Dotterns portfölj fyller 5 år (AvL-portföljen)

I april 2016 inledde jag ett projekt jag döpte till AvL-Portföljen. Syftet var att skapa en faktisk portfölj i vilken jag skulle spara 500 kr varje månad, investera enligt min filosofi och visa vad en relativt blygsam summa pengar kan bli om man ger det lite tid.

Tanken jag haft har också alltid varit att den här portföljen kunde vara grundplåten i vårt sparande till dottern.

Jag gjorde regelbundna uppföljningar och portföljen var och är möjlig att följa via Shareville.

Under 2019 kom jag till insikt att jag inte alls klarade av att investera den portföljen helt självständigt utan jag tog influenser från familjens samlade sparande vilket gjorde att det jag köpte i den portföljen balanserades av saker som inte fanns i portföljen. Det betyder att man inte kan spara enligt den portföljen och ändå få den filosofi jag förordar.

Resultatet blev att jag bestämde att investera mer passivt och välja ett gäng indexfonder att fördela pengarna i och så har det fortsatt (förutom ett snedsteg för några veckor sedan när jag inte hade några andra portföljer på Nordnet att teckna mig i en IPO som jag körde teckna/sälj på vilket inte är något jag rekommenderar)

5-år senare

Jag tycker ändå att det har gått ganska bra.

Portföljen har avkastat i genomsnitt 13,82 % per år vilket resulterat i lite drygt 88 % avkastning på de här fem åren. 

500 kr i månaden betyder att jag har satt in 31 000 kr på fem år (inlägget skrev innan den 60e insättningen och precis i början satte jag in 1500 kr mer än de 500 kr/mån vilket resulterar i 31 000 kr) och värdet är nu 49 370 kr.

Det kan kännas som en blygsam summa efter att ha sparat så idogt i fem hela år men 50 000 kr är mer än vad ungefär en fjärdedel av Sveriges befolkning kan uppbringa i totalt sparande (Jag har sett lite olika siffror som sträcker sig från 21%-32% som inte har 50 000 kr).

Det känns ändå väldigt tryggt för jag är helt övertygad om att det här sparandet kommer bli fasligt mycket mer pengar de kommande 12-15 åren och om det redan är en summa som överstiger en fjärdedel av svenskarnas sparande så tycker jag det finns goda förutsättningar att tro att vi kommer kunna ge Joy en god start på vuxenlivet och det gläder pappa.

Nu gäller det bara att hålla i med den här tråkportföljen tills pengarna behöver förvandlas till en insats i det första boendet.

//Innan du börjar skälla om att det är oansvarigt att ge unga vuxna massor av pengar föreslår jag att du använder sökfunktionen på bloggen och utbildar dig lite i vad jag tidigare skrivit i ämnet//

AvL-portföljen blir tråkig

Jag har de senaste månaderna bestämt mig för att det lilla sparprojektet AvL-portföljen skall investera primärt i fonder på lång sikt eftersom jag inte hinner förvalta den här portföljen som en separat aktieportfölj. Eftersom jag inte hinner det är det inte heller rättvist mot er som följer den att jag köper aktier i den eftersom jag då, i regel, utgår från hur familjens totala portföljer ser ut.

Det gör att det blir en skevhet varför jag bestämde mig för att backa undan från de enskilda aktierna och fokusera på fonder. Jag har inte sålt så många aktier ännu men jag jobbar på det.

Den här månadens femhundring gick åter ganska jämnt fördelat in i fonderna och jag siktar på att sälja ett gäng aktier och allokera in även det i fonderna.

I och med att jag gör denna förändring blir portföljen riktigt tråkig att skriva om och ännu tråkigare att följa på månadsbasis varför jag kommer minska frekvensen på uppdateringarna. Jag vet inte hur ofta jag fortsättningsvis kommer skriva om detta men minst en gång om året, kanske halvårsvis men sannolikt inte oftare än så om jag inte hittar på någonting märkligt.

Detta är ju fortfarande en långsiktig portfölj vars syfte är att visa på kraften i ränta på ränta, långsiktighet och sparande så portföljen kommer leva kvar även om jag inte skriver lika ofta om den. Det går dessutom utmärkt att följa den via shareville.

AvL-portföljen tragglar på

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Den här portföljen börjar få några år på nacken nu. Det är kul att se vad som händer med långsiktiga sparprojekt. 500 kr/månad sparas i den här offentliga portföljen och slutsyftet är an grundplåt för dotterns framtid.

Den här portföljen skall inte förväxlas med familjens totala portfölj. 

I juli köpte jag några med Proact trots att jag inte skulle det så den här månaden får det bli fonder för att väga upp. Det blir ett lite tråkigt inlägg men fonder, även om det kan kännas tråkigt, är en riktigt bra investering som ger diversifiering med relativt små summor.

Köp

Den 9/8 köptes 300 kr Länsförsäkringar Global Indexnära, 200 kr Nordnet Superfonden Sverige
och 100 kr Nordnet Superfondet Norge. Efter köpen ser portföljen ut som bilden visar

I dagsläget har portföljen ett totalt värde på 25202 kr (insatt 20500 kr). En skaplig avkastning om 4708 kr eller 22,9 %. På ett års tid har portföljen avkastat 9,66 % och på samma tid har OMXSGI avkastat 1,5 % så det är jag nöjd med.

Bildkälla: AvL & Nordnet.se

AvL hyvlar i juni och köper fonder

För tre år sedan startade jag ett sparprojekt där jag offentligt skulle spara en femhundring i månaden och syftet var att låta bloggläsarna följa med på en långsiktig sparresa. Sedan någon månad har jag konstaterat att jag inte kan välja enskilda aktier i den här lilla portföljen på ett bra sätt. Det tar för mycket tid och fyller egentligen inte den funktion jag vill.

Därför började jag sälja av innehav jag inte ville ha kvar och köpte fonder istället. Den här månaden har jag sålt av portföljens Nordeainnehav. Förväxla nu inte den här portföljen med familjens totala sparande. Vi har kvar lejonparten av våra Nordeaaktier men sålde 12 stycken den 11/6 för 71 kr.

För pengarna och för månadens sparande köptes det in fondandelar istället. Den här månaden fanns det drygt 1700 kr att fördela och 1250 kronor har placerats fördelade enligt nedan.

500 kr Länsförsäkringar Global Indexnära
250 kr Nordnet Superfonden Sverige
250 kr Nordnet Superfondet Norge
250 kr Nordnet Superfonden Danmark

Portföljen har gått bra och jag hoppas den fortsätter utvecklas hyggligt även framgent så att dottern får en skaplig grundplåt när hon blir vuxen.

Som ni ser har portföljen spöat OMXSGI på ett års sikt så det kanske är korkat att byta strategi men tiden räcker helt enkelt inte till och då är fonder och investmentbolag ett mycket bra alternativ.

Mot friheten...

*Uppdatering = den 13/6 såldes de 4 aktier i Kinnevik som portföljen ägde och köpte 5 st Industrivärden C istället. Kinnevik har helt ändrat sin portföljsammansättning det senaste året och det senaste beskedet om att sälja Millicom för att sedan dra tillbaka det känns som att bolaget just nu inte riktigt har koll. Jag har heller aldrig varit riktigt nöjd med att Zalando utgjort en så stor del av portföljen som det gör varför jag bestämde mig för att Kinnevik får lämna portföljen. Kinnevik lämnar familjens samtliga portföljen idag.


Bloggfeed.se och Finansfeed.se

Dags att rensa i AvL-portföljen

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Jag har haft AvL-portföljen i tre år nu. Det är ett öppet sparprojekt där jag sparar och investerar 500 kronor i månaden.

Från början var tanken att jag skulle visa den som ville hänga med, vad som kunde hända om man investerade långsiktigt. Även om det var förhållandevis modesta summor som investerades. Detta har nu växt till att bli en del av det barnsparande vi satt upp för vår dotter.

Med detta nya fokus tycker jag det börjar bli dags att städa lite. Tanken har alltid varit att det skall vara en enkel portfölj men eftersom jag tycker aktier är kul började jag med att välja aktier för att på lång sikt skapa en långsiktig portfölj.

Jag har på sistone filosoferat mer och mer gällande huruvida det är lämpligt att investera på det här sättet i den här portföljen och jag har nu kommit fram till att det inte är det. I alla fall inte för mig. Jag har väldigt svårt att skilja ut den här portföljen från min huvudportfölj när jag gör mina val vilket innebär att det väldigt lätt blir skevt.

Det gör ju inte mig särdeles mycket om jag köper en Investoraktie vid fel tillfälle eller har en övervikt mot Svolder. Sett till min helhet är det fortfarande balans men det är just detta som gör att det blir fel för syftet med portföljen är att visa på ett praktiskt exempel av investerande som står på egna meriter. Det är dessutom tänkt som ett barnsparande.

Därför kommer jag de kommande veckorna skala bort en del av de individuella positionerna och istället välja billiga och bra indexfonder samt fylla på lite extra i investmentbolagen. På det viset kommer vi få en bred portfölj som fungerar som en självgående investeringsplattform. Vi får en bred bas med en skaplig tillväxt. Bolagsrisken minskar och jag behöver inte lägga särdeles mycket tid på att analysera investeringar för den här separata portföljen.

Jag kommer inte plocka bort samtliga aktier exkl investmentbolagen. Inte just nu i alla fall men jag kommer plocka bort de som är svåra att rättfärdiga av olika anledningar.

En av de första placeringar jag kommer att tänka på är Nordeaaktien. Jag valde i begynnelsen att starta den här portföljen på ett ISK. Hade jag gjort om det hade jag valt KF men nu orkar jag inte byta så det får vara så här. Nordea har flyttat vilket gör att utdelningen belastas med källskatt och det är inte optimalt på ett ISK. Det är således svårt att rättfärdiga innehavet. Det är en aktie jag tror kan vara en skaplig investering på lång sikt men man kan lika gärna äga en svensk indexfond eller ett Investor så får man en rejäl portion svensk bank utan problemen med bolagsrisk och källskatt.

Nu råkade det bli så att den första aktien som såldes var H&M där jag sålde båda två aktier för 160 kr/st. Det är småpengar men därför också extra rimligt att städa.

Så tänker jag. Hur tänker du?

AvL portföljen köper fisk och olja

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Förra månaden skrev jag att vi var på väg att passera två år med den här portföljen och ingen av er rättade mig. Det är nu bara några dagar kvar till treårsmärket för det här sparprojektet. Tanken med portföljen är att dottern skall få pengarna när hon blir vuxen men vi får väl se om hon hinner vara snäll nog tills dess. Grundtanken när portföljen startades var dock att inspirera er läsare och visa vad som kan hända om man bara sparar regelbundet.

Den här portföljen skall inte förväxlas med familjens totala portfölj. 

Jag ville köpa mer Proact IT men innan jag fått tummen ur och tryckt på köpknappen hade aktien rusat 20 % och nu tycker jag aktien är fullvärderad och väntar på ett bättre tillfälle.

Tyvärr var det samma saga med många av de innehav jag funderat på att köpa eller fylla på i så jag visste tillslut inte riktigt vad jag skulle göra. Hela iden med portföljen är månadssparande så att bygga kassa känns inte aktuellt även om det hade kunnat vara rimligt med en portion ränta även i ett långsiktigt sparande. Jag jobbar på att vara fullinvesterad så gott som alltid men ibland är det svårt att veta vad man skall göra.

Tillslut bestämde jag mig för att bredda portföljen med ytterligare en fond. Jag väljer bara fonder när det handlar om att komma åt utländska innehav. Portföljen investerar i ett ISK vilket inte är optimalt för utländska innehav och för att förenkla för alla er som följer portföljen väljer jag då att köpa fonder.

Den valda fonden är Nordnet Superfondet Norge och är en fond som följer det norska OBX-indexet vilket innehåller Norges 25 mest omsatta bolag.

När man köper den fonden får man väldigt mycket ojla, gas och industrimetaller men man får också en rejäl portion bank, telebolag och sjömat. De fem största innehaven är Equinor (energi), DNB (bank), Telenor (telecom), Mowi (sjömat), Yara (jordbrukskemikalier). De fem största innehaven står för nästan 60 % av tillgångarna så man måste vara komfortabel med dessa bolag och det är jag. Jag gillar blandningen och inriktningen även om hustrun förmodligen skulle skälla på mig för att jag köper 20 % oljebolag.

Jag är faktiskt väldigt nöjd över beslutet och funderar faktiskt på att börja spara i den här fonden även i den stora portföljen.

Köp

Den 18/4 köptes Nordnet Superfondet Norge för totalt 500 kr. Efter köpen ser portföljen ut som bilden visar

I dagsläget har portföljen ett totalt värde på 24104 kr (insatt 19500 kr). En skaplig avkastning om 4604 kr eller 23,6 %.

Bildkälla: Nordnet.se

AvL köper Proact IT

Om lite drygt en månad passerar vi tvåårsmärket för det här lilla sparprojektet och vi är nu uppe i 22.000 kr bara på att spara en femhundring i månaden. Tanken med portföljen är att dottern skall få pengarna när hon blir vuxen men vi får väl se om hon hinner vara snäll nog tills dess. Grundtanken när portföljen startades var dock att inspirera er läsare och visa vad som kan hända om man bara sparar regelbundet.

Den här portföljen skall inte förväxlas med familjens totala portfölj. 

Jag har velat bredda portföljen ett tag nu men jag har tankat investmentbolag och billiga verktygsbutiker istället.

Den här månaden kändes det dock rätt. Jag har haft Proact IT i stora portföljen ett tag och aktien har stått och harvat på låga multiplar i något år nu. Aktien har blivit billigare och billigare i takt med att bolaget växt men aktiepriset stått still. Så för en dryg månad sedan släppte det och kursen har dragit nästan 40 % i år.

Är man då vansinnig som köper idag?

Proact IT levererar molntjänster och datalagringsprodukter där det senare är mer av ett fastighetscase där marginalen är ganska låg och det föregående är en produkt med högre lönsamhet och mer repetitiva intäkter. Det är molndelen som organiskt växer snabbast vilket gör att vinstmarginalen kommer öka. Idag har man en EBITA-marginal på ungefär 6 % och i bokslutskommunikén man släppte nyligen höjde man sina finansiella mål och konstaterade att man skall nå en EBITA-marginal på 8%. 

Det kanske inte låter så himla mycket men om man redan nu levererar en avkastning på eget kapital på nästan 30 % kan vi snabbt räkna ut att om omsättningen klättrar 10 % om året och man ökar marginalen med 25 % kommer resultatet på sista raden växa riktigt rejält.

Jag såg en intervju av länsförsäkringars Fredrik Skoglund på Placera som tar upp bolaget och han går igenom tillväxtcaset och han anser att priset fortfarande är bra. Aktien finns också regelbundet med när Kvalitetsaktiepodden gör sina dragningar om bra bolag.

Jag tror att det är blygsamt att räkna på att bolaget bara skall öka vinsten med 10 % under 2019 när de senast ökade den med 12 % och femårsgenomsnittet är över 17 %. Om marginalerna dessutom bättras på är det verkligen inte osannolikt att vi ser 15 % vinstökning. Det skulle ge en vinst på nära 16 kr/aktie för innevarande år och ett P/e på lite över 14. Det är inte börsens billigaste bolag men det är verkligen inte dyrt.

Direktavkastningen är inte högre än 1,8 % trots att man höjde utdelningen med över 10 % i år. Med det sagt så är utdelningsandelen inte mer än 30 % så det finns gott om utrymme att öka utdelningen och det kommer man också göra så länge bolaget växer.

Aktien verkar ha stabiliserat sig mellan 225-230 kr även om man aldrig vet vad som kommer hända på kort sikt. På lång sikt däremot är det min övertygelse att aktien kommer fortsätta klättra och jag ämnar försöka bygga en position på den här platån innan den rusar ytterligare.

AvL-portföljen köpte för månadspengen på 228 kr men i den stora portföljen fortsätter jag köpa nu när den varit nere på 225 kr.

Köp

Den 18/3 köptes 2 st Proact IT för 228 kr/st vilket totalt landar på 457 kr. Efter köpen ser portföljen ut som bilden visar

I dagsläget har portföljen ett totalt värde på 22185 kr (insatt 19000 kr). En skaplig avkastning om 3185 kr eller 16,7 %.

Bildkälla: Nordnet.se

AvL och Swedol = sant

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Nu är det snart två år som det här lilla sparprojektet varit igång och vi är nu uppe i knappt 21.000 kr bara på att spara en femhundring i månaden. Det är kul för mig och jag hoppas att det kan inspirera någon till att tänka lite långsiktigt och börja spara. Tanken med portföljen är att dottern skall få pengarna när hon blir vuxen men vi får väl se om hon hinner vara snäll nog tills dess.

Den här portföljen skall inte förväxlas med familjens totala portfölj. Detta är ett sparprojekt som startades som en inspirationsportfölj för bloggens läsare.

Jag skall snart sluta upprepa mig men jag var bara tvungen att köpa lite mer Swedol den här månaden. Swedol är nu portföljens tredje största innehav så nu är det väl dags att hitta någonting annat att göra men så här ligger det till.

Den 15e februari lämnade bolaget sin bokslutskommuniké. I den stod att läsa att omsättningen på helåret ökade med knappt 6 %. Det i sig är inte så häftigt men dagen innan hade man meddelat att omsättningen i januari ökade med 16 % jämfört med året innan så det kommer nog att ta fart.

Man meddelade också att marginalen ökade vilket ledde till att resultatet kom in hela 22 % bättre än föregående år. Man har ett starkt kassaflöde och man höjer utdelningen med 33%.

För första gången på flera år fick aktien lite fart och istället för 31,50-32 kr/aktie ser vi nu 34,50-35 kr/aktie vilket förhoppningsvis betyder att vi brutit den fleråriga trenden runt 32 kronor. Med ett pris på 35 kr och en vinst per aktie på 3,03 kr har vi ett p/e på 11,5. Det är inte dyrt för ett bolag som växer vinsten med 20 %. Historiskt ligger tillväxten lite lägre men jag tror inte det är omöjligt att vi ser 15 % tillväxt och då har vi p/e 10 på aktien trots en uppgång på 10 % sedan rapporten. Det är för billigt.

Så jag köper för allt jag kan. Den här månaden har varenda sparkrona gått till att köpa Swedolaktier, både i den här portföljen men också i den stora vilket nu gör att innehavet är uppe bland topp 10 i portföljen i alla fall men ge det några dagar till och en löning skall ni se att det blir andra bullar av.

Köp

Den 21/2 köptes 16 st Swedol B för 34,50 kr/st vilket totalt landar på 553 kr. Efter köpen ser portföljen ut som bilden visar

I dagsläget har portföljen ett totalt värde på 20725 kr (insatt 18500 kr). En försiktig avkastning om 2225 kr eller 12 % men på 12 månader rullande slår portföljen börsen med några procent och det får man vara nöjd med. Det går framåt.

Bildkälla: Nordnet.se

AvL-Portföljen köper mer Svolder

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Nu är det snart två år som det här lilla sparprojektet varit igång och vi är nu uppe i drygt 19.000 kr bara på att spara en femhundring i månaden. Det är kul för mig och jag hoppas att det kan inspirera någon till att tänka lite långsiktigt och börja spara. Tanken med portföljen är att dottern skall få pengarna när hon blir vuxen men vi får väl se om hon hinner vara snäll nog tills dess.

Den här portföljen skall inte förväxlas med familjens totala portfölj. Detta är ett sparprojekt som startades som en inspirationsportfölj för bloggens läsare.

Jag är riktigt sugen på att köpa mer Swedol denna månaden också, för aktien står och stampar och så länge bolaget tickar på blir aktien billigare eftersom bolaget växer. I den här lilla portföljen börjar dock innehavet bli så stort att jag känner att jag behöver fylla på i andra innehav först så Swedol får det bli i den stora portföljen istället.

Den här månaden gick månadspengen istället till Svolder. Svolder är ett litet investmentbolag som handlar med små bolag och med en rabatt på drygt 10 %, relativt hög aktivitet i portföljen, ett skarpt team som leder bolaget, en direktavkastning på 2,25 % och en 5-års genomsnittlig utdelningstillväxt på över 12 % känner jag tillförsikt i att detta fortsatt är ett långsiktigt bra bolag att köpa.

Köp

Den 29/1 köptes 5 st Svolder för 91,99 kr/st vilket totalt landar på 461 kr. Efter köpen ser portföljen ut som bilden visar

I dagsläget har portföljen ett totalt värde på 19159 kr (insatt 18000 kr). En försiktig avkastning om 1159 kr eller 6,4 % men vilket uträknat enligt NAV blir 14,78% sedan start. Det går framåt.

Bildkälla: Nordnet.se

AvL-Portföljen köper dippen i Svolder

Inlägget innehåller affiliatelänkar

AvL-portföljen startade i början av maj 2016 som ett projekt där syftet var att ni som läsare skulle kunna följa med på resan och se vad som kunde hända med en relativt liten summa pengar (500 kr) varje månad om man bara var långsiktig nog. På senare tid har familjen bestämt att det här sparandet skall vara dotterns grundplåt när hon blir vuxen. Alltså finns det ännu mer incitament för mig att förvalta portföljen så bra som möjligt.

Jag har fångat fallande knivar hela hösten och den här månadens insättning gick till investmentbolaget Svolder när aktien gick ned till 90 kr. Givetvis har priset ganska liten inverkan på värdet på aktien men som vanligt kikar jag som hastigast på IBIndex.se, ser att rabatten är över eller runt 10 % vilket är okej även om jag gärna ser en högre rabatt. Jag kollar också på utdelningen och ser att vi nästa år kan förvänta oss lite drygt 2,2 % i direktavkastning.

Det är också så att jag siktar på att höja andelen investmentbolag i portföljen och jag har svårt att köpa Latour till premie och Investor ligger aningen högre än jag vill ge för den så Svolder blev det. Aktien har kommit ned ganska ordentligt på sistone. Dels har utdelningen avskiljts och dels har marknaden svikit. Nu räcker månadspengen till 6 aktier och det är trevligt. 12 kr extra utdelning nästa år.

Köp

Den 20/11 köptes 6 st Svolder för 90 kr/st vilket totalt landar på 540 kr. Efter köpen ser portföljen ut som bilden visar

I dagsläget har portföljen ett totalt värde på 16795 kr (insatt 17000 kr). Det är inte riktigt sant att vi ligger på minus totalt sett. Anledningen till att det ser ut så är för att Hemfosa delades i två och värdet på Nyfosa är nu satt till noll innan allt är löst. När det väl är iordninggjort kommer det se bättre ut igen.

Bildkälla: Nordnet.se

AvL-portföljen köper ännu mer Castellum

Inlägget innehåller affiliatelänkar

AvL-portföljen startade i början av maj 2016 som ett projekt där syftet var att ni som läsare skulle kunna följa med på resan och se vad som kunde hända med en relativt liten summa pengar (500 kr) varje månad om man bara var långsiktig nog.

Nu, två år senare, har vi över 18000 kronor i portföljen och det rullar på ganska hyggligt.

Den här månaden väljer jag att fortsätta fånga fallande knivar men jag har också dragit ett plåster och bytt till någonting, förhoppningsvis, stabilare.

Castellum har haft det tungt det senaste när den amerikanska räntan skapar lite oro. Förra månaden köpte jag efter en hygglig nedgång och den här månaden köper jag både i det här projektet och i den stora portföljen.

Jag passade också på att dra plåstret i MQ. I förra veckan meddelade bolaget att de haft mycket tyngre än de först trodde och bolaget går rent ut sagt skitdåligt men det som stör mig mest är att den nye VDn inte verkar ta problemen på allvar. Jag lyssnade på rapportpresentationen och det var inget om hur man skulle se till att vända skutan. Det tillsammans med att de slopar utdelningen tycker jag visar på att det kommer ta riktigt lång tid innan det vänder så nu var det dags att gå skilda vägar.

För de pengarna blev det en Klöver pref och en handfull Swedolaktier för att, förhoppningsvis få lite stabilitet och i Swedols fall en gnutta tillväxt när marknaden förstår hur fint bolaget växer.

Köp

Den 5/10 köptes 4 st Castellum för 152,95 kr/st vilket totalt landar på 612 kr efter Nordnets avrundningar. Samtidigt såldes 50 MQ för 12,38 kr/st, vi köpte en Klöver pref för 325,50 kr och 9 Swedol för 31,95 kr/st. Efter köpen ser portföljen ut som bilden visar

I dagsläget har portföljen ett totalt värde på 18035 kr (insatt 16500 kr). 

Bildkälla: Nordnet.se

AvL-Portföljen köper hus

Inlägget innehåller affiliatelänkar

AvL-portföljen startade i början av maj 2016 som ett projekt där syftet var att ni som läsare skulle kunna följa med på resan och se vad som kunde hända med en relativt liten summa pengar (500 kr) varje månad om man bara var långsiktig nog.

Nu, två år senare, har vi över 18000 kronor i portföljen och det rullar på ganska hyggligt.

Den här månaden passade jag på att köpa ett stort och starkt fastighetsbolag två dagar innan utdelningen skulle avskiljas. DNB valde att nedvärdera en rad olika fastighetsbolag och marknaden svarade med att handla ned dessa med mellan 3 och 6 %. Castellum var ett av de drabbade bolagen och de flesta av dem hade gått riktigt starkt ett tag så det fanns viss fallhöjd men eftersom jag är rejält långsiktig passade jag på när möjligheten fanns.

Castellum äger och förvaltar kommersiella fastigheter. Det är kontor, lager och liknande i storstäderna samt i andra tillväxtstäder. Castellum är ett av de bolag på Stockholmsbörsen med längst obruten historik av höjd utdelning.

Köp

Den 19/9 köptes 3 st Castellum för 161,90 kr/st vilket totalt landar på 486 kr efter Nordnets avrundningar. Efter köpen ser portföljen ut som bilden visar

I dagsläget har portföljen ett totalt värde på 18033 kr (insatt 16000 kr). 

Bildkälla: Nordnet.se

Månadsavstämning augusti

Inlägget innehåller affiliatelänkar

PANIK! Jag börjar snart jobba igen. Vad är det frågan om, jag har ju varit ledig i över ett år.

Ungefär så känns det nu men månaden som gått har varit helt underbar. Vi har passat på att ha semester på ett helt annat sätt än ledigheten varit resten av tiden. Det hjälper till att dottern sovit bättre, ätit bättre och varit frisk.

Jag hoppas också att det nya jobbet skall erbjuda rutiner i vardagen vilka eventuellt kan rätta till tröttheten jag känt länge. Eventuellt är det så att jag behöver fasta hållpunkter varje dag och framför allt någonting stimulerande att pyssla med.

Bild: Pixabay.com

Ekonomi

Inkomsterna lämnar en del att önska men eftersom jag fick en liten slant i slutlön när jag sa upp mig blev det ändå ganska hyggligt i månaden och vi hade två rimliga löner för första gången på ett år. Det syns i sparandet också.

Portföljutveckling

Jag har inte gjort så mycket den här månaden utan mest glidit med. Det blev dock lite investmentbolag och en slatt i Catena Media när den senare föll kraftigt efter en sommarrapport marknaden var missnöjd med och ytterligare lite när storägaren sålde. Långsiktigt är jag övertygad om att det blir bra köp.

Totalt är det egenhopsnickrade AVL-indexet upp 1,93 % (3,80 %) under augusti. YTD är AvL-index nu upp 5,99 % (3,94 %). Både denna och förra månaden var det den svenska delen av indexet som gick bäst.

Portföljen har under augusti också gått starkt. Vi är indexnära den här månaden och landar på 1,95 % (3,45 %). YTD är portföljen upp 11,26 % (9,13 %). Tvåsiffrigt är jag nöjd med. Speciellt när avkastningen är nästan dubbelt så hög som mitt jämförelseindex.

Vi försöker ju hålla portföljernas volatilitet lägre än börsens totala svängningar och det går ganska bra. Portföljens volatilitet ligger på 8,57% (8,80 %) vilket är betydligt lägre än OMXSGIs volatilitet på 11,2 % (11,90%).

Sparande

En helt okej månad trots att ingen erbjöd sig att lära mig att trejda som svar på min fråga förra månaden. Slutlön från gamla jobbet tillsammans med en halverad föräldraersättning innebar att jag netto fick ut nästan precis vad jag hade fått om jag jobbade. Hustrun får lite mindre så på det hela taget drog vi väl in ungefär 175 % ersättning vilket ändå gör att vi kan spara en hel del.

Den här månaden la vi totalt undan 70,79 % (45,20 %). På helårsbasis har vi sparat totalt 53,50 % (52,08 %). Det vore en dröm att klara 50 % i år eftersom målet är att spara 40 % och det målet trodde vi skulle vara svårt att nå med tanke på den låga inkomsten.


Utdelning

Den här månaden kom en oväntad slant från ett onoterat innehav vilket bättrade på siffrorna en aning. Utdelningarna täckte 28,07 % (15,20 %) av en genomsnittsmånads kostnader. Underbart med en månad då hyran är täckt.

Målsättningen att på helåret lyckas täcka 23 % av utgifterna med passiva inkomster var redan från början ett mycket utmanande mål och sådan våren kan jag se att det inte kommer gå att nå. Portföljen har än så länge täckt 16,06 % (13,73 %) av ett genomsnittligt års kostnader. Drygt halvvägs mot målet i alla fall men det är inte jättemycket kvar att få nu.

Att jag inte kommer nå hela vägen fram är bland annat att jag inte längre har några SAS preferensaktier i portföljen och nu inte heller några Oscar Properties Preff vilket så klart gör sitt. Men allt är inte utdelningar (om jag tillåts svära lite i utdelningskyrkan). Som man kan läsa här ovan har portföljen avkastat över 11 % med en låg volatilitet och då spelar det ju egentligen inte så stor roll om utdelningarna hänger med.

En sak jag började med förra året var att jämföra årets utdelningsnivå med tidigare perioder och i grafform ser det ut som nedan.

Bild: AvL

Jag mottog 128,16 % mer pengar i utdelning den här månaden jämfört med samma månad 2017. Rensat för jämförelsestörande poster (sånt som inte kommer dyka upp nästa år) var det i stort sett jämnt skägg med föregående år. Den där posten kan också innebära att januari nästa år blir avsevärt lägre men det återstår att se.

AVL-Portföljen

Det här lilla sparprojektet tuggar på i maklig takt. I augusti köptes det in 5 st Latour B för 97,50 kr/st vilket totalt landade på 488 kr. Kontot som nedan.

Bild: AvL

I dagsläget är portföljen inkl likvider värd 17766 kr (insatta medel 15500 kr) vilket innebär att vi fått 2266 kr (1597 kr) kr eller 14,62 % (10,65 %) i avkastning på 28 månader.

Livskvalitet

Sista månaden som föräldraledig. Sista månaden där hela familjen varit lediga och vi har ändå hunnit med en hel del. Det har blivit en del utflykter, vi var i Karlstad några dagar och besökte vänner och vi har utforskat Göteborgs parker och utflyktsmål. Dessutom har dottern skolats in på förskolan så nu är det bara att köra. På det hela taget har det varit en bra månad och det är nästan så att jag känner mig utvilad nog att ta mig an de nya utmaningar jag kommer utsättas för.

Hälsa

Förra månaden sa jag att jag gett upp. Den här månaden har vågen skrikit i panik varje gång jag ens tittat på den så jag har gömt den i ett skåp för att slippa göra den besviken. Planen för hösten är att cykla till och från jobbet och vi skall bli duktigare på att inte köpa hem onyttigheter men för närvarande arbetar jag på beach 2019 då jag önskar se ut som en svulstig valrosshane men jag tror det blir svårt för min mustasch är inte tillräckligt fyllig även om resten av mig är det.

Summering

Tänk vad skönt ändå att jag fick ett nytt jobb så fort. Tänk vad skönt ändå att dottern sover lite bättre. Tänk vad skönt att vi fått vara friska och tänk vad skönt det skall bli när pengarna börjar rulla in igen.

Bildkälla: pixabay.com och att välja lycka

AvL-portföljen köper Latour för månadspengen

Inlägget innehåller affiliatelänkar

AvL-portföljen startade i början av maj 2016 som ett projekt där syftet var att ni som läsare skulle kunna följa med på resan och se vad som kunde hända med en relativt liten summa pengar (500 kr) varje månad om man bara var långsiktig nog.

Nu två år senare har vi över 17000 kronor i portföljen och det rullar på ganska hyggligt. Den här månaden fyllde jag på i ett av portföljens investmentbolag, Latour. Latour är ett bolag med både en onoterad industridel och ett antal noterade innehav. Man måste gilla Assa Abloy och Tomra om man skall äga Latour och det gör jag även om det givetvis är möjligt att fundera över värderingen.

Det finns andra investmentbolag som är billigare baserat på substansrabatt men dels vill jag sprida portföljen lite och dels passar det just nu att köpa Latour med ett par procents rabatt.

Köp

Den 16/8 köptes 5 st Latour B för 97,50 kr/st vilket totalt landar på 488 kr efter Nordnets avrundningar. Efter köpen ser portföljen ut som bilden visar

I dagsläget har portföljen ett totalt värde på 17143 kr (insatt 15500 kr). 

Bildkälla: att välja lycka

AvL-portföljen köper Kinnevik och Swedol

Inlägget innehåller affiliatelänkar

AvL-portföljen startade i början av maj 2016 som ett projekt där syftet var att ni som läsare skulle kunna följa med på resan och se vad som kunde hända med en relativt liten summa pengar (500 kr) varje månad om man bara var långsiktig nog.

Nu två år senare har vi över 16000 kronor i portföljen och det rullar på ganska hyggligt. Den här månaden fyllde jag på i Kinnevik och Swedol med månadens femhundring.

Kinnevik har gått riktigt starkt det senaste året men över 20 % upp och det har hänt en hel del i portföljen under året. Det jag ser är att aktiekursen verkar ha pausat lite sedan senvåren och när nu kursen backade lite efter ett par rekommendationssänkningar köpte jag en aktie. En aktie blev det bara för att det inte fanns pengar till fler men 300 kr per aktie tror jag är ett bra pris och 15 % rabatt kanske inte är exceptionellt i ett historiskt perspektiv men det är hyggligt.

Swedol har som motpol gått riktigt trist det senaste året men jag har en god tro på bolaget framåt och jag spekulerade häromdagen i hur rapporten skulle bli och idag släpps rapporten men eftersom det här inlägget skrevs igår finns inte facit med utan det får alla ni som läser bidra med och så kan ni skratta åt mig eller höja mig till skyarna beroende på hur det gick.

Köp

Den 23/7 köptes 1 st aktie i Kinnevik för 302,20 kr/st och den 25/7 köptes 8 st aktier i Swedol för 29,90 kr/st vilket totalt landar på 541 kr efter Nordnets avrundningar. Efter köpen ser portföljen ut som bilden visar

I dagsläget har portföljen ett totalt värde på 16346 kr (insatt 15000 kr). Portföljen har genererat en avkastning på 7,74 % på ett års sikt vilket är i linje med börsen och det är jag nöjd med under uppbyggnaden av portföljen.

Det går upp och det går ned precis som man kan förvänta sig men jag tycker ändå att vi börjar se en stabil portfölj som förhoppningsvis kan avkasta lite bättre än börsen som helhet på lång sikt.

Bildkälla: att välja lycka och nordnet.se

Månadens köp i AvL-portföljen - Latour och Investor

AvL-portföljen startade i början av maj 2016 som ett projekt där syftet var att ni som läsare skulle kunna följa med på resan och se vad som kunde hända med en relativt liten summa pengar (500 kr) varje månad om man bara var långsiktig nog.

Den absolut första aktien vi köpte var Investor A för 278 kr. Vi köpte två. Sedan dess har vi köpt några till och nu var det dags igen. Jag är bekväm med att långsiktigt ha ett gäng investmentbolag som stommen i den här portföljen och det är vad som kommer hända. Vi köpte också våra första aktier i Latour den här månaden så nu äger vi Investor, Latour och Svolder vilket jag tycker ger en bra spridning över branscher och bolagsstorlekar. Man får en god portion onoterat också vilket är trevligt och det finns till och med lite utländskt i portföljen tillsammans med en ganska billig "småbolagsfond". De här tre bolagen kommer framöver få en stor del av sparpengarna givet att jag inte hittar andra bolag som känns viktiga att köpa.

Köp

Den 15/6 köptes 3 st aktie Latour B för 95 kr/st och den 19/6 köptes 1 st Investor A för 362,8 kr vilket totalt summerar till 648 kr efter Nordnets konstiga avrundningar. Efter köpen ser portföljen ut som bilden visar

I dagsläget har portföljen ett totalt värde på 15763 kr (insatt 14500 kr). 

Det går upp och det går ned precis som man kan förvänta sig men jag tycker ändå att vi börjar se en stabil portfölj som förhoppningsvis kan avkasta lite bättre än börsen som helhet.

Bildkälla: att välja lycka och nordnet.se

Köper lite Swedol - En snabbanalys

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Swedol är ett av alla portföljens handelsbolag. Det verkar vara omöjligt för mig att sluta handla aktier i den här typen av bolag men låt mig visa varför i just det här fallet.

Swedol säljer verktyg, maskiner och material till privatpersoner och proffs. Det är en sån där fullservicebutik där småföretagande arbetare kan springa in och köpa allt från skruvmejslar till kexchoklad men man fokuserar på att ha allt nödvändigt för att få jobbet gjort.

Man driver totalt 99 butiker där lejonparten finns i Sverige men man har breddat till de nordiska länderna samt Estland och expansionen är stark.

Aktien har gått segt det senaste för att Nordstjerna (bolagets största ägare) för en tid sedan la ett budpliktsbud på 32 kr vilket gör att aktien står där och stampar.

Låt oss titta på dessa 32 kronorna.

Man får 2,8 % direktavkastning och ett litet bolag som växer till ett p/e mellan 11-13 beroende på om man tittar på gamla siffror eller gissningen för innevarande år. Det är billigt men vad är det man får då?

Omsättningen har klättrat med över 17 % i genomsnitt de senaste 5 åren vilket är mycket bra. Resultatet har växt med över 50 % och det handlar om att man fått ordning på marginalerna. Nu serveras aktieägarna ett bolag som växer med typ 15 % om året och levererar en rörelsemarginal på nära 10 %. Det är riktigt bra.

För en tid sedan köpte man arbetsklädesbolaget Grolls vilket bidrar både till tillväxten och marginalerna och när man lyckas peta in arbetskläderna i sina ordinarie butiker kan det bli riktigt bra.

Skulle det här hålla i sig kan man förvänta sig en vinst per aktie på ungefär 2,9 kr för 2018 vilket ger ett p/e på 11.

Jag förstår helt klart varför Nordstjerna skulle kunna tänka sig att äga hela bolaget. Personligen skulle jag gärna se att de inte fick det för jag hade gärna varit med ett tag på resan. Tyvärr har de lyckats få ihop över 65 % av kapitalet och över 70 % av rösterna och det är några dagar kvar innan erbjudandet går ut.

Hur som helst köpte jag en slurk aktier på 32 kr jämnt men jag har fuskat lite för jag gick in tidigare i vår också med en startposition på 29 kr. Den 22/5 köpte jag också 17 aktier i AvL-portföljen så det är klart att jag hoppas jag får vara ägare i minst 20 år.

Just nu är jag nöjd med mitt innehav där det står på straxt under 2 % av portföljen. Skulle vi få lite klarhet i ägarledet så vi vet om vi kan fortsätta äga bolaget eller inte kan det säkert hända att vi köper mer. När marknaden trodde att budplikten var avklarad gick bolaget upp nästan 3 % för att senare backa när nyheten om förlängt bud kom men blir det bara klart kan det nog hända en hel del med aktiekursen. Ett p/e på 15 på innevarande års förväntade siffror skulle rättfärdiga ett pris på 43 kr. Personligen anser jag att det hade varit ett mer rimligt pris på Swedol och skall jag sälja mina aktier i närtid är det egentligen där jag tycker att priset skall ligga.



Bildkälla: swedol.se

Avl-portföljen köper bank

AvL-portföljen startade som ett projekt där syftet var att ni som läsare skulle kunna följa med på resan och se vad som kunde hända med en relativt liten summa pengar varje månad om man bara var långsiktig nog.

Definitionen av lång sikt är nu klar. Min dotter fyllde ett år alldeles nyligen och någon gång mellan det att hon blir 18 år och 25 år gammal tror jag att hon kommer behöva lite pengar. Om man sparar en femhundring i månaden borde man kunna se fram mot ca 300.000 kr i slutsumma tjugo år senare. Det borde förhoppningsvis räcka en bit på väg mot det egna boendet exempelvis. 20 år är alltså portföljens definition av lång sikt.

Nu till köpet.

Nordeas senaste rapport var bra men visade tecken på framtida frågetecken så aktien backade 3 %. Jag tror att det är rimligt att anta att de fyra stora bankerna kommer klara sig några år till även om det kanske blir press på bolånemarknaden eller om en lågkonjunktur kommer. Egentligen är det rimligt att flytta in Nordeaaktierna i en kapitalförsäkring och när det kommer till den här portföljen kan det hända att jag förr eller senare byter bank men i huvudportföljen kommer jag flytta in innehavet i en försäkring, inte byta aktie att äga.

8 % direktavkastning räcker som årsavkastning men med några procents tillväxt kan det bli en riktigt bra aktie att äga så jag köpte några till i förhoppning om många års fin avkastning.

Köp

Den 25/4 köptes 5 st aktie Nordea för 86,22 kr/st vilket summerades till 431 kr jämnt. Jag köpte också fondandelar i Nordnet Superfonden Danmark för 248 kr för att bredda lite. Efter köpen ser portföljen ut som bilden visar

I dagsläget har portföljen ett totalt värde på 14112 kr (insatt 13500 kr). 

Det har varit en tung period på börsen för den lilla portföljen men på lång sikt kommer det att bli bra.

Bildkälla: att välja lycka, nordnet.se

AvL-portföljen fortsätter fylla på i Svolder

Med en 20-år lång sparhorisont är det förmodligen vettigt att ha en andel mindre bolag i portföljen. För så är det nämligen. Jag har nyligen bestämt att den här portföljen skall få leva i ungefär 20 år och sedan kommer pengarna på ett eller annat sätt komma min dotter till gagn.

AvL-portföljen startade som ett projekt där syftet var att ni som läsare skulle kunna följa med på resan och se vad som kunde hända med en relativt liten summa pengar varje månad om man bara var långsiktig nog.

Jag har aldrig definierat hur lång sikt jag tänkt mig så nu är det dags. Min dotter fyllde ett alldeles nyligen och någon gång mellan det att hon blir 18 år och 25 år gammal tror jag att hon kommer behöva lite pengar. Om man sparar en femhundring i månaden borde man kunna se fram mot ca 300.000 kr i slutsumma tjugo år senare. Det borde förhoppningsvis räcka en bit på väg mot det egna boendet exempelvis.

Nu tror jag inte att summan kommer räcka hela vägen till den egna insatsen om 20 år givet att hon vill hålla sig till en bostad i en av de större städerna men jag tror heller inte att det är nyttigt att föräldrarna är de som betalar hela summan. För mig känns det naturligt att barnet jobbar och sparar ihop så mycket som möjligt själv och eventuella pengar från föräldrarna får vara en bonus.

Detta skulle innebära att om hon nu sparar ihop ett par hundra tusen själv så kanske vi kan matcha hennes del för att ge henne möjlighet att köpa en bostad aningen tidigare än hon annars hade kunnat.

Den som lever får se men då vet ni i alla fall att planen är att AvL-portföljen skall leva i ungefär 20 år.

Köp

Den 21/3 köptes 5 st aktie Svolder B för 92,12 kr/st vilket summerades till 461 kr jämnt. Efter köpen ser portföljen ut som bilden visar

I dagsläget har portföljen ett totalt värde på 13273 kr (insatt 13000 kr). 

Det har varit en tung period på börsen för den lilla portföljen men den främsta anledningen till att det ser så konstigt ut är för att stora utdelningar är avskiljda men de har ännu inte landat på kontot.

Bildkälla: att välja lycka och nordnet.se

AvL-Portföljen utnyttjar dippen i investmentbolagen

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Det var inte länge sedan jag köpte upp de första kronorna för månaden och när nu börsen dippade passade jag på att köpa för det som fans kvar.

Investmentbolagen tog lite extra mycket stryk i nedgången. I den stora portföljen köpte jag Investor men i AvL-portföljen köpte jag en Kinnevikaktie. Substansrabatten är inte toppenhög vilket förmodligen beror på att det har varit ganska mycket aktivitet i Kinnevik på sista tiden så kursen har rusat en del.

Svolder är ett annat investmentbolag som tagit riktigt mycket stryk på sistone och i förra veckan var rabatten så hög som 15 % vilket är den högsta nivån på åtminstone tre år om man får tro IB Index. Som vanligt tror jag inte att allmänna nedgångar likt den här är farliga för portföljen som helhet. Det är inget bolagsspecifikt utan aktierna blir bara lite billigare. Nu är det för all del inte särdeles billigt på börsen bara för att index backat med 5-6 % men i enskilda aktier kan det finnas köplägen.

Köp

Den 7/2 köptes 1 st aktie Kinnevik B för 279,50 kr/st vilket blev 280 kr totalt. Den 9/2 köptes 1 st Svolder B för 88,10 kr vilket summerades till 88 kr jämnt. Efter köpen ser portföljen ut som bilden visar

I dagsläget har portföljen ett totalt värde på 12952 kr (insatt 12500 kr). 

Bildkälla: att välja lycka och nordnet.se