AvL hyvlar i juni och köper fonder

För tre år sedan startade jag ett sparprojekt där jag offentligt skulle spara en femhundring i månaden och syftet var att låta bloggläsarna följa med på en långsiktig sparresa. Sedan någon månad har jag konstaterat att jag inte kan välja enskilda aktier i den här lilla portföljen på ett bra sätt. Det tar för mycket tid och fyller egentligen inte den funktion jag vill.

Därför började jag sälja av innehav jag inte ville ha kvar och köpte fonder istället. Den här månaden har jag sålt av portföljens Nordeainnehav. Förväxla nu inte den här portföljen med familjens totala sparande. Vi har kvar lejonparten av våra Nordeaaktier men sålde 12 stycken den 11/6 för 71 kr.

För pengarna och för månadens sparande köptes det in fondandelar istället. Den här månaden fanns det drygt 1700 kr att fördela och 1250 kronor har placerats fördelade enligt nedan.

500 kr Länsförsäkringar Global Indexnära
250 kr Nordnet Superfonden Sverige
250 kr Nordnet Superfondet Norge
250 kr Nordnet Superfonden Danmark

Portföljen har gått bra och jag hoppas den fortsätter utvecklas hyggligt även framgent så att dottern får en skaplig grundplåt när hon blir vuxen.

Som ni ser har portföljen spöat OMXSGI på ett års sikt så det kanske är korkat att byta strategi men tiden räcker helt enkelt inte till och då är fonder och investmentbolag ett mycket bra alternativ.

Mot friheten...

*Uppdatering = den 13/6 såldes de 4 aktier i Kinnevik som portföljen ägde och köpte 5 st Industrivärden C istället. Kinnevik har helt ändrat sin portföljsammansättning det senaste året och det senaste beskedet om att sälja Millicom för att sedan dra tillbaka det känns som att bolaget just nu inte riktigt har koll. Jag har heller aldrig varit riktigt nöjd med att Zalando utgjort en så stor del av portföljen som det gör varför jag bestämde mig för att Kinnevik får lämna portföljen. Kinnevik lämnar familjens samtliga portföljen idag.


Bloggfeed.se och Finansfeed.se

Avl-portföljen köper bank

AvL-portföljen startade som ett projekt där syftet var att ni som läsare skulle kunna följa med på resan och se vad som kunde hända med en relativt liten summa pengar varje månad om man bara var långsiktig nog.

Definitionen av lång sikt är nu klar. Min dotter fyllde ett år alldeles nyligen och någon gång mellan det att hon blir 18 år och 25 år gammal tror jag att hon kommer behöva lite pengar. Om man sparar en femhundring i månaden borde man kunna se fram mot ca 300.000 kr i slutsumma tjugo år senare. Det borde förhoppningsvis räcka en bit på väg mot det egna boendet exempelvis. 20 år är alltså portföljens definition av lång sikt.

Nu till köpet.

Nordeas senaste rapport var bra men visade tecken på framtida frågetecken så aktien backade 3 %. Jag tror att det är rimligt att anta att de fyra stora bankerna kommer klara sig några år till även om det kanske blir press på bolånemarknaden eller om en lågkonjunktur kommer. Egentligen är det rimligt att flytta in Nordeaaktierna i en kapitalförsäkring och när det kommer till den här portföljen kan det hända att jag förr eller senare byter bank men i huvudportföljen kommer jag flytta in innehavet i en försäkring, inte byta aktie att äga.

8 % direktavkastning räcker som årsavkastning men med några procents tillväxt kan det bli en riktigt bra aktie att äga så jag köpte några till i förhoppning om många års fin avkastning.

Köp

Den 25/4 köptes 5 st aktie Nordea för 86,22 kr/st vilket summerades till 431 kr jämnt. Jag köpte också fondandelar i Nordnet Superfonden Danmark för 248 kr för att bredda lite. Efter köpen ser portföljen ut som bilden visar

I dagsläget har portföljen ett totalt värde på 14112 kr (insatt 13500 kr). 

Det har varit en tung period på börsen för den lilla portföljen men på lång sikt kommer det att bli bra.

Bildkälla: att välja lycka, nordnet.se

AVL-Portföljen ökar i Danmark

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Nu är det dags att shoppa upp löningen igen. Avl-portföljen är ju ett projekt jag startade förra året för att visa på vad ett ihållande sparande av en rimlig peng varje månad kan innebära för hushållsekonomin om man bara ger det lite tid. Det är inga konstigheter, inget hokus pokus utan vi köper aktier varje månad och ser pengarna växa.

Den här månadens 500-ing gick till att utöka innehavet i Nordnet Superfonden Danmark. Det kan ses som ett tråkigt val men logiken är som följer. Novo Nordisk har redan gått starkt men det finns mycket mer att hämta, precis samma sak gäller för Danske bank och oavsett värdering så är det stora, starka kassamaskiner som genererar enorma summor pengar. Dessutom innehåller fonden en hygglig portion Vestas som bidrar med miljöenergi vilket borde vara en framtidsbransch på alla sätt och sist men inte minst tycker jag att det finns ett case i Pandora vilket är ett smyckesbolag som har åkt på mycket stryk på sistone. Det sistnämnda kan ju ha hamnat i en svacka som beror på att storsäljarna inte längre är på modet men bolaget borde kunna hitta nya produkter att komplettera med för att få upp omsättning och lönsamhet igen.

Köp

Den 19/6 köptes fondandelar i Nordnet Superfonden Danmark för totalt 559 kr. Detta innebär att portföljen ser ut som följer

Eftersom vi startade portföljen i slutet av april 2016 och första insättningen skedde 2/5-16 så tror jag att det är lämpligast att utgå från 1/5 som årsstart. Vi har nu satt in totalt 8500 kr och vi har fått totalt 829 kr i avkastning. Det innebär totalt 9,75 % i avkastning och i år (AvL-år) har vi fått 2,75 % avkastning. Detta samtidigt som OMXS30 avkastat 1,27 % under samma AVL-år så vi håller oss hyggligt.

Följ gärna portföljen på Shareville



Bildkälla: nordnet.se

AvL-Portföljen byter ut Novo

Ingenting i min analys har förändrats. Trump har uttalat sig och Novo Nordisk fick sig en törn men det är ingen anledning att sälja. I huvudportföljen köpte jag istället under gårdagens börspanik och känner mig mycket nöjd med det beslutet.

I AvL-portföljen däremot var det idag dags att dra av plåstret. Jag har funderat ett tag på mitt köp av Novo Nordisk i AvL-portföljen och konstaterat att det förmodligen var fel baserat på undervisningsansatsen som den portföljen har. Syftet är ju att lära ut och då är det kanske inte väldans pedagogiskt att köpa en utländsk utdelare i ett ISK vilket ger de flesta i Sverige en sämre skattemässig situation än om samma aktie hade köpts i en kapitalförsäkring eller om man helt enkelt hade stannat i Sverige.

Nu säger jag inte att du skall sälja ditt innehav i Novo Nordisk. Tvärt om; har du aktierna i en KF tycker jag gott att du kan köpa några till men för AvL-portföljen var det dags att justera innehaven lite.

Försäljning

Den 13/1 såldes 1 st Novo Nordisk aktie för 246,9 DKK vilket enligt Nordnet (innan notan är skriven) innebär 346,38 kr.

Jag hoppas att det är korrekt räknat för jag var en gnutta het på gröten och genomförde det byte jag tänkt på ett tag, direkt, genom att lägga in en order på Nordnet superfonden Danmark om 345 kr.

Jag tror fortfarande på Novo men fonden ger oss dels en gnutta spridning och dels en bättre skattesituation i portföljen. Apropå spridning kan det vara värt att notera att de fyra största innehaven i fonden är Novo Nordisk, Danske bank, Pandora och Vestas. Dessa fyra utgör 45,5 % av fondvärdet och i dagarna har både Danske bank och Vestas omtalats som starka kandidater för 2017 och bolag som kan tänkas gå bra. Jag har själv riktigt stor tilltro till dessa bolag och ser gratisfonden som ett väldigt bra alternativ för att komma åt de här bolagen.

Så i grund och botten har inte så mycket hänt. Den förväntade direktavkastningen i portföljen har sjunkit något men tillväxtförväntningarna har ökat.



Bildkälla: att välja lycka

Med lite whisky och Novo Nordisk tar vi helg

Ni som följer projektet AVL-Portföljen kanske uppmärksammade att jag köpte Novo Nordisk idag på dippen och jag ville bara meddela att det kommer ett lite längre inlägg i nästa vecka. Om du inte hunnit köpa ännu kan jag rekommendera att du startar en KF och köper där istället för i ISK eller att du istället för Novo Nordisk kanske väljer exv Nordnet Superfonden Danmark om du vill slippa bök med skatten. Om du undrar vad jag snackar om kan du läsa om utländsk utdelningsskatt hos Gustav.

Tills nästa vecka får ni hålla till godo med vetskapen att jag missade botten som var några danska kronor lägre än där jag tryckte på köpknappen.

Nu tar jag fredag, häller i en skvätt Port Askaig 16y i glaset och lagar lite mat. Därefter tror jag att jag skall roa mig med att göra lite bokföring för bloggens räkning. Det är viktigt att roa sig på fredag kväll.

Ha en trevlig helg allihopa