någon form av omskrivning eller något ord av tveksamhet som gör att han kan komma undan med att prestera 5-6% men i år skulle jag bli ganska förvånad om det inte visar sig att de lyckas skaka fram en 8-10 % ökning.

För den som vill ha en lite köttigare redogörelse från stämman kan jag rekommendera att man surfar in på Aktiepappas blogg och läser om gårdagens evenemang.

Nå ja. Idag är det fredag och förvånansvärt nog har familjen AvL bestämt att dagen till ära gå ut på restaurang tillsammans med ett vänpar. Jag hoppas att Joy sköter sig. Det är en ganska stor ågren att släpa med sig en bäbis på restaurang men vännerna vi skall med har en lika gammal och det är dem som valt restaurangen så jag hoppas det kommer funka. Det verkade inte vara ett av stans mer fashionabla tillhåll så det skall nog bli bra.

Börsen har haft en riktigt tung vecka och är i skrivandets stund ner nära 5,5 % för veckan. Det är berg- och dalbana på riktigt. Vi får väl se vart det barkar när röken har lagt sig. En sak är säker och det är att jag var alldeles för snabb på köpknappen i början av veckan när jag köpte mina Svolder B.

Idag hade jag siktet inställt på ett par Investor A och kanske ett gäng Eolus Vind men vid lunchtid repade sig börsen så det kanske inte blir någonting med de köpen.

I morgon är det fest och på söndag är det grabbkväll så den där Uppesittarkvällen jag missade igår får jag försöka glo i fatt i nästa vecka.

Ha en go helg allihopa

Bildkälla: castellum.se