Månadsavstämning juli

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Juli har varit helt fantastisk även om månaden bjudit på en hel del upp- och nedgångar. Jag har sagt upp mig med all den skräckblandade förtjusning som följer av det. Nu skall jag bara hitta någonting annat att sysselsätta mig med.

Jag har badat. Utomhus. Det kanske inte är så speciellt för de flesta men för mig krävs det medelhavsvärme både på land och i vattnet för att jag skall våga mig i och det har vi haft så jag har badat.

Mycket har hänt på kort tid men vi fortsätter njuta av ledigheten vi har och vilar upp oss inför hösten. En månad kvar sedan är vilan över för den här gången givet att allt går som planerat. Med lite tur blir jag tvungen att ta ut några månaders föräldraledighet till men vi får väl se.

Bild: Pixabay.com

Ekonomi

Inkomsterna är inget att skriva hem om. Vi har plockat in en knapp heltidslön men trots detta har vi klarat oss bra. Vi har lyckats hålla våra utgifter små vilket gjort att inkomsterna räckt mer än väl. Jag fick lite oväntat min slutlön från förre arbetsgivaren också men den kommer på nästa månads räkenskaper så förmodligen blir det en ganska bra månad.

Portföljutveckling

Det har roterats en hel del. Jag har fått en hög med Epiroc-aktier som tack för att jag varit ägare i Atlas Copco ett tag. Jag har fått pengar för mina Oscar Properties preferensaktier vilket inneburit att jag sänkt min belåning ytterligare men också att jag köpt en hel del aktier under juli. På det hela taget har jag minskat risken i portföljen en hel del men det har också resulterat i en lägre förväntad direktavkastning även om totalavkastningen nu förväntas bli lite högre så på det hela taget är jag nöjd.

Totalt är det egenhopsnickrade AVL-indexet upp 3,80 % (-2,06 %) under juli. YTD är AvL-index nu upp 3,94 % (0,13 %). Det är som om vi bara förlorade juni men studsade tillbaka direkt när det var klart.

Portföljen har under juli gått starkt men som vanligt hänger vi inte riktigt med i svängarna utan landar på 3,45 % (-0,02 %). YTD är portföljen upp hela 9,13 % (5,49 %). Inte så pjåkigt ändå och fortfarande marginal mot index.

Vi försöker ju hålla portföljernas volatilitet lägre än börsens totala svängningar och det går ganska bra. Portföljens volatilitet ligger på 8,80 % (8,91 %) vilket är betydligt lägre än OMXSGIs volatilitet på 11,90 % (11,90%).

Sparande

Nu är det snart dags att börja tjäna pengar igen. Inte för att vi egentligen behöver det utan för att det förväntas av oss och för att det går fortare att nå vårt slutgiltiga mål om vi plockar in lite mer stålar varje månad. Ett ganska bekvämt i-landsproblem. Om någon sitter därute och drömmer om att få utbilda mig i trading är det bara att hojta till. Det hade kunnat vara kul att se om jag har psyket för det.

Sparkvoten blev ändå ganska rejäl trots den svaga inkomsten. Det handlar för vår del om att en stor del av månaden har spenderats på en lekplats och det kostar inte särdeles mycket att titta på en bäbis som åker rutschkana Den här månaden la vi totalt undan 45,20 % (77,66 %). På helårsbasis har vi sparat totalt 52,08 % (53,17 %). Det vore en dröm att klara 50 % i år.


Utdelning

Det rasslar inte lika mycket i portföljens sparbössa på sommaren och hösten som det gör under årets första månader men nog är det trevligt att se pengarna flöda in oavsett summor. Utdelningarna täckte 15,20 % (19,85 %) av en genomsnittsmånads kostnader. Det räcker till månadens transporter ungefär.

Målsättningen att på helåret lyckas täcka 23 % av utgifterna med passiva inkomster var redan från början ett mycket utmanande mål och nu kan jag se att det inte kommer gå att nå. Portföljen har än så länge täckt 13,73 % (12,46 %) av ett genomsnittligt års kostnader så drygt halvvägs mot målet i alla fall. Att jag inte kommer nå hela vägen fram är bland annat att jag inte längre har några SAS preferensaktier i portföljen och nu inte heller några Oscar Properties Preff vilket så klart gör sitt. Men allt är inte utdelningar (om jag tillåts svära lite i utdelningskyrkan).

En sak jag började med förra året var att jämföra årets utdelningsnivå med tidigare perioder och i grafform ser det ut som nedan.

Jag mottog 22,33 % mer pengar i utdelning den här månaden jämfört med samma månad 2017 det skall förhoppningsvis fortsätta så nu att det blir lite bättre siffror varje månad.

AVL-Portföljen

Det här lilla sparprojektet tuggar på i maklig takt. I juli köptes det in 1 st Kinnevik B för 302,20 kr/st och 8 st Swedol för 29,90 kr/st vilket totalt landade på 541 kr. Kontot som nedan.

I dagsläget är portföljen inkl likvider värd 16597 kr (insatta medel 15000 kr) vilket innebär att vi fått 1597 kr (1125 kr) kr eller 10,65 % (7,76 %) i avkastning på 27 månader.

Livskvalitet

Mycket bra har hänt. Vi har firat Fru AvLs 30-års dag även om den formellt inträffar om en vecka. Jag har firat 4:e juli tillsammans med goda vänner. Det har blivit mycket sol, mycket avkoppling och nu har vi (peppar, peppar) en dotter som inte är sjuk längre och hon håller inte på att få tänder vilket gör att vi sover aningen bättre och slipper bära hörselskydd under dygnets vakna timmar. Man får vara glad för det lilla.

Hälsa

Jag summerar det med - Fuck It. Jag kan engagera mig i min feta lekamen igen när jag jobbar för då är livet ändå ganska trist. Nu skall jag ha fett och socker. Träning kan ogifta människor som bryr sig, hålla på med. Till hösten lovar jag att äta morötter och chiafrön igen.

Summering

Portföljen avkastar, i årstakt, tillräckligt för att täcka mina totala levnadsomkostnader. Solen lyser, fisken nappar, jag blir inte sjuk av att röka cigarr, whiskyn fuktar strupen precis lika väl som förr och choklad är gott. Behöver jag säga mer? Vem behöver en resa till Kreta när man kan laga moussaka hemma, vädret är jämförbart och man egentligen inte är så förtjust i anissprit?


Bildkälla: pixabay.com, att välja lycka och nordnet.se

Månadsavstämning november

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Dagarna fortsätter att rulla på i en vansinnigt snabb takt. Tänk att det redan är december. Joy skall snart uppleva sin första julafton och jag skall få genomlida ytterligare ett gäng storhelger.

I november har jag roat mig med att planlägga familjens ekonomi för det kommande året och kommit fram till att fru AvL har så mycket sparad semester och komp att vi skulle kunna vara lediga i 10 månader tillsammans och ändå få ekonomin att gå ihop. Vi kommer inte vara lediga i 10 månader tillsammans men vi kommer nog försöka se till att ta ett par, tre stycken i alla fall nu när det går.

Detta är också ett tydligt bevis på att hon tenderar att arbeta lite för mycket och en av motivationsfaktorerna bakom mitt engagemang i familjens sparande. I hustruns grundförutsättningar som läkare ingår det att hon skall arbeta heltid och utöver det skall hon arbeta ett par jourpass i månaden samt att det under den vanliga heltiden sällan finns tid för den relativt omfattande administration hon är ansvarig för varför vardagarna tenderar att bli ganska långa om hon skall kunna sköta sitt jobb.

Min åsikt är att det här är ohållbart men för henne är läkaryrket väldigt mycket ett kall men vi har båda konstaterat att det är viktigt att justera arbetsbelastningen något och arbetet mot detta har inletts men det är ganska långt kvar. Tills dess att vi löst detta kan vi i teorin åtnjuta tre månader lång gemensam semester varje år givet att jag har ett jobb där jag kan vara tjänstledig utan ersättning ett par månader.

Bild: Pixabay.com

Ekonomi

Förra månaden klagade jag på långa ledtider hos försäkringskassan vilket huvudsakligen berodde på min arbetsgivare. Några veckor senare fick jag min ersättning. Jag vet inte riktigt vad som hade hänt men den ersättning jag fick baserades på samma lön som jag haft innan senaste löneförhöjningen så min gissning är att de inte fick svar från min arbetsgivare utan bara valde att acceptera mitt löneanspråk vilket de hade bekräftat bara några månader innan. Livet är spännande nästan jämnt.

Tänk om jag varit beroende av att få ersättning med sådan regelbundenhet som en lön i vanliga fall innebär. Hade jag levt från lön till lön hade det varit förödande att vänta i två månader på halva lönen. Nu var det mest irriterande att vänta vilket givetvis är en befrielse i sig.

Portföljutveckling

Det där tomterallyt vi hoppades på verkar ha uteblivit. Svenska börsen har tappat ett gäng procent den här månaden och det börjar kännas som om vi börjar närma oss köpläge i vissa aktier därute. Swedbank för över 7 % direktavkastning är ju inte helt fel och till och med Investor och Industrivärlden har kommit ned igen till nivåer då man kan överväga att köpa lite igen.

Totalt är AVL-index ned -0,4 % (2,11 %) under november så det svänger helt klart lite mer än det gjort det senaste året och ser man till de senaste dagarna har det varit riktig fart. YTD är AvL-index upp 14,29 % (14,73 %) och nu väntar bara december som skall stänga böckerna.

Portföljen laggade i september-oktober när index åkte raket så på helåret har jag lite kvar men under november är jag ned försiktiga -0,28 % (0,51 %) och YTD är portföljen upp 12,90 % (13,22 %). Detta samtidigt som portföljernas volatilitet är nere på 6,53 % (6,46 %) vilket är klart under OMXSGIs volatilitet på 9,2 % (9,5%).

Sparande

Jag återkommer till detta att jag saknar inkomst varför det är fullständigt orimligt att redovisa en sparkvot. Den här månaden har min inkomst kunnat räknas i hundralappar om man inte tar hänsyn till portföljen och då är det ganska magstarkt att hävda att jag sparat 80 % av min inkomst när det i praktiken bara innebär att jag levt på min hustru och att mitt sparande bara är för att upprätthålla viss kontinuitet i portföljerna.

Utdelning

I november förser OHI mig med utdelning och dessutom landade utdelning från H&M och Atlas Copco på kontot vilket ändå innebär att summan blivit hygglig trots att SAS preffen såldes tidigare i år. Utdelningarna täckte 22,06 % (16,84 %) av en genomsnittsmånads kostnader vilket är en mysig nivå att ligga på. Det är min del av hyran även om jag inte lyckas täcka riktigt hela räntan men det är bra nära så jag hade nästan kunnat behålla tak över huvudet givet denna inkomstnivå.

Nu är det bara en utdelningsmånad kvar så målsättningen om 21 % kostnadstäckning från mottagna utdelningar har jag sedan länge övergivit men det finns ingen anledning att hänga läpp för det. Dessutom säger prognosen att eftersom jag har ökat på med bolag som delar ut i november och december så kan det bli så att jag kommer ganska nära ändå vilket hade varit ganska spännande. Hade jag haft en vettig lön de sista månaderna på året är det till och med ganska troligt att jag hade kommit i mål.

På årsbasis har portföljen trots allt täckt 17,73 % (15,89 %) av årskostnaderna och nu börjar det dra ifrån jämfört med föregående år och då skall man ju ta med sig att jag räknade om min kostnadsbas och indexerade upp den med 10 % inför detta år så faktiska kronor och ören är betydligt fler i år. Totalt drygt 19,71 % fler närmare bestämt vilket gör att jag ju kommer närmare målet för varje dag som går.

Det är skitkul att se utdelningarna öka år till år och jämfört med föregående års november mottog jag 7,11 % (-9,40 %) mer utdelningar vilket är skoj.

AVL-Portföljen

I det lilla sparprojektet AVL-Portföljen köptes det under november in 2 st Nordea in för 101 kr/st och en Investor A för 400 kr vilket totalt summerades till 602 kr. Kontot ser ut som nedan.

I dagsläget är portföljen inkl likvider värd 11824 kr (insatta medel 11.000 kr) vilket innebär att vi fått 824 kr (930 kr) kr eller 7,50 % (8,85 %) i avkastning på 20 månader. Det svänger fort men vi är extremt långsiktiga så det är bara att fortsätta tugga på.

Livskvalitet

Den här månaden har ändå varit ganska trevlig. Förra månaden gick ut på att överleva men jag har kommit närmare och närmare stadiet där jag vet vad jag pysslar med i projektet barnuppfostran och dessutom kommer jag längre i mitt eget läkande från de stressymptom jag sjukskrevs för tidigare i höst. Den här månaden har vi haft möjlighet att vara lediga lite tillsammans så familjen har kunnat ha lite kvalitetstid tillsammans och vi har hunnit göra massor av prylar vi skjutit på framtiden för att vi just då inte orkade. Allt detta gör att livet känns ganska bra just nu.

Hälsa

Återigen en deprimerande månad där jag till och med ätit massa godis men jag har också haft skitlite tid att slösurfa portföljen vilket gör att jag ofrivilligt uppfyllt kravet/straffet för att äta godis. Det bästa som kan sägas är väl att jag inte går upp i vikt men jag behöver verkligen träna lite mer för att kroppen inte skall falla ihop helt och hållet. Har du några kreativa idéer på hälsorelaterade mål inför nästa år vilket jag kan anamma är det bara att hojta till.

Summering

En månad kvar av 2017 och jag hoppas det blir den bästa månaden någonsin. Om inte annat är jag övertygad om att det kommer bli en mysig månad med tända ljus, glögg och pepparkakor, ostsmörgåsar och varm choklad, konstiga jullåtar och mycket kärlek.

Må väl allihopa


Bildkälla: pixabay.com och nordnet.se

Vad har försäljningen av SAS Preferensaktie inneburit för portföljen?

Inägget innehåller afilliatelänkar

Jag har den senaste månaden sålt av hela innehavet i SAS Preferensaktie vilket jag skrivit om flera gånger bla här & här. Det är svårt att bestämma sig för att flytta 5 % av portföljen och göra sig av med en direktavkastning motsvarande nästan 15 % av min förväntade direktavkastning per år varför jag kände ett behov av att räkna på vad försäljningen faktiskt inneburit.

När jag sålde mina SAS preferensaktier frigjordes kapital både i min portfölj för svenska innehav och utländska vilket innebar att jag kunde köpa en spridd skur av nya aktier. Om man bortser från AVL-Portföljen har jag köpt K2A Pref, Pegroco, Oscar Properties Pref, och Xact OMXSB UTD i den svenska delen och som ni kan se har jag alltså inte nämnvärt minskat risken jämfört med SAS aktien annat än att kapitalet är fördelat på några fler innehav.

I den utländska portföljen köpte jag en fond jag hittat via Petrusko nämligen Pimco Corporate & Income opportunity fund (PTY) och utöver detta fyllde jag på i Disney och Omega Healthcare Investors. I samma veva passade jag på att sälja Kinder Morgan. Det här bytet skrev jag om för ett litet tag sedan.

Mycket har hänt men vad har det lett till?

Ovanstående är under inga omständigheter en köprekommendation. Innehaven är många gånger förenade med mycket hög risk och man behöver vara väldigt försiktig innan man tar i dessa bolag.

Men med det sagt så gällde samma sak med SAS preffen och jag kan nu konstatera att köp och försäljningar har jämnat ut sig fint i kronor och ören men vi har två scenarion att ta hänsyn till när det kommer ditt påverkansgraden på förväntad framtida utdelning.

Scenario 1

Man skulle kunna anta att SAS Preferensaktie skulle fortsätta finnas och dela ut som vanligt och att sannolikheten för inlösen om ett år är låg. I det läget skulle direktavkastningen ligga på 9,28 % under första året/åren och därefter skulle den höjas i takt med att bolaget tvingas höja utdelningen. Det här scenariot tror jag är extremt osannolikt.

Scenario 2

Jag förutsätter att SAS kommer lösa in preffen inom kort varför, precis som jag skrev här, jag förutsätter att min framtida förväntade avkastning, inkl inlösenslikvid, skulle landa på ungefär 6,48 %.

Det skulle kunna vara så att SAS dröjer på hanen lite och löser in lite senare eftersom man har ett år på sig innan utdelningen höjs varför man i det läget skulle få någon eller några procentenheter högre avkastning på årsbasis men jag är tveksam till att bolaget väljer den vägen.

Resultat

Om jag utgår från scenario ett har jag utan tvekan förlorat på affären i det korta perspektivet. Ser man till att jag blandat in några bolag där jag förväntar mig höjd utdelning över tid kan det på sikt ändå visa sig att affären var rätt. Faller detta scenario ut har jag just bestämt mig för att sänka min förväntade direktavkastning med ungefär 1,9 %.

Utgår vi från vad jag tror är det absolut mest sannolika scenariot, nummer två, så är det nästan jämnt skägg. Den nya portföljen förväntas i dagsläget generera en direktavkastning uppgående till 6,8% initialt vilket faktiskt är tre tiondelar högre än vad jag faktiskt förväntade mig att få från SAS Preffen och med det resultatet är jag klart nöjd.

Jag uppskattar också den nya fördelningen i portföljen eftersom jag ser det som att dessa transaktioner sänkt risken en gnutta.



Bildkälla: freeimages.com

AVL-Portföljen byter preferensaktie

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Nyligen diskuterade jag SAS preferensaktie och huruvida man borde byta ut den mot någonting annat och jag konstaterade då att det nog faktiskt var dags att byta till en preferensaktie med högre förväntad avkastning.

Personligen tycker jag att det är svårt att avgöra vilket som är bäst när man väger för och nackdelar med en finit kontra en infinit preferensaktie. Jag tycker det är ganska trevligt att ha ett slutdatum på dem men i gengäld så känns det inte som om det behövs på exempelvis Akelius preferensaktie.

I slutändan landade beslutet i vad jag tycker ger en tillräckligt hög direktavkastning i förhållande till risk samtidigt som aktieslaget erbjuder en tillräcklig likviditet. Ni som följer portföljen på shareville vet redan vad jag valde men för er andra kommer det här.

Byte

Den 9/6 såldes 1 SAS Preferensaktie för 540 kr och samma dag köptes 2 st Klövern Pref för 297,80 kr/st vilket blev 595,60 kr totalt. Vi använde helt enkelt lite av de likvider vi hade tillgängliga. Detta innebär att portföljen ser ut som följer

Vad tror du om bytet?


Följ gärna portföljen på Shareville



Bildkälla: nordnet.se

SAS Preferensaktie - Äga eller icke äga, det är frågan

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Jag blev nyligen uppmärksammad på ett problem jag gått och gnagt på ett tag och det är den sjunkande avkastningen på SAS Preferensaktie. Denna aktie är ju utformad så att nästa år kommer inlösenkursen sjunka till 525 kr och något år efter det börjar utdelningen höjas. Detta ger tydliga signaler om att aktien kommer att lösas in under 2018.

Frågan är då när detta kommer ske och hur man skall hantera sitt innehav fram tills dess.

Det vi inte vet är när under 2018/2019 som bolaget kommer lösa in aktierna (eller om de alls gör det) men om vi antar att de löser in dem så fort de får kommer vi hinna få fyra utdelningar till och sedan är det stopp. Eftersom aktien idag handlas runt 540 kr innebär det att vi kommer få en förväntad avkastning på straxt under 6,5 % fram till inlösen (4*12,50+525-540/540). Det mest sannolika scenariot som jag kan se är inte att man löser in aktien så fort man får utan så sent man kan fast innan utdelningen ökar men jag vet faktiskt inte hur marknaden nu värderar risken i SAS. Det verkar ju onekligen som om risken kommit ned rejält sedan man släppte den här preffen så det kan ju vara så att man har möjlighet att refinansiera sig betydligt billigare och då blir det ju tidigarelagt.

Oavsett så handlar det här om hur jag/vi skall eller kan agera. Det finns en rad preffar därute för den som vill ha den typen av aktier och givet ovanstående antaganden finns det en rad som har en högre förväntad avkastning.

Jag har mina personliga favoriter bland preffarna i Oscar properties B, Akelius, Hemfosa och Klövern även om jag inte äger Hemfosas preff då jag istället har en ganska hög exponering mot deras stamaktie. Bland de med en aning högre risk föredrar jag ALM, Amasten och det lilla Pegroco.

Med en rimligt försiktig portfölj är det ganska lätt att landa på 7 % direktavkastning och om vi nu antar att SAS Preffen är nere under detta så kan det vara aktuellt att byta över nu och om man tror att man har 1-2 utdelningstillfällen kvar innan man behöver bry sig om att fatta ett beslut så kan man vänta.

Personligen har jag börjat flytten.

Hur gör du?


Bildkälla: sasgroup.net

Månadsavstämning maj

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Nu har äntligen värmen kommit till Sverige och dubbelt underbart är det att våren erbjuder en hel flock av långhelger. Månaden har gått kanonfort och ekonomiskt har det varit en toppenmånad med extrem shopping och god börs. Du har väl inte missat min utlottning av "Bli grymt rik på aktier". Gå in och hjälp till du också.

Bild: Pixabay.com

Ekonomi
Månadskostnaderna taktar på uppåt i nästan samma fart som börsen och den här månaden gick inkomsten i huvudsak till den egna insatsen på bilen men trots det blev det en okej sparmånad. Utöver det egna sparandet har ju portföljen gått tokigt bra på en lätt hysterisk börs. Det är bara att sikta mot stjärnorna.

Portföljutveckling

Totalt är AVL-index upp ytterligare 1,55 % (2,49 %) under maj. På helåret pendlar vi runt 10 % uppgång och det är ju riktigt bra så länge det fortsätter i den här takten men traditionellt brukar ju sommarmånaderna vara lite svagare så det kanske kommer tillfällen att handla lite under semestern. Vi får väl se. YTD är AvL-index upp exakt 10 % (8,32 %).

Ovanstående skall jämföras med mina samlade portföljer och återigen är jag ganska nöjd. Mina samlade portföljer spöade index i skarp uppgång vilket är kul för det borde inte inträffa egentligen. Portföljen gick upp 2,14 % (2,96 %) under maj och YTD är portföljen upp 10,94 % (8,61 %). Detta samtidigt som portföljernas volatilitet på ett år ligger på 8,17 % vilket är klart under OMXSGIs volatilitet på 14,1%.

Sjukt kul att se pengarna växa men det är samtidigt lite svårt att hitta ställen att placera nytt sparande men det löser sig.

Sparande

Förra månaden hostade jag till rejält med 61,96 % i sparkvot och konstaterade att det blir nog svårt att hålla framöver men jag chockar mig själv igen. Jag lyckades klippa till med en sparkvot på hela 42,97 % och det var månaden då vi köpte ny bil vilket i min värld innebär att det är ett helt fantastiskt resultat.

På årsbasis är min sparkvot på 45,96 % (46,78 %). En liten nedgång men jag har förhoppning om att kunna hålla mig häromkring framöver. Det skulle vara riktigt kul att klara 50 % i år men vi får väl se.

Utdelning

Nu har utdelningarna kulminerat. Maj är en riktigt bra månad och portföljen fick ett ganska fint tillskott av passiva inkomster. Utdelningarna täckte 46,27 % (20,66 %) av en genomsnittsmånads kostnader. Det är fantastiskt att se att jag hade kunnat klara mig på att arbeta ungefär en vecka och ändå ro månaden i hamn på det portföljen förser mig med. Detta innebär också att 10,19 % (6,34 %) av årskostnaderna är täckta och vi är på ganska god väg mot målet på 21 % på ett år även om det nu kommer bli riktigt svårt att dubbla utdelningarna på det som är kvar av året.

Det är ganska intressant att följa upp utdelningarna och jag kan konstatera att månadens utdelningar är hela 57,85 % högre än de var förra året och detta trots att de var lägre än jag förväntat mig pga att vissa bolag skjutit på utdelningen. Det går bra nu.

AVL-Portföljen

Under maj månad köptes 3 aktier i Indutrade för 204 kr/st, totalt 612 kr. Vi fick dessutom utdelning från H&M, SAS Pref & Investor vilket landade på totalt 44,3 kr i utdelning.

I dagsläget är portföljen inkl likvider värd 8902 kr vilket innebär att vi fått 902 kr eller 11,28 % i avkastning på 13 månader. Visst är det kul med sparande.

Livskvalitet

Solen har äntligen kommit till stan, jag har haft lite extra ledigt i form av klämdagar så livet är ganska mysigt just nu. Tyvärr är det här den stressigaste tiden på jobbet men det går över om ett par veckor hoppas jag. Vi har också köpt en ny bil vilket för oss kanske inte ökar livskvaliteten särdeles mycket men det minskar orosmomenten och gör vissa delar i vardagen enklare så det är toppen.

Hälsa

Precis som vanligt blir jag fetare och fetare för var dag som går men av någon underlig anledning samvarierar det med att jag blir lyckligare och lyckligare också. Undra när det sambandet upphör?

Summering

Jag kan med glädje konstatera att total portföljtillväxt, inkl insättningar och värdetillväxt, nu med god marginal skulle kunna täcka ett års kostnader och detta efter bara fem månader. Det är långt kvar innan jag kan leva på min portfölj med säkerhet men det är riktigt inspirerande att se att det går framåt.

Lycka till allihopa


Bildkälla: pixabay.com och nordnet.se

Snabbväxande industri - AVL-Portföljen köper Indutrade

Då var det dags igen. AvL-Portföljen hade 500 kr i likvider sedan senaste månadens lön tillsammans med utdelningar från bland andra Hemfosa, Investor, Cloetta och SAS preferensaktie att handla för den här månaden och köpte gjorde vi i tisdags straxt efter lunch.

Jag hade lagt en köporder på Indutrade några dagar efter senaste rapporten då aktien rusat 8 % men trots att aktien nu värderas till 24 ggr föregående 12-månaders vinst tror jag att det finns mycket mer att hämta här. Bolaget är en industriell förvärvsmaskin som ökar omsättningen både organiskt och genom förvärv. Totalt ökade omsättningen med 19 % och orderingången var upp 20 % så även nästa kvartal kan bli fint. EBITA klättrade hela 31 % och efter skatt klämde bolaget till med ett resultat hela 38 % högre än föregående år.

Finfina siffror och håller det i sig kan det finnas rejält med utrymme för fortsatt kursresa i aktien och med en ökad vinst finns utrymme både för fler förvärv och en höjd utdelning så jag slog till på 3 aktier för 204 kr/st i AvL-Portföljen. Jag köpte faktiskt några till i den stora portföljen också.

Köp

Den 9/5 köptes 3 aktier i Indutrade för 204 kr/st vilket blev 612 kr totalt. Det innebär att portföljen ser ut som följer

Börsen ångar på med rejäl fart nu. Portföljens totala värde var igår 8883 kr och eftersom insättningarna uppgår till 8000 kr innebär det att vi fått 11,04 % i avkastning vilket då är ytterligare 0,7 % sedan i tisdags när jag skrev om ettårsjubileet för portföljen.


Bildkälla: nordnet.se

AVL-Portföljen köper SAS Preferensaktie

Som ni kanske vet vid det här laget startade jag i våras ett projekt där jag satte upp en exempelportfölj som alla kan följa via Shareville. Syftet med portföljen är att visa vad som händer om man sparar 500 kr/mån i aktier över en lång tid. Det är ett sparande jag tror att de flesta skulle klara av, nästan oberoende av livsförutsättningarna som råder.

Bild: sasgroup.net

Portföljen börjar sakta med säkert att byggas upp och diversifieras men jag saknar några element men det senaste köpet fyllde en lucka jag funderat på att fylla ett tag och det är fixed income. Jag vill ha ett obligationselement i portföljen för att minska korrelationen med börsen något. Preferensaktier innehåller en bolagsrisk och en marknadsrisk men de prissätts mer baserat på marknadsräntor och utifrån obligationsteori vilket gör att de oftast svänger på andra grunder än börsen i övrigt.

Mitt val föll på SAS Preferensaktie vilket enligt mig är en mycket trevlig preferensaktie. Sas är ett bolag med statliga ägare och bolaget åtnjuter en ställning som i mångt och mycket kan jämställas med de systemkritiska bankerna. Även om bolaget har krisat länge verkar det som om finanserna mår aningen bättre nu och enligt min bedömning skall det väldigt mycket till för att de nordiska staterna skall låta bolaget falla. Jag bettar på att utdelningen i denna preff är säker och att vi kommer få en hög och stabil utdelning om 50 kr/år fram till inlösen vilket borde ske under 2018 eller kanske i början av 2019.

Anledningen till att jag tror att inlösen kommer ske är för att enligt avtal kommer inlösenkursen sänkas 2018 till 525 kr och under 2019 höjs utdelningen.

Idag handlas aktien över lägsta inlösenkursen och jag tenderar att vara mycket återhållsam till att köpa på sådana nivåer men räknar vi med inlösen eller återköp direkt efter första utdelningen 2018 innebär det att vi kommer få sex utdelningar till vilket ger 75 kr. Till inköpspris 545 kr ger det en avkastning på 13,76 % på 17 månader. Det kan man jämföra med en genomsnittlig årsavkastning på svenska börsen om 11 % och konstatera att vi ligger nära men med en helt annan riskstruktur.

Jag skall vara tydlig här och säga att mina förutsättningar är att jag ämnar hålla aktierna till inlösen. Tror man inte att man klarar det eller att bolaget inte kommer lösa in aktierna måste man räkna annorlunda och då blir det nuvarande priset betydligt mer tveksamt.

Köp: 
1 st SAS AB Preferensaktie tisdagen den 27/9 för 545 kr. Total investering inkl courtage 545 kr.

Portfölj 20160929:

2   st Investor A        värde: 610 kr
10 st MQ                  värde: 340 kr
2   st H&M B           värde: 495 kr
4   st Nordea Bank   värde: 334 kr
1   st Novo Nordisk  värde: 374 kr
15 st Cloetta B         värde: 468 kr
3   st Castellum         värde: 390 kr
1   st SAS Preferens  värde: 545 kr

Likvider: 503 kr

Summa: 4063 kr

Totalt tillfört kapital: 4000 kr
Total mottagen utdelning efter avdragen källskatt 22,79 kr

Portföljutveckling: 63 kr eller +1,58 %

Följ gärna portföljen på Shareville

Lycka till allihopa!


Bildkälla: sasgroup.net

Veckobrev 24

Denna vecka bjöd på jojo-börs med resultatet 1,2 % ned när allt var räknat och klart och bloggsverige verkar bli som tokiga när börsen svänger så här. Vi ekonomibloggare verkar älska oroligheter på börsen för det enda man ser är inlägg om köp och reor och jag är inte bättre jag. Det är oerhört lätt att ryckas med när H&M handlas till p/e 20 eller när SAS försmådda flygarpuckon tycker att det är rimligt att vi aktieägare skall betala 20 miljoner om dagen för att de skall få gnälla om sin höga lön vilken inte är tillräckligt hög. SAS preffen dippade i veckan till under 510 kr som följd av detta och jag plockade åt mig några till men haubitsen var oladdad och det tar ganska lång tid att ladda en sådan pjäs men skulle osäkerheten hålla i sig nästa vecka kommer jag förhoppningsvis kunna avfyra en hyggligt stor kanonkula mot börsens kvalitetsbolag.

Som vanligt när börsen svänger köpte jag och den här veckan blev det H&M, SAS Pref, Nordea, MQ, XACT OMXSB Utd och Castellum. Jag har en långorder inne i AVL-Portföljen på 4 st Nordea till 72 kr/st vilket blir 288 kr vilket som en händelse är vad som finns kvar i kassan men vi kom inte riktigt dit fast jag behåller tron.

Gällande AVL-Portföljen vill jag också förbereda er alla på att nästa löning kommer att innebära en större insättning än vanligt. Flera anledningar finns till detta. Väldigt många får tillbaka på skatten och denna skatteåterbäring skall givetvis investeras. Själv har jag, liksom väldigt många andra, tagit examen och då kan det bli examensfest eller studentfest och mor/farföräldrar kanske sticker till en ett par hundringar eller så kan det vara så att man får en lite större lön för att man kunnat arbeta mer i maj/juni än tidigare. Jag kommer att sätta in 800 kr nästa gång och i augusti när semesterlönen kommer ökar vi också eftersom jag tillhör kategorin människor som anser att semestern inte nödvändigtvis måste kosta 15.000 kr mer än alla andra månader på året utan det extra man får in kan sparas istället.

Jag hoppas att nästa vecka bjuder på lika mycket skoj som denna vecka och att en rejäl nedgång ger ytterligare köplägen.

Lycka till allihopa!



Bildkälla: freeimages.com