AvL-Portföljen köper dippen i Svolder

Inlägget innehåller affiliatelänkar

AvL-portföljen startade i början av maj 2016 som ett projekt där syftet var att ni som läsare skulle kunna följa med på resan och se vad som kunde hända med en relativt liten summa pengar (500 kr) varje månad om man bara var långsiktig nog. På senare tid har familjen bestämt att det här sparandet skall vara dotterns grundplåt när hon blir vuxen. Alltså finns det ännu mer incitament för mig att förvalta portföljen så bra som möjligt.

Jag har fångat fallande knivar hela hösten och den här månadens insättning gick till investmentbolaget Svolder när aktien gick ned till 90 kr. Givetvis har priset ganska liten inverkan på värdet på aktien men som vanligt kikar jag som hastigast på IBIndex.se, ser att rabatten är över eller runt 10 % vilket är okej även om jag gärna ser en högre rabatt. Jag kollar också på utdelningen och ser att vi nästa år kan förvänta oss lite drygt 2,2 % i direktavkastning.

Det är också så att jag siktar på att höja andelen investmentbolag i portföljen och jag har svårt att köpa Latour till premie och Investor ligger aningen högre än jag vill ge för den så Svolder blev det. Aktien har kommit ned ganska ordentligt på sistone. Dels har utdelningen avskiljts och dels har marknaden svikit. Nu räcker månadspengen till 6 aktier och det är trevligt. 12 kr extra utdelning nästa år.

Köp

Den 20/11 köptes 6 st Svolder för 90 kr/st vilket totalt landar på 540 kr. Efter köpen ser portföljen ut som bilden visar

I dagsläget har portföljen ett totalt värde på 16795 kr (insatt 17000 kr). Det är inte riktigt sant att vi ligger på minus totalt sett. Anledningen till att det ser ut så är för att Hemfosa delades i två och värdet på Nyfosa är nu satt till noll innan allt är löst. När det väl är iordninggjort kommer det se bättre ut igen.

Bildkälla: Nordnet.se

Månadsavstämning augusti

Inlägget innehåller affiliatelänkar

PANIK! Jag börjar snart jobba igen. Vad är det frågan om, jag har ju varit ledig i över ett år.

Ungefär så känns det nu men månaden som gått har varit helt underbar. Vi har passat på att ha semester på ett helt annat sätt än ledigheten varit resten av tiden. Det hjälper till att dottern sovit bättre, ätit bättre och varit frisk.

Jag hoppas också att det nya jobbet skall erbjuda rutiner i vardagen vilka eventuellt kan rätta till tröttheten jag känt länge. Eventuellt är det så att jag behöver fasta hållpunkter varje dag och framför allt någonting stimulerande att pyssla med.

Bild: Pixabay.com

Ekonomi

Inkomsterna lämnar en del att önska men eftersom jag fick en liten slant i slutlön när jag sa upp mig blev det ändå ganska hyggligt i månaden och vi hade två rimliga löner för första gången på ett år. Det syns i sparandet också.

Portföljutveckling

Jag har inte gjort så mycket den här månaden utan mest glidit med. Det blev dock lite investmentbolag och en slatt i Catena Media när den senare föll kraftigt efter en sommarrapport marknaden var missnöjd med och ytterligare lite när storägaren sålde. Långsiktigt är jag övertygad om att det blir bra köp.

Totalt är det egenhopsnickrade AVL-indexet upp 1,93 % (3,80 %) under augusti. YTD är AvL-index nu upp 5,99 % (3,94 %). Både denna och förra månaden var det den svenska delen av indexet som gick bäst.

Portföljen har under augusti också gått starkt. Vi är indexnära den här månaden och landar på 1,95 % (3,45 %). YTD är portföljen upp 11,26 % (9,13 %). Tvåsiffrigt är jag nöjd med. Speciellt när avkastningen är nästan dubbelt så hög som mitt jämförelseindex.

Vi försöker ju hålla portföljernas volatilitet lägre än börsens totala svängningar och det går ganska bra. Portföljens volatilitet ligger på 8,57% (8,80 %) vilket är betydligt lägre än OMXSGIs volatilitet på 11,2 % (11,90%).

Sparande

En helt okej månad trots att ingen erbjöd sig att lära mig att trejda som svar på min fråga förra månaden. Slutlön från gamla jobbet tillsammans med en halverad föräldraersättning innebar att jag netto fick ut nästan precis vad jag hade fått om jag jobbade. Hustrun får lite mindre så på det hela taget drog vi väl in ungefär 175 % ersättning vilket ändå gör att vi kan spara en hel del.

Den här månaden la vi totalt undan 70,79 % (45,20 %). På helårsbasis har vi sparat totalt 53,50 % (52,08 %). Det vore en dröm att klara 50 % i år eftersom målet är att spara 40 % och det målet trodde vi skulle vara svårt att nå med tanke på den låga inkomsten.


Utdelning

Den här månaden kom en oväntad slant från ett onoterat innehav vilket bättrade på siffrorna en aning. Utdelningarna täckte 28,07 % (15,20 %) av en genomsnittsmånads kostnader. Underbart med en månad då hyran är täckt.

Målsättningen att på helåret lyckas täcka 23 % av utgifterna med passiva inkomster var redan från början ett mycket utmanande mål och sådan våren kan jag se att det inte kommer gå att nå. Portföljen har än så länge täckt 16,06 % (13,73 %) av ett genomsnittligt års kostnader. Drygt halvvägs mot målet i alla fall men det är inte jättemycket kvar att få nu.

Att jag inte kommer nå hela vägen fram är bland annat att jag inte längre har några SAS preferensaktier i portföljen och nu inte heller några Oscar Properties Preff vilket så klart gör sitt. Men allt är inte utdelningar (om jag tillåts svära lite i utdelningskyrkan). Som man kan läsa här ovan har portföljen avkastat över 11 % med en låg volatilitet och då spelar det ju egentligen inte så stor roll om utdelningarna hänger med.

En sak jag började med förra året var att jämföra årets utdelningsnivå med tidigare perioder och i grafform ser det ut som nedan.

Bild: AvL

Jag mottog 128,16 % mer pengar i utdelning den här månaden jämfört med samma månad 2017. Rensat för jämförelsestörande poster (sånt som inte kommer dyka upp nästa år) var det i stort sett jämnt skägg med föregående år. Den där posten kan också innebära att januari nästa år blir avsevärt lägre men det återstår att se.

AVL-Portföljen

Det här lilla sparprojektet tuggar på i maklig takt. I augusti köptes det in 5 st Latour B för 97,50 kr/st vilket totalt landade på 488 kr. Kontot som nedan.

Bild: AvL

I dagsläget är portföljen inkl likvider värd 17766 kr (insatta medel 15500 kr) vilket innebär att vi fått 2266 kr (1597 kr) kr eller 14,62 % (10,65 %) i avkastning på 28 månader.

Livskvalitet

Sista månaden som föräldraledig. Sista månaden där hela familjen varit lediga och vi har ändå hunnit med en hel del. Det har blivit en del utflykter, vi var i Karlstad några dagar och besökte vänner och vi har utforskat Göteborgs parker och utflyktsmål. Dessutom har dottern skolats in på förskolan så nu är det bara att köra. På det hela taget har det varit en bra månad och det är nästan så att jag känner mig utvilad nog att ta mig an de nya utmaningar jag kommer utsättas för.

Hälsa

Förra månaden sa jag att jag gett upp. Den här månaden har vågen skrikit i panik varje gång jag ens tittat på den så jag har gömt den i ett skåp för att slippa göra den besviken. Planen för hösten är att cykla till och från jobbet och vi skall bli duktigare på att inte köpa hem onyttigheter men för närvarande arbetar jag på beach 2019 då jag önskar se ut som en svulstig valrosshane men jag tror det blir svårt för min mustasch är inte tillräckligt fyllig även om resten av mig är det.

Summering

Tänk vad skönt ändå att jag fick ett nytt jobb så fort. Tänk vad skönt ändå att dottern sover lite bättre. Tänk vad skönt att vi fått vara friska och tänk vad skönt det skall bli när pengarna börjar rulla in igen.

Bildkälla: pixabay.com och att välja lycka

AvL-portföljen köper Latour för månadspengen

Inlägget innehåller affiliatelänkar

AvL-portföljen startade i början av maj 2016 som ett projekt där syftet var att ni som läsare skulle kunna följa med på resan och se vad som kunde hända med en relativt liten summa pengar (500 kr) varje månad om man bara var långsiktig nog.

Nu två år senare har vi över 17000 kronor i portföljen och det rullar på ganska hyggligt. Den här månaden fyllde jag på i ett av portföljens investmentbolag, Latour. Latour är ett bolag med både en onoterad industridel och ett antal noterade innehav. Man måste gilla Assa Abloy och Tomra om man skall äga Latour och det gör jag även om det givetvis är möjligt att fundera över värderingen.

Det finns andra investmentbolag som är billigare baserat på substansrabatt men dels vill jag sprida portföljen lite och dels passar det just nu att köpa Latour med ett par procents rabatt.

Köp

Den 16/8 köptes 5 st Latour B för 97,50 kr/st vilket totalt landar på 488 kr efter Nordnets avrundningar. Efter köpen ser portföljen ut som bilden visar

I dagsläget har portföljen ett totalt värde på 17143 kr (insatt 15500 kr). 

Bildkälla: att välja lycka

Måndagskollen v28 - Köper Storytel, Investor och Latour

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Idag jobbar fru AvL sin första dag efter drygt tre månaders ledighet. Hon har lovat att hjälpa till under två veckor när bemanningen på sjukhuset är som sämst. Den som haft mest söndagsångest är givetvis jag och alla mina farhågor slog givetvis in. Vet ni vad som är det bästa sättet att garantera att en småbarnsfar inte sover är? Jo om dottern bestämmer sig för att sova gott i ett par timmar så att pappa precis kommit till ro. Då vaknar man och kräver mat och toalettbesök så att pappa vaknar ordentligt igen. Efter avklarade ärenden somnar man precis tillräckligt länge för att pappa skall tro att allt är lugnt och då vaknar man och skriker så högt man kan i 10 sekunder. 10 sekunder är tillräckligt lång tid för att pappa skall hinna bli klarvaken och precis hinna ur sängen men inte så mycket mer. Sen somnar man och repeterar det ungefär en gång i timmen.

Idag går jag på kaffe och adrenalin men känner jag min kropp rätt kommer det riktiga slaget i morgon. En dag brukar gå ganska bra men dagen efter det brukar vara riktigt tung. Livet som småbarnsförälder är underbart....

Med det sagt; det känns oerhört skönt att det finns lite pengar på kontot igen och när det finns det kan pappa ha lite skoj på börsen när bäbis sover. Jag skall börja med att säga att jag inte köpte Storytel i förra veckan utan veckan innan och jag missade den absoluta botten men köpte på 130 kr. När så rapporten för andra kvartalet kom i förra veckan fick aktien nytt liv och rusade mot nya höjder. Det här är ett klart steg från min strategi om att bara köpa stora, stabila utdelningsaktier i bolag som har för vana att höja utdelningen år ut och år in. Men det är riktigt svårt att sitta bredvid när man ser ett bolag med så mycket potential som växer så enormt fort. För snart ett år sedan köpte jag en slurk på 70 kronor och när kursen dubblats bestämde jag mig för att det var dags att dubbla min initiala insats. Det gör att i skrivandets stund är det här innehavet uppe bland topp 10 i portföljen men det har mest att göra med kurstillväxten.

Jag ämnar rida den här kamelen ett bra tag för det är riktigt intressant att se hur långt det kan gå.

Utöver det gjorde jag en rejäl ombalansering av min utländska portfölj men mer om det i morgon. Sist men inte minst köpte jag små slattar i Investor och Latour då det är min önskan och ambition att stadigt fylla på i portföljens investmentbolag och nu är många av rabatterna aptitliga.

Slutligen

Planen för veckan är i huvudsak att försöka överleva. På den ekonomiska fronten är den enda planen att försöka spendera AvL-portföljens månadssparande men det kan hända att jag köper någon liten slatt aktier till i något av investmentbolagen.



Bildkälla: freeimages.com

Månadsavstämning juni

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Sill, cigarrer, regn och snålblåst. Nu känns det som om den klassiska svenska sommaren är här. Jag blev nästan lite orolig i maj när det var medelhavsvärme hela månaden men så sent som förra veckan hade jag mössa och vantar på mig så nu är allt tillbaka till normalt igen.

Bild: Pixabay.com

Ekonomi

De faktiska inkomsterna den här månaden för familjen AvL motsvarar ungefär en av våra heltidstjänster. Utöver detta tillkom årets skatteåterbäring vilket var en avsevärt högre inkomst än grundlönen vilket gör att vi totalt kom upp i en inkomst straxt över våra normala heltider. Fördelen med att få en stor extrainsättning är att vi inte utökar våra utgifter i samma grad vilket innebär att sparkvoten blev mer än hygglig den här månaden.

Portföljutveckling

Vi är inne i sommarbörsen med lite lägre omsättning och betydligt högre svängningar vilket gör det spännande att titta på sin portfölj ibland men än så länge verkar det som om portföljen står emot ganska väl både i upp och nedgångar även om Trump verkar göra allt han kan för att sänka börsen nu.

Totalt är det egenhopsnickrade AVL-indexet ned hela 2,06 % (0,62 %) under juni. YTD är AvL-index nu upp med ynka 0,13 % (2,23%). Halvårsskiftet är här och detta är allt vi har att visa för perioden? Vilken tur att vi köper regelbundet så att vi får ta del av både upp- och nedgångar.

Portföljen har under juni stått emot bra och vi slutar månaden på -0,02 % (1,74 %). YTD är portföljen upp 5,49 % (5,51 %). Det känns skönt att fortfarande ligga lite före indexet. Det ger ju lite felmarginal om jag råkar trampa snett någon gång.

Vi försöker ju hålla portföljernas volatilitet lägre än börsens totala svängningar och det går ganska bra. Portföljens volatilitet ligger på 8,91 % (8,97 %) vilket är betydligt lägre än OMXSGIs volatilitet på 11,90 % (11,80%).

Sparande

Några månader kvar av låg inkomst. Det är verkligen inte så att jag längtar efter att få upp mina inkomster igen för det innebär ju att jag måste gå tillbaka till jobbet och säga vad man vill om skrikiga bäbisar men det är ändå skönt att slippa gå till jobbet. För alternativet är ju att gå till jobbet trots en skrikig bäbis...

Som jag beskrev ovan är skatteåterbäring en kul sak som gör att vår sparkvot går upp en del. Den här månaden la vi undan 77,66 %. På helårsbasis har vi sparat totalt 53,17 % vilket verkligen inte är illa pinkat med tanke på att jag fått ut ungefär 25 % av min normala lön och hustrun bara jobbar 75 %. Min ambitiösa målsättning för 2018 var att vi skulle kunna spara 40 % totalt och det ser ju ganska bra ut så här långt.

Utdelning

Utdelningarna fortsätter strömma in som vanligt även om det sker i en aningen lugnare takt nu än under vårens heta utdelningsmånader.

Utdelningarna täckte 19,85 % (32,86 %) av en genomsnittsmånads kostnader. Det är så klart mindre än förra månaden men det räcker fortfarande till min del av bostadsrättsföreningens avgift.

Målsättningen att på helåret lyckas täcka 23 % av utgifterna med passiva inkomster är ett mycket utmanande mål och nu kan vi nog sluta oss till att det målet inte kommer träffas men det beror på en minskad risk i portföljen vilket ändå känns bra. Portföljen har än så länge täckt 12,46 % (10,80 %) av ett genomsnittligt års kostnader. Det betyder att jag hade kunnat leva i en och en halv månad på pengarna portföljen spottar ut sig även om man borträknar kursuppgångar.

En sak jag började med förra året var att jämföra årets utdelningsnivå med tidigare perioder och i grafform ser det ut som nedan.

Jag mottog 10,85 % mer pengar i utdelning den här månaden jämfört med samma månad 2017 och det känns bra att spöa förra årets resultat igen även om det är med ganska snäv marginal efter en vår av högst blandade och slagiga resultat.

AVL-Portföljen

Det här lilla sparprojektet tuggar på i maklig takt. I juni köptes det in 3 st Latour B för 95 kr/st och en Investor A för 362,80 kr vilket totalt landade på 648 kr. Kontot som nedan.

I dagsläget är portföljen inkl likvider värd 15625 kr (insatta medel 14500 kr) vilket innebär att vi fått 1125 kr (1038 kr) kr eller 7,76 % (7,41 %) i avkastning på 26 månader.

Livskvalitet

Juni har förvånansvärt nog varit en riktigt trevlig månad trots en unge som spottar ur sig tänder på löpande band (för er utan erfarenhet av detta kan jag bara säga att det är en obekväm upplevelse för alla i familjen). Jag fick tillfälle att träffa en god vän, röka en cigarr, dricka lite whisky och se en bra film. Det blev också en del spontana fikatillfällen och man skall inte glömma en riktigt trevlig midsommar. Månaden hamnar helt klart på plus gällande det här kontot.

Hälsa

Det verkar finnas en stark negativ korrelation mellan min upplevda livskvalitet och mitt midjeomfång. Den här månaden har det blivit lite mer god mat även om vi till vardags fortfarande äter vegetariskt. Tyvärr har vädret inneburit att vi hållit oss mer inne vilket allt samvarierar till att göra att herr AvLs vikt stått still den här månaden och han kan förvänta sig ytterligare en månad av straff med extra grönsaker i dieten.

Summering

Jag ser oerhört mycket fram mot en rejäl sommarvärme nu med många badtillfällen och även om jag inte tror att de kommer hade det varit mysigt med ett par sena kvällar fyllda av cigarrer och whisky tillsammans med goda vänner.


Bildkälla: pixabay.com, att välja lycka, nordnet.se

Måndagskollen v26 - Köper Investor

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Det var länge sedan jag skrev en måndagskoll för det var länge sedan jag hade någonting att berätta men nu har skatteåterbäringen kommit och den har dessutom släppts fri efter att den legat hos Danske bank i några veckor för att vi skulle kunna binda bolånet, så nu kör vi.

Jag tycker att det finns någonting väldigt lockande med att köpa aktier till rabatt även om logiken kanske är tveksam. Jag pratar om att köpa investmentbolag till substansrabatt. Givetvis är det bättre att köpa Atlas Copco för 200 kr en dag då resten av marknaden får köpa aktien för 250 kr för då kan man vända sig om och direkt göra en redig förtjänst men skulle man köpa Investor A så får man nästan 30 % substansrabatt vilket i teorin innebär att du får köpa de där Atlas Copco aktierna för 175 kronor men tyvärr kan du inte sedan sälja några Atlasaktier över disk för 250 kronor utan det du har är Investoraktier.

Då spelar det inte särdeles stor roll hur stor rabatten är för om du vill bli av med aktierna om ett år och aktierna fortfarande handlas till 30 % rabatt har inget hänt annat än det som eventuellt hänt med portföljbolagen.

Med det sagt är 30 % substansrabatt i Investor aptitligt. 15 % rabatt i Svolder är också fint och 10 % i Latour är bättre än premie även om det inte är någon form av rekord ännu.

Jag börjar lite försiktigt i Investor så får vi se vart jag landar. Höjer de utdelningen med en krona även nästa år kan vi på dagens kurs förvänta och drygt 3,5 % direktavkastning. Det är inte så illa pinkat. Skulle de båda andra backa några kronor i veckan kanske det blir fler köp.


Bildkälla: investorab.se

Månadens köp i AvL-portföljen - Latour och Investor

AvL-portföljen startade i början av maj 2016 som ett projekt där syftet var att ni som läsare skulle kunna följa med på resan och se vad som kunde hända med en relativt liten summa pengar (500 kr) varje månad om man bara var långsiktig nog.

Den absolut första aktien vi köpte var Investor A för 278 kr. Vi köpte två. Sedan dess har vi köpt några till och nu var det dags igen. Jag är bekväm med att långsiktigt ha ett gäng investmentbolag som stommen i den här portföljen och det är vad som kommer hända. Vi köpte också våra första aktier i Latour den här månaden så nu äger vi Investor, Latour och Svolder vilket jag tycker ger en bra spridning över branscher och bolagsstorlekar. Man får en god portion onoterat också vilket är trevligt och det finns till och med lite utländskt i portföljen tillsammans med en ganska billig "småbolagsfond". De här tre bolagen kommer framöver få en stor del av sparpengarna givet att jag inte hittar andra bolag som känns viktiga att köpa.

Köp

Den 15/6 köptes 3 st aktie Latour B för 95 kr/st och den 19/6 köptes 1 st Investor A för 362,8 kr vilket totalt summerar till 648 kr efter Nordnets konstiga avrundningar. Efter köpen ser portföljen ut som bilden visar

I dagsläget har portföljen ett totalt värde på 15763 kr (insatt 14500 kr). 

Det går upp och det går ned precis som man kan förvänta sig men jag tycker ändå att vi börjar se en stabil portfölj som förhoppningsvis kan avkasta lite bättre än börsen som helhet.

Bildkälla: att välja lycka och nordnet.se