Portföljavkastning 2015-2020

Varje år lägger jag en del tid på att säkerställa att min hobby inte kostar familjen massa pengar. Dvs den här hobbyn att själv välja värdepapper och andra investeringar istället för att systematiskt pilla in pengar i fonder som följer index och betala tillbaka på bostadslånet.

Nu har vi lagt ytterligare ett år till handlingarna och eftersom jag har ett vettigt studieunderlag sedan 2015 är det året jag utgår från. Det var också året jag startade den här bloggen och året jag la om hela familjens sparande och investerande för att bättre passa den filosofi och de mål vi har nu.

Sex år är inte en lång tid. Sex år är inte tillräckligt lång tid för att kunna avgöra om det jag gör är bra eller dåligt och om det jag gör är att slå index eller inte men det är tillräckligt för att avgöra om jag gravt underpresterar, på ett sådant sätt att jag bör avsluta experimentet.

Jag måste erkänna att det väl ser ut som om jag inte behöver vara orolig för att tvingas sluta riktigt ännu.

Två av sex år har jag underpresterat men mätt över hela perioden har portföljen en avkastning på hela 109 % vilket ger över fem procentenheter mer i genomsnittlig årlig avkastning. Det är jag så sjukt nöjd med.

Jag har dessutom fått den avkastningen med en ultradiversifierad portfölj. Idag består portföljen av 78 olika värdepapper förutom den handfull olika fonder jag har. Allt detta har också inneburit en aningen lägre volatilitet än AvL-Indexet vilket ju i förlängningen att den riskjusterade avkastningen blir ännu något bättre.

En intressant kuriosa (i alla fall för mig) är att årets avkastning om lite drygt 15 % inneburit väldigt nära lika många kronor och ören som förra årets 30 %. Det gör skillnad att portföljen växer...

Det här är en himla massa ord för att rättfärdiga för mig själv att jag får fortsätta ett år till och förvalta våra sparade slantar.

Portföljens genomsnittliga avkastning 2015-2019

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Ett år till att lägga till handlingarna. Ett vansinnigt bra år för portföljen och för börsen som helhet.

Jag spenderar en del tid med den här typen av navelskåderi i syfte att hålla koll på att det inte kostar oss massa pengar att jag håller på och väljer enskilda aktier istället för att bara peta in alla våra pengar i passiva fonder.

Jag startade bloggen sent 2015 och la om hela familjens portföljstrategi under den tidiga delen av 2015 men jag valde inte att nörda fram ett enormt excelark med alla ekonomiska förutsättningar vi har förrän skiftet 2015/2016 varför det egentligen inte är förrän då jag har riktigt detaljerad information som går att jämföra på ett rättvist sätt men jag har lyckats återskapa det mesta av 2015 för att få en någorlunda rimlig bild av det året också.

2015 var egentligen ett år då väldigt mycket hände. Jag lärde mig oerhört mycket under perioden 2011-2015 om sparande, börsen och mig själv som investerare och allt detta kulminerade i en drastisk förändring i familjens sparande och generella ekonomiska förutsättningar. Därför är heller inte 2015 helt rättvisande men jag vill ändå ha med det nu när jag har ansträngt mig för att hitta informationen.

Man skall inte dra för många slutsatser av en period som bara är fem år lång men lite kul är det allt att studera. När jag missar mot index så missar jag inte så mycket men när jag spöar index verkar det bli en hel del och dessa skillnader innebär en genomsnittlig årlig överavkastning om 4,79 %. 

Då skall man också ta med i beaktande volatiliteten vilket är ett allmänt mått på risktagande i portföljen och för varje år har portföljens volatilitet varit betydligt lägre än indexets och även om jag inte beräknat portföljens sharpekvot tycker Avanza att postföljen hade en sharpekvot på 4,07 under 2019 och då var inte stora delar av räntorna med vilka ger en ännu bättre kvot även om de sänker avkastningen en gnutta.

Det ser således inte ut som om mitt intresse har kostat oss pengar under den här perioden vilket ju är skönt att veta för det innebär ju att jag får lov att fortsätta leka ett tag till.

Jag tar ingenting för givet så jag ser inte detta som en seger utan vi fortsätter kämpa och faktum är att även om jag försöker hålla portföljens beta lågt med en rejäl portion räntor och ränteliknande instrument m.m. för att skydda portföljen så har vi fortfarande en väldigt hög aktieexponering varför det inte är osannolikt att ett dåligt börsår kan krossa portföljen och radera ut dess försprång mot börsen.

Man måste alltid vara ödmjuk för det man inte vet och göra sitt bästa för att förutse vad som komma skall.

Med det sagt. 12,59 % om året är underbart. Det är inte de 15 %-en som dubblar portföljen på 5 år men det räcker med straxt under 6 år för att dubbla med den avkastningen och eftersom det idag finns väldigt mycket mer pengar i portföljen än vad det gjorde förste januari 2015 har portföljen under 2019 genererat nästan dubbelt så mycket avkastning i kronor räknat som de fyra tidigare åren tillsammans. Det gör mig väldigt glad men det skrämmer mig samtidigt eftersom det innebär att ett dåligt år kommer påverka i kronor långt mer nu än förr och jag vet inte hur psyket kommer hantera att tappa den nya mängden pengar.

Tur att jag har en hustru som inte är lika intresserad. Hon vet vad som gäller och när jag är orolig berättar hon grunderna för mig och så länge jag kan bekräfta att jag gör på det viset och att inget har ändrats så är det bara att fortsätta. Det är min trygghet...

Då så. Fem år med positiva resultat. Jag hoppas personligen på fem år till med positiv absolutavkastning varje år och lyckas portföljen dessutom slå index kommer våra förutsättningar om fem år vara mycket goda.

Önska oss lycka till :-)