Fundlers nya portföljalternativ - Reklam

                                                                 (Det här inlägget innehåller reklam men tankar och åsikter är författarens egna)

I våras fick jag kontakt med Fundler; en robotrådgivare med ett brett utbud av sparande. Sedan dess har deras utbud utvecklats i en mycket spännande inriktning.

Sedan några veckor har man en ny hemsida och man har också släppt tre nya portföljer. De här portföljerna är nästan ett direkt svar på de frågor jag har ställt i tidigare blogginlägg. Portföljerna erbjuder möjlighet för vana, initierade investerare att allokera på ett co-variansoptimerat sätt för att få bästa möjliga riskjusterade avkastning i en placeringsinriktning avpassat för investerarens önskemål.

Tre nya portföljer

Real Vision

En av mina favoriter i den nya uppsättningen är portföljen Fundler kallar "Real Vision". Det är en portföljstrategi som begränsar volatilitetsrisken samtidigt som den erbjuder en hög, riskjusterad avkastning. Portföljen har en stor portion långa räntor och företagsobligationer för att sänka risken samtidigt som man utnyttjar det extremt låga ränteläget vi har vilket förväntas vara fortsatt en tid. Dessa räntor kombinerar man mer reala tillgångar exv fastigheter och skog.

Min förförståelse är att den här portföljen riskerar att vara en gnutta räntekänslig så det är inget för den som till 100 % vill slänga in alla sina pengar i en portfölj och glömma investeringen i 30 år men de här portföljalternativen är trots allt inte tänkta så även om den förväntade riskjusterade avkastningen över lång tid kan förväntas bli god.

Högutdelande

Portföljstrategin "Högutdelande" kombinerar globala innehav med hög och/eller stabil utdelning med fonder vars inriktning är sannolika att erbjuda en högre grad av tillväxt tack vare deras tekniska utveckling eller deras lokalisering på mindre utvecklade marknader.

Kombinationen bör kunna erbjuda en mycket god avkastning samtidigt som volatiliteten hålls relativt låg tack vare de historiskt stabilare utdelningsbolagen.

Global framtid

Sist men inte minst har man introducerat en portfölj man kallar "Global framtid". Det här är inte en portfölj för personer med svagt börspsyke för den här portföljen kommer svänga men den förväntas också ge mycket hög avkastning över lång tid.

Portföljen innehåller globala små- och medelstora företag samt en god portion teknologi och tillväxtmarknader.

Förutsättningar

Eftersom Fundler är en av de få oberoende rådgivarna som finns därute och kraven på dem är högt ställda krävs det av dem att de säkerställer att de som får tillgång till de här nya specialportföljerna vet vad de pysslar med. Vi som vill investera i de här fonderna måste vara betydligt mer insatta än gemene sparare och vi måste vara beredda att slanta upp en lite större initial summa pengar för att få tillgång till de här alternativen men för den som är intresserad och har möjligheten är det en riktigt bra möjlighet.

Förutsättningarna för att få tillgång till de här portföljerna är att man initialt investerar minst 100 000 kr och att man klarar en särskild lämplighetsprövning och portföljerna erbjuds dessutom endast via bolagets certifierade partners.

*BONUS*

Om du vill komma åt dessa portföljer har Fundler lovat att om du kontaktar dem och hälsar från "Att Välja Lycka" kommer de hjälpa dig vidare så att du inte själv behöver leta upp en av dessa partners.

Mina tankar

Det finns klara poänger med de här portföljerna och jag har, tack vare mitt samarbete med bolaget, fått möjlighet att testa portföljerna i ett litet månadssparande. Det går att komma åt det mesta själv eller bygga en portfölj med liknande exponering men när det kommer till de här portföljerna är det dels ganska omständligt men det är förmodligen inte särdeles kostnadseffektivt.

Priserna på portföljerna är nämligen relativt konkurrenskraftigt prissatta hos Fundler jämfört med om man skulle spara i samma fonder själv fast via en av nätmäklarna. Köper man aktier och obligationer föreställer jag mig (utan att räkna på det) att förvaltningskostnaden skulle bli avsevärt högre. I alla fall på en tidshorisont som inte är väldigt lång. Fundler är en oberoende rådgivare och det betyder exempelvis att all kickback som fondbolagen ger går tillbaka till oss som kunder istället för till bolaget och Fundlers förvaltningsavgift är så pass låg att dessa två matchar ganska väl.

Utgår vi från min favorit Real Vision kostar den hos Fundler 1,24% och köper du samma fonder själv får du betala ungefär 1,3%. De övriga är aningen dyrare hos Fundler än att köpa dem själv om man inte räknar in courtage men gör man det och antar att man inte sparar några fantasisummor kommer priset vara jämförbart eller lägre hos Fundler.

Det är onekligen en trevlig egenskap.

Kombinerar man det med enkelheten i förvaltningen och att själv slippa rebalansera portföljen känner jag att vi har en konkurrenskraftig tjänst.

Här har vi alltså produkter där studier av historisk utveckling föreslår att portföljerna kan erbjuda en mycket hög riskjusterad avkastning. Se bara bilden ovan. Vi får dem till ett attraktivt pris jämfört med den öppna marknaden och tillgången är avsevärt enklare hos Fundler än om man skall sätta ihop portföljerna själva.

Det enda negativa är kanske att du får finna dig i att du inte kan utforma portföljerna själv men för det absoluta flertalet av investerarna borde det vara en mycket begränsad negativ aspekt av det hela.

Slutsats

Jag har just nu satsat pengar i alla tre portföljer nämnda ovan samt en slant i den allmänna "Smart Index Potential" men tonvikten kommer för mig ligga på portföljerna "Real Vision" och "Högutdelande" och detta sparande kommer vara ett komplement till mina andra investeringar.

Portföljen Högutdelande är ett sätt att enkelt diversifiera brett samtidigt som man får tillgång till en betastrategi som i alla fall jag tror kan erbjuda ett långsiktigt värde. Det är trots allt så jag försöker investera hela portföljen.

Portföljen Real Invest är ett ypperligt sätt att få in räntor och reala tillgångar i portföljen tills dess att jag har tillräckligt med kapital för att köpa egna skogsfastigheter, hyreshus och obligationer i miljonklassen.