Månadsavstämning mars

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Vi hade den största releasen jag varit ansvarig för nu precis innan påsk så det har varit en del jobb i mars och den kommande veckan kommer nog också vara lite hektisk. Det här blir den andra påsken i rad med beordrad övertid men skillnaden den här gången är att jag inte får betalt för övertiden... Kul.

Men det har ändå varit en sjukt spännande första period som chef. Jag tycker det har gått skapligt och ingen har sagt någonting annat så jag kommer utgå från att det går bra.

Det är också himla skönt att det börjar bli ljusare och varmare. Andra helgen i mars gick jag långa promenader i t-shirt och nu går solen upp en bra bit innan jag gör det vilket är fantastiskt. Det gör att jag orkar med årets mest hektiska månad när både min redovisningsbyrå och jobbet har mycket att göra.

Bild: Pixabay.com

Ekonomi

Den här månaden har jag mest småduttat i befintliga innehav förutom att jag köpte några kapitalandelsbevis i Esteas nya fond Estea omsorgsfastigheter. Det är en investering i någonting som påminner om ett litet fastighetsbolag inriktad på samhällsfastigheter. Investeringen har kvartalsvisa ränteutbetalningar på 4 % och man tar del av en vinst vid fondens avveckling. Jag tycker att detta är ett intressant alternativ även om det är en ganska dyr fond om man bara ser till det men den här typen av investeringar brukar inte korrelera med resten av börsen och historiskt har de skött sig väl. Tyvärr kräver det att man har minst 10 000 kr för det är priset på varje bevis men det är ändå mer lättillgängligt än de flesta andra obligationer vilka brukar kosta en miljon styck. Jag köpte mina på lånade pengar den 19 februari på 98,5% och den här månaden såg jag till att nolla ut det lånet.

Portföljutveckling

Det egenhopsnickrade AVL-indexet avslutade månaden på +4,40 % (+0,93 %). YTD ger detta ett resultat för indexet på +7,98 % (+3,37 %). 

Portföljen avslutade månaden på +5,93 % (+0,79 %) vilket ger att året ligger på +9,07 % (2,96 %).

Både mitt jämförelseindex och portföljen släpar mot OMXS30 som har haft en magnifik tjurrusning som start på 2021 men jag klagar verkligen inte på någonting som får anses vara en acceptabel årsavkastning levererad på bara tre månader. Jag är dessutom extremt nöjd över att åter igen vara tillbaka i linje med mitt index. Jag tror aldrig jag kommer kunna ta bort alla effekter av att portföljen släpar mot index även om jag lärt mig att inte låta mina investeringsbeslut påverkas av det.

Sparande

En skaplig inkomst utan några större extravaganser även om ett av mina favoritdestillerier släppte två nyheter. Flaskor jag ville testa men det var förhållandevis billiga flaskor så sparkvoten påverkades bara marginellt.

Den här månaden sparade jag 73,61 % (75,38 %) och tar man bort utdelningarna blir det 69 % i sparkvot. Jag vet inte vad jag skall säga längre. Antingen har det gjort så mycket att få en högre lön eller så shoppar vi väldigt mycket mindre. Jag tror på det tidigare så det kanske är dags att analysera vår utgiftsnivå igen.

På helårsbasis ligger sparkvoten på 75,98 % (77,21 %). Jag hade hoppats på att jag skulle kunna sänka min sparkvot till runt 40 % men det verkar inte särdeles lovande även om sparkvoten sjunker med 2 % per månad.

Utdelning

Mars brukar vara månaden då det börjar dra igång men det är så himla många bolag som dels är försiktiga och dels delar upp sin utdelning så även om det är en okej start på utdelningssäsongen är det långt ifrån portföljens glansdagar.

Utdelningarna täckte 11,65 % (10,44 %) av en genomsnittsmånads kostnader. 

Portföljen har täckt totalt 3,83 % (2,86 %) av ett genomsnittligt års kostnader. Målet för året är 30 % och det kan funka om bankerna får lov att leverera i höst och lönen kommer in som den skall. 

Nedan hittar du en jämförelse över hur utdelningarna fördelar sig över året och hur det sett ut tidigare år.

Bild: AvL

Jag mottog 11,73 % mer pengar i utdelning den här månaden jämfört med samma månad 2020. 

Livskvalitet

Vi har lyckats fira en väninnas födelsedag på coronasäkert sätt och tittat på mellofinal. Våren är i antågande med långa promenader i solskenet som följd och jag vittrar frihet runt hörnet så stämningen är ganska god.

Den här månaden firade jag ett år hemma vilket är begränsat underhållande men jag hyser stor förhoppning om att den här skiten snart är över.

Hälsa

En av mina arbetskamrater frågade om jag gått ner mycket i vikt och jag svarade med att hon inte såg hela mig. Det må vara så att ansiktet ser smalare ut men efter ett år hemma med god tillgång på choklad börjar det bli svårt att se fötterna. Men jag är lika glad för det för jag har inte särdeles ont i kroppen och det är alltid något.

Med ett lyft humör följer förhoppningsvis också lite motivation att engagera mig lite mer i min hälsa men glädjande nog kan jag nämna att jag gör framsteg i min flexibilitet. Det är fortfarande typ en meter kvar till marken när jag försöker gå ned i split men det är några centimeter närmare än i januari när jag började stretcha. Framsteg är framsteg.

Summering

2021 har börjat ganska hyggligt men det finns potential för mycket skoj i sommar. Det ser vi fram mot.

//Siffrorna inom parenteserna beskriver situationen föregående månad förutom när det gäller månadens utdelningarna då de beskriver nivån för samma månad året innan omräknat för innevarande års kostnadsnivå.//


Bildkälla: pixabay.com, AvL och Nordnet.se

Bokrecension: Guld och gröna skogar

En av alla ljudböcker jag konsumerat det senaste halvåret är en bok av Sasja Beslik som heter Guld och gröna skogar - investera hållbart och bli rik.

Sasja har gjort sig ett namn inom hållbara investeringar som bland annat chef för Nordeas enhet för hållbara finanser.

Boken är ganska kort med sina 160 sidor men man får en snabb, grundläggande inblick i hur man kan tänka för att investera hållbart. Det nämns till och med konkreta bolag men främst går författaren igenom hållbarhetsutmaningen och hur man kan investera för en hållbarare värld.

Självklart nämns en hel del om koldioxidutsläpp och alternativa energikällor men allt från köttkonsumtion, ökenutbredning och plaster i haven avhandlas och författaren berättar till och med om gånger då han fängslats i Indien för att ha tagit vattenprover i några förorenade floder.

Hållbarhet är en utmaning och vi som aktieägare kan göra mer än vi tror. Kombinerar vi vårt kapitals rörelsefrihet med våra valmöjligheter som konsumenter har vi mer makt än vi tror men det gäller att välja och försöka påverka.

Visste du exempelvis att elbilar är ett mer koldioxidvänligt alternativ till transport än en diselbil men att det mesta av världens kobolt (en vanligt förekommande råvara i batterier) utvinns i Demokratiska republiken Kongo där man frekvent använder barnarbete i gruvorna.

Jag visste inte det.

Jag visste att de stora klädkedjorna lät sy upp mycket av sina kläder i Bangladesh men inte att det skulle räcka med en femma extra per klädesplagg för att tredubbla lönen för sömmerskorna vilket skulle innebära att arbetarna får en lön som går att leva på.

Den här boken är ganska lättillgänglig och kommer med en del handfasta tips på hur man kan tänka för att investera, och leva mer hållbart och det främsta argumentet vid sidan av det faktum att vi idag konsumerar på ett sätt som inte är långsiktigt förenligt med överlevnad är att det är ekonomiskt mer gynnsamt att investera i hållbara bolag då dessa tenderar att ge högre avkastning än andra.

Man gör som man vill men det tar inte många timmar att lyssna eller läsa sig igenom boken och det kan det faktiskt vara värt.

Nettokassa för första gången på fyra år

På våren 2017 flyttade vi in i vårt nuvarande boende efter att ha vunnit en budgivning hösten 2016. Jisses vad längesedan det börjar bli och tänk att jag skrivit sedan dess.

Resultatet av flytten var ett rejält tilltaget bostadslån och mer eller mindre en nollställning av vårt sparande för att ha råd med lägenheten.

Sedan dess har inkomsterna utvecklats fördelaktigt och utgifterna har kunnat hållas i ganska rimliga tyglar även om vi köpte en nästan ny bil samma vår och fick vår dotter.

Jag satt häromdagen och uppdaterade mitt excelark där jag förvarar alla mina fina siffror relaterade till familjens ekonomi och konstaterade med ett litet glädjeskutt att vi rent teoretiskt skulle kunna hävda att vi är tillbaka på nollan igen.

Tack vare ett vansinnigt sparande och en mycket god börs skulle vi kunna hävda att vi har lika stora tillgångar som skulder.

Eller ja... Det är inte helt sant eftersom jag då inte tar med CSN och inte heller räknar in den portföljbelåning jag har (även om den är ganska försiktig) men om jag bara räknar det kraftigt amorterade bostadslån vi tog för fyra år sedan så är det typ jämnt skägg nu och det är ju kul i alla fall :-)

Eftersom vi misslyckats så radikalt i vår strävan mot livsstilsinflation tror jag att det börjar bli dags att ta ett aktivt tag om situationen och skaffa oss lite mer Svenssonaktiga levnadsvanor annars kommer Jante att springa ifatt oss snart och lägga krokben för oss.

Det här är inte världens största nyhet eftersom det finns mängder av förbehåll och väldigt få siffror men jag tyckte det var kul i alla fall och jag tar varje tillfälle att fira.

Min mor brukar säga att man skall ta ut segern i förskott för det värsta som kan hända är att man bara får vara glad en gång men med lite tur får man vara lycklig två gånger på samma händelse.

Vardagen är en räkmacka

Jag satt och funderade häromdagen på vad vardagslyx är för mig och jag kom på massor av saker. Jag uppskattar att bo så fint som jag ändå tycker att jag gör med trevliga promenader i närområdet.

Jag tycker det är väldigt lyxigt att ha tillgång till allt tänkbart både inom shopping och nöje inom bekvämt promenadavstånd.

Men en av de allra främsta vardagslyxerna jag kom på just då var att kunna spendera några extra kronor och ha tillgång till en måltid som är utöver det vanliga. I det här fallet en räksmörgås med färska räkor och hemmagjord citronmajonnäs.

Jag har en riktigt bra fiskhandlare en kilometer från hemmet och jag promenerar regelbundet förbi vilket gör att jag kan hålla koll även när de inte hunnit uppdatera sin hemsida. 

Men inte bara detta. På samma promenadsträcka har jag ett systembolag som kan förse mig med en av drygt 21000 olika drycker och jag går förbi två rejäla matvarubutiker och ett tiotal caféer och restauranger och en handfull pizzerior och sushihak. 

Att detta är vardagslyx för mig kan ha att göra med att jag älskar mat. För någon annan kan det vara enkelheten att samtala med vänner från hela jorden, ta del av all världens underhållning eller möjligheten att ströva fritt i naturen precis runt hörnet. Att jag har tillgång till allt det där är helt fantastiskt.

Just idag är jag lite extra lycklig över att livet serverar en och annan räkmacka.

Informationsöverflöd

Jag satte mig ned och försökte analysera ungefär hur mycket tid jag spenderar på att konsumera ljudböcker och poddar i ett försök att få reda på vad jag faktiskt pysslar med på dagarna.

Jag konstaterar att jag jobbar 8-12 h per dag och lagar mat åt familjen, tvättar, städar, försöker umgås lite och hålla mig ajour med vad som händer i omvärlden och läsa lite facklitteratur förutom att skriva här på bloggen och driva ett par bolag.

Av någon märklig anledning tycker jag inte riktigt att jag hinner med det jag vill få gjort på en dag och då är det väl bara att försöka lista ut vad saker och ting kostar i form av tidsåtgång.

När det kommer till just ljudmedia är det ganska enkelt att ta reda på så det gjorde jag och det var aningen skrämmande att se hur oerhört mycket material jag konsumerar.

Jag mätte mellan förste oktober till siste januari för det ger ett ganska normalt tertial där jag jobbat aningen mer än jag borde men i gengäld har det varit ganska okej i företagen så tidfördelningen borde vara ungefär normal. Det fanns några extra lediga dagar runt jul och nyår men de flesta tertialen har någonting sådant så jag vidhåller att det är en normal period.

På de fyra månaderna mellan oktober till januari konsumerade jag 27 st faktarelaterade ljudböcker utöver det tiotal poddar jag följer regelbundet. Detta kan efter lite räknande brytas ned till ett genomsnitt av 2h 20 minuter material per dag. Böckerna var mellan ett par timmar långa upp till trettiotimmars tegelstenar och poddarna är mellan 20-60 minuter även om det händer att jag tuggar i mig poddavsnitt på upp mot ett par timmar.

Detta är givetvis exklusive allt bildmaterial och allt skrivet material jag tar del av på en dag.

När jag inser att jag konsumerar nästan två och en halv timme ljudmedia varje dag blir jag aningen orolig eftersom jag rimligtvis inte har två och en halv timme ledigt om dagen. Anledningen till att jag klarar av denna typ av konsumtion är för att jag lyssnar på det mesta i mellan 1,5-2,3gg normal hastighet.

Det är inte helt sunt.

Jag har diskuterat det här med fru AvL ganska många gånger men jag har aldrig riktigt sett problemet. Förrän nu.

Jag tar sannolikt del av ungefär fyra timmar media om dagen utöver att arbeta ca 10 h, sova 8 h, göra hushållssysslor 1,5 h, äta 1,5 h, träna 0,5-1 h, umgås med familjen 2-3 h, blogga och företag 1-2 h och lite diverse på någon timme. Om inte jag räknar fel betyder det att mitt dygn innehåller ca 27 h men eftersom det inte är möjligt gör jag fel saker.

Antingen försöker jag göra flera saker samtidigt vilket rimligtvis betyder att jag gör flera saker dåligt eller så gör jag varje sak var och en för sig men i ett tempo som innebär att jag mår dåligt och sakerna sannolikt blir dåligt gjorda.

Så... Dags att rationalisera.

Det är oerhört mycket enklare sagt än gjort men som ett led i att komma undan överarbetning och stress börjar det bli dags att ta tag i det här så jag tänker att det kanske är dags att börja njuta av den media jag vill ta del av i normal hastighet och kanske istället konsumera lite mindre av den varan.

Det finns mer att göra i listan ovan men jag börjar där och ser hur detta spelar ut.

Hur många timmar innehåller ditt dygn?

Sharpkvot - Samarbete med Fundler

(Det här inlägget innehåller reklam men tankar och åsikter är författarens egna)  

Som investerare är det viktigt att någon gång ibland fundera på om man får rätt avkastning. Personligen tycker jag att det är väldig lätt att glida från strategin. Jag hittar något nytt, litet bolag med strålande framtidsutsikter men med en oprövad affärsidé och vipps har jag blivit tillväxtinvesterare istället för "värdeinvesterare" och portföljen svänger 25 % upp och ned på en månad och herr AvL får svårt att sova när han tittar på börsgrafen.

I de situationerna är det rimligt att se över din portfölj och se om du behöver justera någonting och dels kan det vara bra att hålla koll på portföljens sharpekvot. Sharpekvoten är simpelt förklarat portföljens avkastningen minus den riskfria räntan delat i portföljens svängningar (volatilitet). Ju högre dess bättre.

Detta mått är viktigt för att bara säga att jag under 2020 fick 15 % avkastning säger ju ingenting om risken jag tog för att uppnå en sådan avkastning. Det hade varit en helt fantastisk avkastning om allt jag hade i portföljen var svenska statsobligationer men det hade varit en högst medioker avkastning om allt jag investerade i var onoterade teknikbolag i mycket tidig fas.

Ju högre sharpkvot desto bättre. Allt över 0 är okej men på lång sikt borde man sikta på att hålla sig över 0,5. Kvoten tenderar att bli lägre ju längre tidshorisont man tittar på och tenderar att landa mellan 0,4-0,6 för de flesta aktierelaterade portföljer.

De senaste 12 månaderna är min portföljs sharpkvot på 1,45 vilket är mycket högt och den har varit förvånansvärt hög under de fem åren jag investerat på det sätt jag gör nu och det är ju trevligt men 1,45 går att slå.

Fundler skrev nyligen ett inlägg om sin egen sharpekvot i relation till massor av andra fonder och robotar och på två års sikt har deras fondalternativ Global Framtid avkastat 56,5 % med en sharpkvot på 3,46 och Smart index Potential har avkastat 41,2 % med en sharpkvot på 2,74.

Det är ofantligt högt och jag är väldigt glad för att jag har varit investerad i de fondalternativen nästan så länge det alls varit möjligt.

För mig är det än så länge ganska lite pengar men det talar ändå om att affärsmodellen fungerar. Det är också en kort mätperiod och jag skulle bli förvånad om så hög sharpkvot kan bibehållas över lång sikt men deras portföljstrategi borgar ändå för en hög avkastning till en så låg risk som möjligt och jag ser fram mot att få vara med på resan.

//Det här inlägget är ett samarbete med Fundler, en oberoende rådgivare som erbjuder en avancerad fondrobot med vilken du enkelt kan ta ditt sparande till en ny nivå//


Riskinformation: Historisk utveckling är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Om investeringen sker i värdepapper som handlas i annan valuta än svenska kronor tillkommer en valutarisk.

515 kr/l prisskillnad på vatten

Jag fick en humidor i födelsedagspresent av min hustru. En humidor är en vacker träask man förvarar cigarrer i. I en sådan skall det vara en konstant luftfuktighet för att cigarrerna skall bevaras på bästa sätt. För det krävs speciellt vatten. 

Eller ja... Det som krävs är att det är fritt från bakterier och mögel annars riskerar den typen av föroreningar smitta både cigarrer och humidor. Det som behövs är destillerat eller avjoniserat vatten.

Men det är väl självklart att det inte skall vara riktigt så enkelt för om man kan lura gubbar med pengar att göra en materialsport av någonting så gör man det och gubbarna kommer köpa. Ni skulle bara veta vad dyra grejer det finns för att hålla tobak inlåst.

En av dessa saker man kan köpa dyrt är vatten till den där lilla prylen som ligger i humidoren och avger en kontinuerlig mängd fukt till omgivningen. Om man kikar in på en onlinehandel för cigarrer kan man köpa 100 ml humidorvätska för ca 50 kr. 52 kr kostar den på mitt favoritställe men då är det så klart inte bara vatten utan det är lite silverjoner i vilka motverkar bakterietillväxt.

Det är inga konstigheter med det. Silver är bevisat verksamt mot bakterier och används i en rad olika sammanhang för just det syftet men 520 kr/litern för vatten?

I andra spektret kan man åka över till Hornbach och köpa en femlitersdunk destillerat vatten för 29 kr. 5,8 kr litern. Man kan givetvis destillera kranvatten själv och skulle sannolikt kunna lösa det billigare än så också men med tanke på att jag sannolikt skulle klara mig resten av livet på en femlitersdunk känns inte destillationsutrustningen som en rimlig investering (och jag vet att man kan destillera med det mesta, exv kaffebryggaren men vem orkar det?).

Personligen valde jag att köpa en liter avjoniserat vatten på Willys för 13,90 när jag skulle starta min humidor och jag förutsätter att det kommer fungera alldeles utmärkt under väldigt lång tid.

Det finns säkert massor av cigarrmänniskor där ute som vrider sig i ångest över blotta tanken på billigt destillerat vatten och jag hade inte blivit ruinerad av att behöva lägga en femtiolapp på en skvätt vatten men jag har ett inbyggt behov av att försöka hitta andra lösningar på problem än att välja det första bästa.

Det är därför jag väljer att försöka spara 40 kr på vattnet till hunidoren när det jag skall fylla den med är rent slöseri för alla som inte tycker att en cigarr för en hundring eller två är ett rimligt lördagsnöje.

Det är detta som egentligen är paradoxen i mitt sparande. Jag väljer att snåla och spara så långt som möjligt på saker som inte ger mig extra livsglädje om jag betalar mer för det. Typiskt sett elräkningen. Jag blir inte lyckligare av att betala mer för el än nödvändigt.

Om jag sparar på såna saker betyder det att jag kan slösa orimligt mycket pengar på saker jag tycker är kul istället som exv cigarrer eller svindyra middagar eller varför inte en resa till solen.

Spara där det inte gör någon skillnad och slösa där det verkligen gör skillnad på riktigt.

Firar ett år hemma med druvjuice från Florens

Jag har äntligen kommit ur den svacka jag hade under vintern när allt bara var trist. Det var en hel samling år sedan jag led av mörkret som jag gjort den här säsongen och det har genuint varit svårt att tackla.

När jag var yngre gled jag in i kliniska depressioner vid en handfull gånger, flera av episoderna eskalerade av senhöstens mörker och tristess men det var som sagt många år sedan och det var inte ens nära den nivån i år heller men det var en lite extra jobbig säsong.

Jag föreställer mig att det inte hjälps av att jag varit mer eller mindre instängd hemma i ett års tid och att jobbet har gått upp och ned i energinivå som en berg- och dalbana.

Men nu är det på väg att släppa och det är skönt. Dagarna blir ljusare och jag börjar känna att jag kan mitt jobb igen tillsammans med att dottern har lyckats vara på förskolan mer än tre dagar i sträck (ta i trä).

Firande

Idag firar jag 1 år på hemmakontoret. Jag har varit egenföretagare och drivit verksamheten hemifrån så det är kanske inte jätteimponerade att än en gång klarat av att sitta hemma och jobbat i ett år men det är lite annorlunda den här gången för dels har det varit påtvingat och dels har jag inte haft någonstans att arbeta för det som kunde vara kontor har varit barnrum.

Men idag firar jag och eftersom det är lillördag firar jag med en skaplig butelj rödtjut och en hygglig köttbit till middag.

Jag köpte på mig några oxfiléer runt nyår när priserna var nere runt en hundring kilot och även om vi har ätit som kungligheter under första kvartalet finns det fortfarande en liten bit kvar så idag blir det en klassisk nyårsmiddag med oxfilé, potatisgratäng och svampsås (för jag har kvar kantareller i frysen också).

Till det tar jag en flaska från Toscana.

Il Seggio Poggio al Tesoro 2018 är ett mycket bra vin enligt min relativt novisa palett avseende vin. Jag uppskattar Italien som vinland även om jag inte skyr undan från de spanska riojorna heller men det finns väldigt mycket trevligt från gårdarna i den norra halvan av Italien.

Svärföräldrarna var på vinresa i och runt florens för några år sedan och jag börjar bli lite sugen på att göra en liknande resa men jag vet inte riktigt vem jag skulle åka med eftersom jag är ensam i familjen att dricka vin...

Jaja... Idag blir det inte en resa till Florens men en dagdröm kan jag unna mig och en rejäl portion vardagslyx förgyller mitt firande.

Avkastning i preferensportföljen

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Jag satt häromdagen och filosoferade över den väldigt svaga avkastningen på det konto jag förvarar mina preferensaktier på och bestämde att det var dags att leta lite efter anledningen.

Det som främst förvånade mig var resultatet sedan i höstas vilket enkelt kan representeras av nedanstående bild.

Att jag inte skulle fått någon avkastning alls gjorde att jag tvivlade en aning på om Avanza hade korrekta siffror för det har ju ändå ramlat in en hel del utdelningar. Så fram med miniräknaren och konstatera att jo då, mellan tummen och pekfingret stämmer det. Utdelningarna motsvarar ungefär 3 % och kursnedgången motverkar den avkastningen. På det kontot...

När jag hade suttit i en halvtimme och kollat på olika siffror insåg jag att jag i somras bestämde mig för att börja hantera likviditeten och belåningen lite annorlunda vilket innebär att jag, för att hålla bättre koll, köper allt på samma konto och när jag kommer ihåg det flyttar jag sedan över aktierna till det konto där jag vill förvara dem på lite längre sikt.

En timme senare kunde jag konstatera att jag har fortsatt köpa i dippar och jag hade till och med en ganska fördelaktig swingtrade i Amasten preff i oktober som gjorde 25 kr/aktie vilket ensamt skulle ha inneburit nästan 1,5 % avkastning till kontot. Jag konstaterar att jag har tjänat ungefär 2,5 % på preffarna sedan oktober men det är uppblandat på andra konton.

Men men... När jag väl hade gjort den övningen valde jag att undersöka hur avkastningen på kontot ser ut på 1 år, 3 år och 5 års sikt och det var muntrare och det ger ett kvitto på att jag tänker rätt. 

1 år

3 år

5 år

På 3 och 5 år är den genomsnittliga avkastningen straxt över 9 % per år och på ett års tid är det fortfarande en bit över 5 % (eller 7,8 % om man räknar med min "trading").

Detta är under en period som räntan har stått stilla.

Jag har inga illusioner här. 9 % avkastning är löjligt högt och det kommer inte hålla i framtiden. Det är dessutom ett tillgångsslag som har i stort sett samma risk som stamaktier med en mycket lägre avkastningspotential vilket syntes tydligt i nedgången under pandemin. Får vi dessutom en svängning i räntan kommer det bli åka av så jag försöker verkligen titta nyktert på det här.

Men det jag använder preffar till är primärt att väga upp en stor portion av den belåning jag tar på portföljen. Jag använder dem som en form av räntearbitrage (även om det så klart inte är ett arbitrage) där jag lånar billigt och får en mycket hög direktavkastning. 

För att detta skall funka bra skall man sälja vid kraftiga prisjusteringar vilket jag inte gjorde i mars men som tur är kom aktierna tillbaka och avkastningen är helt okej igen. Hade jag sålt på botten hade avkastningen på fem år fortfarande varit helt okej på över 4 % årligt genomsnitt så även det hade uppvägt lånekostnaden.

Vi får väl se vad som händer med den här portföljen men just nu är den lite drygt 10 % av totala portföljen och mycket mer än så vill jag inte ha där men det känns ändå som en trevlig, kassaflödesgenererande maskin som ger illusionen av stabilitet.

Månadsavstämning februari

  Inlägget innehåller affiliatelänkar

Det är dags att sluta vara så himla bitter. Jag börjar tycka att det är tråkigt att vara inlåst men februari har dels bjudit på ljusare och ljusare dagar i kombination med lite snö vilket gör dagarna lite extra ljusa. Dessutom kommer vi närmare våren och vaccinet. Allt i ett.

Utöver det har februari varit en ganska okej månad. Familjen har varit förkyld och hemma 3 av fyra veckor så herr AvL har fått möblera om i sovrummet och köpa kontorsmöbler för det blev ohållbart att sitta på en pinnstol med datorn på sängen. Underbart skönt att faktiskt ha ett skrivbord och en kontorsstol igen.

Börsen har varit mer spännande än portföljen men jag har inte hunnit med ekonomin i särdeles stor omfattning för det nya jobbet har tagit mycket tid i anspråk. Februari har på det hela taget varit en riktigt rolig månad.

Bild: Pixabay.com

Ekonomi

Den här månaden har varit ganska spridd. Jag har mest fyllt på med småduttar i bolag jag tyckt varit hyggligt värderade. Det enda större jag gjort är att jag köpt in en skaplig post Essity på 260 kr/st och så började jag så sakteliga köpa in mig i ett, för mig, nytt investeringsbolag som heter Byggmästare A J Ahlström runt 173 kr/st. Tyvärr gör jag alltid så att jag inte bara trycker till och köper det jag vill ha utan småduttar så jag fick inte in mer än 0,5 % av portföljen där innan någon bestämde sig att aktien var värd 15 % mer. Jag tror nog att aktien är värd ungefär 200 kr/st men nu är det ingen självklar rabatt längre i mina ögon och det är ju lite tråkigt.

Portföljutveckling

Det egenhopsnickrade AVL-indexet avslutade månaden på +0,93 % (+2,41 %). YTD ger detta ett resultat för indexet på +3,37 % (+2,41 %). 

Portföljen avslutade månaden på +0,79 % (+2,15 %) vilket ger att året ligger på +2,96 % (2,15 %).

Portföljen släpar fortfarande efter jämförelseindexet och avståndet utökas men jag är inte så himla orolig över det. Det brukar jämna ut sig när utdelningssäsongen börjar närma sig sitt slut. Dessutom ser det fortfarande ut att vara samma förhållanden som gällt i ungefär fem år nu att om index går fort upp hänger portföljen inte med och samma sak åt andra hållet. Det brukar betyda att eftersom skyddet på nedsidan tenderar att vara aningen starkare vinner portföljen i längden.

Sparande

Den här månaden fick jag en inkomst som nästan får ses som det nya normala. En heltidslön utan några justeringar för sjukfrånvaro m.m. Ganska mellanmjölk helt enkelt. Skillnaden är att vi sitter hemma hela dagarna och även om vi i vanliga fall har en ganska billig livsstil spelar det roll att vi inte shoppar alls och inte kör någonstans m.m.

Den här månaden sparade jag 75,38 % (79,17 %) och tar man bort utdelningarna blir det 70 % i sparkvot. Det är en rejäl sparkvot och en ganska rejäl summa i kronor och ören också.

På helårsbasis ligger sparkvoten på 77,21 % (79,17 %). Jag hoppas kunna sänka min sparkvot till ca 40 % i år men med tanke på att jag förhoppningsvis kommer få ett skapligt lönelyft i och med den nya tjänsten jag nu har ser det inte så lovande ut.

Utdelning

Februari brukar vara en av de svagaste månaderna för portföljen men eftersom några bolag försökte skynda ut en del utdelning så har vi ändå landat ganska hyggligt. Bra start på utdelningssäsongen även om det just nu ser ut som om den totala utdelningen kommer bli lite lägre än jag förväntade mig initialt.

Utdelningarna täckte 16,09 % (14,13 %) av en genomsnittsmånads kostnader. Med månadens utdelningar skulle jag i teorin klarat av att inreda kontoret jag nu sitter i och skriver detta inlägg.

Portföljen har täckt totalt 2,86 % (1,52 %) av ett genomsnittligt års kostnader. Målet för året är 30 % och det kan funka om bankerna får lov att leverera i höst och lönen kommer in som den skall. 

Nedan hittar du en jämförelse över hur utdelningarna fördelar sig över året och hur det sett ut tidigare år.

Bild: AvL

Jag mottog 13,90 % mer pengar i utdelning den här månaden jämfört med samma månad 2020. 

Livskvalitet

Det märks tydligt på humöret att det blivit aningen ljusare på dagarna. En annan sak som märks är att jag har klarat av att komma ut lite mer och att jag fått ett nytt spännande jobb.

Tyvärr medför jobbet att jag återigen jobbar lite mycket men jag föreställer mig att det kommer att lösa sig ganska snart.

Vi har varit småförkylda hela månaden vilket är trist men då har jag passat på att meditera en del vilket gör en del skillnad det också.

Hälsa

En anledning till önskemålet att få vaccinet i kroppen är att kunna träffas och umgås med vänner men en annan anledning är att åter våga gå till gymmet. Jag tycker det är sjukt mycket enklare med motivationen när jag har någonstans att gå.

Just nu blir det alldeles för mycket onyttig mat och det vägs bara upp med lite promenader vilket inte riktigt räcker för balans.

Summering

2021 har börjat ganska hyggligt men det finns potential för mycket skoj i sommar. Det ser vi fram mot.

//Siffrorna inom parenteserna beskriver situationen föregående månad förutom när det gäller månadens utdelningarna då de beskriver nivån för samma månad året innan omräknat för innevarande års kostnadsnivå.//


Bildkälla: pixabay.com, AvL och Nordnet.se